"Prostor pro všechny, kteří ve světě finančního poradenství něco znamenají…"
Doporučit téma přátelům
Doporučit odkaz emailem
Upozorňovat emailem na nové příspěvky:
Kolegové, prosím o spolupráci - které pojišťovny vystavují potvrzení o zaplaceném mimořádném pojistném pro účely daňových odpočtů? Moje zkušenosti:
Allianz - ano
ČP - ano, za 2011 prý poprvé, ale měli chybu v systému
Generali - ne a nechce
ING - ano
PČS - ano
Nechápu tedy Generali, proč klientovi potvrzení neposlali - lze se s touto pojišťovnou nějak domluvit, aby udělala to, s čím nemají ostatní problém?
Díky moc.
Souhlas nebo nesouhlas? 
0 
0
Tak opravuji, i Generali, jen jsem měl smůlu na nekompetentního pracovníka a chybu v systému :-)
Souhlas nebo nesouhlas? 0 0
v poště mi přistálo doplnění od kolegy:
Koop - ano
Souhlas nebo nesouhlas? 0 0
Štěpáne, k čemu Vám tento přehled bude?
Ryze pro přehled nebo do nějaké analýzy?
Ono většinou mimořády řeší firmy kvůli odpočtům. Téměř nulově jsem se s tím setkal u klientů.
Souhlas nebo nesouhlas? 0 0
mimořádné pojistné je zatíženo minimálními poplatky. Když už tedy některý klient ŽP má a na tomto ŽP nevyužívá plný odpočet, tak mu doporučuji zasílat na smlouvu mimořádné pojistné, aby ušetřil na daních, ale neplatil nesmyslné poplatky.
Narazil jsem teď ale na problém u Generali, která na mimořádné pojistné nezasílá potvrzení pro odpočty s odůvodněním, že si to může klient kdykoliv vybrat. Zdá se, že je jedinou či jednou z mála pojišťoven, podle mě si vykládá zákon v neprospěch klienta.
Touto diskuzí chci zjistit, u kterých pojišťoven nemám klientovi MP doporučovat a hlavně - co dělat teď s Generali, zda je nějaká možnost z ní potvrzení do 15. února dostat.
Souhlas nebo nesouhlas? 0 0
Já se na to ptal člověka, který u Generali školí a ten mi dal odpověď, že mimořádné pojistné uplatnit daňově lze...
Souhlas nebo nesouhlas? 0 0
Romane, děkuji, již to je vyřešeno - viz výše.
Ptal jsem se na lince podpory makléřů (FAC), proč klientovi přišlo potvrzení jen na běžně placené a jejich odpověď opravdu byla ta výše uvedená. Ale písemně jsem to pak s tím samým oddělením vykomunikoval a potvrzení získal mailem.
Souhlas nebo nesouhlas? 0 0
Máte tady někdo zkušenost s mimořádnými vklady u produktu Diamant?
Klient má 1,5 roku smlouvu od ČP Diamant,při založení bylo doporučeno poradkyní ČP vložit mimořádný vklad 8tis.
Klient tuto smlouvu nyní ruší a zajímalo by nás, kolik dostane? Z běžného pojistného nulu, to je bez debat. Poradkyně z ČP volala, že pokud tu smlouvu zruší a nebude fungovat minimálně dva roky, klient nedostane nic. Z mého pohledu je to blbost, myslím si jen, že jí jde o to, aby smlouvu nevystavila během dvou let stornu. Z mimořádného pojistného přece musí +-dostat to, co vložila, pokud se nepletu. Poj. podmínky jsem nečetl.
Souhlas nebo nesouhlas? 0 0
No a z mýho pohledu je celkově blbost řešit, jestli vůbec budou a jak vysoké pak budou stornopoplatky. Pojištění si zakládám kvůli pojištění a jestli mi Vy nabídnete za ztrátu osm tisíc navýšení plnění v řádu statisíců nebo milionů (nebo vůbec smysluplný produkt), tak jsem váš.
Souhlas nebo nesouhlas? 1 0
Měly by to být dva rozdílné účty (běžný vs. mimořádný), takže by měla určitě něco dostat...
Souhlas nebo nesouhlas? 0 0
K posílání příspěvků je nutné přihlášení.
