Diskuzní fóra pro finanční poradce » Poradenské firmy

Placené poradenství


( 10 příspěvků , 588 přečtení )

Další diskuse, které by Vás mohly zajímat:

podle vláken | podle času

  1. Děláte někdo, víte jak?

    Nechat si platit za know how nemusí být podle mě od věci. Plnilo by to hodně užitečných funkcí... profiltrování skutečných zájemců, objektivnější přístup k práci a určitě by mě to víc bavilo :)

    Přemýšlím, jakým typem smlouvy se to dá ošetřit, navíc v návaznosti na účetnictví. Platí se z toho DPH?

    Není to nějak v rozporu se zákony, když z placené analázy vypadne doporučení změn či sjednání konkrétních zprovizněných produktů (při sjednání bych pak dostal zaplaceno od klienta i od pojišťovny)?

    Souhlas nebo nesouhlas? Thumb up 2 Thumb down 1

    Odesláno před 1 měs. | ODPOVĚDĚT VEŘEJNĚ | Napsat autorovi |
    1. Na toto téma zde toho bylo mnoho popsáno, pravda, tak 2 - 3 roky zpět.
      Vyhledejte si to, na všechny Vaše otázky tam najdete odpovědi.
      Hlavními diskutujícími byli pánové Slad a Záruba, tedy opravdu ti, kteří opravdu vědí o čem píšou.

      Souhlas nebo nesouhlas? Thumb up 0 Thumb down 1

      Odesláno před 1 měs. | ODPOVĚDĚT VEŘEJNĚ | Napsat autorovi |
    2. V INSIA na to máme smlouvy, metodiku i fakturační systém :)

      Placení od klienta a pojišťovny současně, není v rozporu se zákonem, je-li to v makléřském režimu a řádné ošetřeno ve smlouvě (pak je to i mimo DPH):

      Pojišťovací makléř
      (1) Pojišťovací makléř je ve své činnosti vázán obsahem smlouvy uzavřené se zájemcem o pojištění nebo zajištění (dále jen "klient").
      (2) V závislosti na obsahu smlouvy s klientem pojišťovací makléř zpracovává komplexní analýzy pojistných rizik, návrhy pojistných nebo zajistných programů, poskytuje konzultační a poradenskou činnost, provádí správu uzavřených pojistných nebo zajišťovacích smluv, sleduje lhůty k jejich revizi, spolupracuje při likvidaci pojistných událostí.

      (4) Pojišťovací makléř je odměňován pojišťovnou nebo zajišťovnou, nebylo-li s příslušnou pojišťovnou a pojistníkem dohodnuto jinak.

      Souhlas nebo nesouhlas? Thumb up 2 Thumb down 0

      Odesláno před 1 měs. | ODPOVĚDĚT VEŘEJNĚ | Napsat autorovi |
  2. Zdravím,

    asi jsem hledal špatně :).

    Určitě nechci být pojišťovací makléř. Jde mi o to, že dělám více věcí, u více firem. Ne jen pojištění a úvěry. A potřeboval bych to pojmout spíše k mojí osobě. Sám si nadefinovat přidanou hodnotu, domluvit se na zadání práce s klientem, pak na honoráři. Aby to bylo právně i účetně ok.

    Souhlas nebo nesouhlas? Thumb up 1 Thumb down 2

    Odesláno před 1 měs. | ODPOVĚDĚT VEŘEJNĚ | Napsat autorovi |
    1. ???
      Promiňte pane kolego,
      víte co znamená, a jaký je rozdíl v práci, PA / PM pro člověka s licencí PPZ?
      Domnívám se, že licenci PPZ máte, když jste 3 roky někde pracoval.

      Souhlas nebo nesouhlas? Thumb up 1 Thumb down 1

      Odesláno před 1 měs. | ODPOVĚDĚT VEŘEJNĚ | Napsat autorovi |
      1. Myslím, že vím. Nevím o nikom, kdo by pracoval s klienty na základě PM. Jen vím o pár lidech, co nad tím uvažovali, stejně jako o investičním poradenství... ale upustili od toho.

        Podle mě se ta stejná práce dá udělat pro retail klienta či menší firmu i jako PA.

        Souhlas nebo nesouhlas? Thumb up 0 Thumb down 3

        Odesláno před 1 měs. | ODPOVĚDĚT VEŘEJNĚ | Napsat autorovi |
        1. Tak to je docela smutné, že neznáte nikoho, kdo při sepisování smlouvy stojí na straně klienta proti pojišťovně.
          Vzniká tzv. makléřská smlouva.
          Tuto, dle zákonů, připravuje PPZ na základě plné moci od PA.
          Plnou moc jste jitě, jako PPZ, měl pod svým PA.
          Např. Insia má jak licenci PA, tak i PM.
          Jsou společnosti, které si říkají makléřské, ale mají pouze licenci PA a obhajují to, proto mi ani nepřipadá divné, že o tomto nic nevíte.

          Souhlas nebo nesouhlas? Thumb up 1 Thumb down 0

          Odesláno před 1 měs. | ODPOVĚDĚT VEŘEJNĚ | Napsat autorovi |
          1. A teď se zeptám já asi dost hloupě, ale : dá se pracovat makléřské v retailu?

            Ještě jsem na to nikde nenarazila.

            Souhlas nebo nesouhlas? Thumb up 1 Thumb down 0

            Odesláno před 1 měs. | ODPOVĚDĚT VEŘEJNĚ | Napsat autorovi |
            1. Ano.
              -----
              Ješte jsem našel větu v mém příspěvku výše:
              Tuto, dle zákonů, připravuje PPZ na základě plné moci od PA.
              která měla být:
              Tuto, dle zákonů, připravuje PPZ na základě plné moci od PM.

              Souhlas nebo nesouhlas? Thumb up 1 Thumb down 0

              Odesláno před 1 měs. | ODPOVĚDĚT VEŘEJNĚ | Napsat autorovi |
            2. Dá, ale je pravda, že to pro není moc pohodlné :)
              .. tedy zejména pro poradce ....

              Smysl v tom vidím právě v těch případech, kdy je klient ochoten zaplatit něco navíc a koupit si vlastně tak tu vyšší službu a také lepší právní pozici - makléř má více povinností / práce a větší odpovědnost než agent

              Souhlas nebo nesouhlas? Thumb up 2 Thumb down 0

              Odesláno před 1 měs. | ODPOVĚDĚT VEŘEJNĚ | Napsat autorovi |


Odpovědět

K posílání příspěvků je nutné přihlášení.