ochrana klienta

Diskuzní fóra pro finanční poradce » Finanční poradenství

(7 příspěvků)

Další diskuse, které by Vás mohly zajímat:

Ondřej Marek

Dobrý den, jsem přesvědčen, že mám v ruce kvalitní podklady proto, abych jinému poradci prokázal jasné poškození klienta. Obrátil se na mne sám klient, co má udělat, aby nepřišel o své peníze. Ať už stojí za kroky tohoto poradce cokoli, tak naší profesi dobré jméno rozhodně neudělal. Bohužel těchto lidí bylo zde v kraji takto obslouženo daleko více. Máte někdo zkušenosti jak v takovém případě postupovat??? Jedná se o produkt IŽP a poradce jedné brokerské společnosti. Už jsem zjistil, že některé brokerské firmy mají vlastní "kárnou komisi",ale pomůže to? Nepůjde zase škodit jinam? Zmůže něco dozor nad finančním trhem ČNB? Poraďte, kudy byste šli Vy.

Souhlas nebo nesouhlas? 0 0

Odesláno před 2 roky | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
Martin Viktora

Tohle je opravdu zajímavé téma. Požádal jsem zástupce USF (http://www.usfcr.cz/cs/) a AFIZ (http://www.afiz.cz) o odpověď. Takže uvidíme... Za sebe jsem bych řekl, že by právě tyto profesní organizace mohly v těchto případech sehrát rozhodující roli. Otázka je, jestli firma, pro kterou dotyčný poradce pracoval, patří do některé z těchto organizací. AFIZ má svůj etický kodex (http://www.afiz.cz/page.php?menu_reference_name=Etick%FD%20kodex). USF publikoval postup, kterým by se měl poškozený klient řídit (http://www.usfcr.cz/files/Manual_c_6_Klient_v_nouzi_I.pdf).

A ČNB bych osobně v prvním kroku z "řešní" vypustil. Věřím na samoregulaci... Ale kdyby to nepomohlo, neváhal bych ani chvíli.

Souhlas nebo nesouhlas? 1 0

Odesláno před 2 roky | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
Pavel Dvořák

No podobný případ jsem zažil také. Dal jsem smlouvy klientovi dopořádku ( měl 12 IŽP od tohoto poradce), jednu do s platností do svých 110 let. Nakonec jsme nikam nic nehlásili. Klient sám nechtěl a mně od toho zradili kolegové - prý když ho "bonznu", stanu se terčem kritiky a pomluv a na malém městě už bych si nemusel ani škrtnout.

Souhlas nebo nesouhlas? 1 0

Odesláno před 2 roky | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
Łukasz Ernst Kokotek

Ahoj dvope. Kdo by se dozvěděl o tom že jsi to hlásil? Kdo by tě mohl pomluvit? Takovou prasárnu bych zřejmě nenechal být. Ale zřejmě jsem idealista. V poradenství pracuji teprve 13 měsíců.

Souhlas nebo nesouhlas? 1 0

Odesláno před 2 roky | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
Miroslav Trojan

Vážení kolegové,
Není možné přehlížet takovéto excesy,je naší povinností ochraňovat klienty v této zemi proti tak zvaným "Bouchačům", pro které je osobní zisk na prvním místě. Za tímto účelem vznikla i Komora finančních poradců, jejímž hlavním cílem je dbát na kvalitu práce svých členů. A přinášet osvětu do jejich řad, cestou vzdělávání.
Je pravda, že zatím je to tak trochu boj s větrnými mlýny, protože velké pojišťovny působící na našem trhu rovněž nemají zájem o skutečnou kvalitu, ačkoli se tímto slovem neustále ohánějí. Na prvním místě je u nich zisk, na to mají manažeři postaveny bonusy a jen neustálý nárůst zisku jim pomůže ochránit jejich posty. Určitou nadějí je, že i finanční gramotnost klientů pomalu roste a tak se snad dočkáme doby, kdy společným znakem českého finančního poradenství bude kvalita.

Souhlas nebo nesouhlas? 1 0

Odesláno před 1 rok | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
Jaroslav Pelant

Za prvé musí klient sepsat písemnou stížnost, kterou zašle ČNB. Za druhe musí sepsat způsob, jakým s ním bylo komunikováno a co s ním bylo uzavřeno a poslat to na AFIZ či USF a za třetí by nebylo na škodu zaslat stížnost přímo představenstvu společnosti, která tohoto poradce zastupuje a žádat o postih.

Souhlas nebo nesouhlas? 0 0

Odesláno před 1 rok | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
Suchý Vít

Plně souhlasím s kolegou Pelantem, je nutno obratem nahlásit na ČNB ( vždyť každý poradce skládal zkoušky a ví, kam se se stížnostmi obracet). Rozhodující je, zda má p. Marek k dispozici dokument, popisující potřeby klienta,kde pak bude ČNB zkoumat co a jak s klientem bylo probíráno a vyřešeno...

Souhlas nebo nesouhlas? 0 0

Odesláno před 1 rok | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |