Zdravím kolegové a kolegyně,
mám dotaz. Jaké analýzy ve své práci využíváte nebo byste rádi využívali?
Souhlas nebo nesouhlas? 
0 
0
Diskuzní fóra pro finanční poradce » Poradenské firmy
Analýzy
(10 příspěvků)-
-
Zdravím kolego,
Já nejdříve analyzuji zdravotní rizika a s tím spojené závazky.
Pak analyzuji cíle a potřeby (auto,dům,vzdělání,...).
Další na řadu přichází analýza majetku, příjmů a výdajů.
A naposledy bývá investiční analýza.Jak jste to myslel s tím ''byste rádi využívali'' ?
Souhlas nebo nesouhlas?
0 0-
Já jsem nemyslel, jaké analýzy děláte u klienta. Ale jaké analýzy využíváte vy. Tzn. nějaká srovnání produktů, sociologické statistiky, ekonomické výhledy. Zkrátka věci, které pomáhají v prodeji či zvyšují renomé u klienta.
Souhlas nebo nesouhlas?
0 0-
V mém případě si porovnávám možnosti hypoték na trhu a to díky portálům a informací na webech. Vcelku průběžně. Pokud jde o pojištění, tak se snažím pochopit a naučit se podmínky té, které doporučené pojistky. Upřímně řečeno, kvalitní analýzu mám od známého, který je doopravdy vysoce kvalitní znalec v oboru pojištění. Přiznávám, že do investic se osobně neangažuji a pokud to klient vyžaduje spojím se s člověkem, který se na investice specializuje. Já se investovat zatím učím na FIO e-brokerovi. Za měsíc a půl jsem vydělal 4,25% a tak teď už jen čekám na tu druhou stránku :-)
Jednoduše, myslím, že je lepší se domluvit s kolegou, který dobře poradí mým klientům. Tím si zvýším respekt/renomé u klienta, protože jsem to byl já, který jim vše zprostředkoval.Souhlas nebo nesouhlas?
1 0-
Přidal bych, že u klienta občas dám k dobru nějákou zajímavou statistiku vytištěnou například z http://www.mpsv.cz/cs/ nebo například excelovskou tabulku na výpočet nemocenské.
Klienti bývají občas opravdu překvapeni a jako prodejní nástroj to rozhodně doporučuji.
M.D.
Souhlas nebo nesouhlas?
0 0
-
-
Dobrý den pane Zárubo,
já ke své práci využívám kvalitní služby, které mi poskytuje servisní společnost. Svojí práci dělají opravdu velice dobře. Při výběru hypotéky využívám speciální program, který po zadání dat klienta automaticky vybere banky u kterých by klient prošel a k tomu ještě využívám každý týden aktualizováný program s úrokovými sazbami. Na srovnání pojištění máme také dva programy, které se aktualizují každých 14 dní. Na investice máme program, kde po zadání dat klienta mi sám navrhne řešení, nebo si ho můžu upravit sám. Poté z něj vytisknu všechny potřebné formuláře. Toto výše popsané je jedna z možností. Hodně využívám i vlastních zkušeností a zkušeností mých kolegů a také klientů (protože mají také zkušenosti s finančními institucemi). Dále se snažím sledovat informace na internetu.
Miroslav Kuba
Souhlas nebo nesouhlas?
0 0
-
-
-
Jelikož nejsilnější se cítím být v sektoru pojištění, tak mě nejvíce zajímají statistické údaje, které se v rozumné formě snažím přetransformovat na klienta, abych např. změnil jeho názor, že je jednoznačně nejdůležitější, aby byl pojištěn na smrt úrazem. ;-)
Souhlas nebo nesouhlas?
1 0-
Na téma pojištění pro případ jakékoliv smrti a smrti úrazem jsme doskutovali před lety ještě v AWD. Docela mě překvapilo, kolik poradců nastavovalo pouze pojištění úrazové smrti a zdůvodńovali to nižším pojistným. Nedokázal jsem jim vysvětlit, že až se něco stane a partner nebo partnerka nic nedostanou, jak jim to budou vysvětlovat.
Souhlas nebo nesouhlas?
3 0
-
-
Dobrý den,
osobně bych rád viděl nějakou analýzu četnosti úrazů, příčiny smrti, doby vážných nemocí, škody na nemovitostech atd. pro střední Evropu. V akciích si přeci jen dokážu poradit sám, ale na pojištění jsem si nějak nenašel čas a chuť :) Pokud máte v lánu zpracovat nějakou analýzu na toto téma, tak si ji rád od Vás koupím.
Souhlas nebo nesouhlas?
0 0-
Výbornou pomůckou pro vás může být i kniha "Život jako riziko" od Dušana Šídla, kde najdete mnoho statistických údajů, tabulek aj.
Souhlas nebo nesouhlas?
0 0
-
-
Odpovědět
K posílání příspěvků je nutné přihlášení.