Zvolené téma obsahuje celkem 9 odpovědí. Do diskuze (4 hlasy) se naposledy zapojil uživatel  Jakub Kutálek a poslední změna proběhla 5 měsíců, 1 týden.

  • Autor
  •  Jakub Kutálek 
    Účastník

    Děláte někdo, víte jak?

    Nechat si platit za know how nemusí být podle mě od věci. Plnilo by to hodně užitečných funkcí… profiltrování skutečných zájemců, objektivnější přístup k práci a určitě by mě to víc bavilo :)

    Přemýšlím, jakým typem smlouvy se to dá ošetřit, navíc v návaznosti na účetnictví. Platí se z toho DPH?

    Není to nějak v rozporu se zákony, když z placené analázy vypadne doporučení změn či sjednání konkrétních zprovizněných produktů (při sjednání bych pak dostal zaplaceno od klienta i od pojišťovny)?

    0

    0
     | Napsat autorovi
  •  Jiří Vařečka 
    Účastník

    Na toto téma zde toho bylo mnoho popsáno, pravda, tak 2 – 3 roky zpět.

    Vyhledejte si to, na všechny Vaše otázky tam najdete odpovědi.

    Hlavními diskutujícími byli pánové Slad a Záruba, tedy opravdu ti, kteří opravdu vědí o čem píšou.

    0

    0
     | Napsat autorovi
  •  Ivan Špirakus 
    Účastník

    V INSIA na to máme smlouvy, metodiku i fakturační systém :)

    Placení od klienta a pojišťovny současně, není v rozporu se zákonem, je-li to v makléřském režimu a řádné ošetřeno ve smlouvě (pak je to i mimo DPH):

    Pojišťovací makléř

    (1) Pojišťovací makléř je ve své činnosti vázán obsahem smlouvy uzavřené se zájemcem o pojištění nebo zajištění (dále jen „klient“).

    (2) V závislosti na obsahu smlouvy s klientem pojišťovací makléř zpracovává komplexní analýzy pojistných rizik, návrhy pojistných nebo zajistných programů, poskytuje konzultační a poradenskou činnost, provádí správu uzavřených pojistných nebo zajišťovacích smluv, sleduje lhůty k jejich revizi, spolupracuje při likvidaci pojistných událostí.

    (4) Pojišťovací makléř je odměňován pojišťovnou nebo zajišťovnou, nebylo-li s příslušnou pojišťovnou a pojistníkem dohodnuto jinak.

    0

    0
     | Napsat autorovi
  •  Jakub Kutálek 
    Účastník

    Zdravím,

    asi jsem hledal špatně :).

    Určitě nechci být pojišťovací makléř. Jde mi o to, že dělám více věcí, u více firem. Ne jen pojištění a úvěry. A potřeboval bych to pojmout spíše k mojí osobě. Sám si nadefinovat přidanou hodnotu, domluvit se na zadání práce s klientem, pak na honoráři. Aby to bylo právně i účetně ok.

    0

    0
     | Napsat autorovi
    •  Jiří Vařečka 
      Účastník

      ???

      Promiňte pane kolego,

      víte co znamená, a jaký je rozdíl v práci, PA / PM pro člověka s licencí PPZ?

      Domnívám se, že licenci PPZ máte, když jste 3 roky někde pracoval.

      0

      0
       | Napsat autorovi
      •  Jakub Kutálek 
        Účastník

        Myslím, že vím. Nevím o nikom, kdo by pracoval s klienty na základě PM. Jen vím o pár lidech, co nad tím uvažovali, stejně jako o investičním poradenství… ale upustili od toho.

        Podle mě se ta stejná práce dá udělat pro retail klienta či menší firmu i jako PA.

        0

        0
         | Napsat autorovi
        •  Jiří Vařečka 
          Účastník

          Tak to je docela smutné, že neznáte nikoho, kdo při sepisování smlouvy stojí na straně klienta proti pojišťovně.

          Vzniká tzv. makléřská smlouva.

          Tuto, dle zákonů, připravuje PPZ na základě plné moci od PA.

          Plnou moc jste jitě, jako PPZ, měl pod svým PA.

          Např. Insia má jak licenci PA, tak i PM.

          Jsou společnosti, které si říkají makléřské, ale mají pouze licenci PA a obhajují to, proto mi ani nepřipadá divné, že o tomto nic nevíte.

          0

          0
           | Napsat autorovi
Reklama

Pro reakci na tento článek se musíte přihlásit.

Partneři


Chcete zde mít své logo?

Příhlásit se jménem a heslem

nebo    

Forgot your details?

Create Account