Prace fin. poradce, prosím o radu

Diskuzní fóra pro finanční poradce » Finanční poradenství

(32 příspěvků)

Další diskuse, které by Vás mohly zajímat:

Ondřej

Ahoj přátelé
Chtěl bych se Vás zeptat na rady a vaše zkušenosti, zvažují práce pojišt. poradce, zajímal by mě váš názor. 1)Je lepší se nechat zaměstnat (na ičo) u konkrétní pojišťovny, nebo u makléřské společnosti, která zastupuje, více pojišťoven? Pro a proti? Jenom co jsem slyšel, že pokud jsem přímo u pojišťovny provize jsou větší, než u makléřské spol. Ale zase u makléřské spol. mohu vybírat z více pojišťoven.
2)Pokud bych se rozhodl pro konkrétní pojišťovnu, pro kterou? Jaké máte zkušenosti, co byste mi doporučili?
3) Jak jste začínali Vy? Měli jste vytvořené nějaké rezervy na první měsíce, než jste se rozjeli? A pokud ano, tak kolik.
Momentálně jsem zaměstnán v jiném oboru a zkoušel jsem tuto práci na vedlejšák, ale časově jsem to nezvládal, tak jsem si řekl, že bych se do toho pustil, ale jedině naplno, jinak to nemá moc cenu, spolupracoval jsem s jednou makléřskou společností, ale nevím, jestli by to bylo to nejlepší, jako velkou výhodu jsem viděl to, že mají vlastní call centrum, s navoláváním schůzek. Takže byl vyřešen problém se sháněním klientům, akorát se za každou schůzku platil poplatek.
Děkuji za odpovědi

Souhlas nebo nesouhlas? 0 4

Odesláno před 6 měs. | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
1. Roman Kolář
  
  .. a taky dokola stejné rady :-)
  Tipuji, že to mohlo být dle stylu práce SMS poradenství?
  Vaše základní rozlišení je chybné. Nerozlišujte podle stylu pojišťovna - makléř, ale podle stylu práce a vnitřního nastavení. U pojišťovny můžete mít větší provizi než u makléře a stejně tak to platí naopak.. Takže výchozí stav je makléřská společnost, která Vám vyhovuje způsobem práce a odměňováním, ve Vašem případě, pokud nemáte dostatečnou praxi, tak ještě aby byla schopna se o Vás postarat.
  Rezervu Vám v každém případě doporučuji, jednak bude na začátku prokluz v provizích, jednak pravděpodobně nemáte tak úplně vyzkoušeno, zda se můžete touto prací uživit a nějakou dobu může trvat, než si to ověříte...
  
  Souhlas nebo nesouhlas? 5 0
  
  Odesláno před 6 měs. | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
2. Ondřej
  
  Tak sorry všem, že jsem se zeptal, moje otázka nebyla impulzivní, ale web jsem předtím procházel a hledal odpovědi, ale našel jsem odpovědi pouze v obecně rovině, proto jsem chtěl něco více konkrétnějšího. Proto jsem napsal otázky jasně a konkrétně. Pokud ale tvrdíte, že ty otázky jsou o ničem a mnohokrát byly zodpovězeny v tom případě ještě neumím procházet tenhle web.
  
  Souhlas nebo nesouhlas? 0 3
  
  Odesláno před 6 měs. | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
  1. Karel Chudoba
    
    Pokud je to reakce na můj příspěvek, není potřeba si to brát osobně. Psal jsem o relativně dlouhodobějším stavu, určitě jste zaregistroval odchod některých přispívajících, je to vyústění toho, za co Vy nemůžete.
    
    Sám jsem to teď zkoušel, za jak dlouho bych našel odpovědi, a tak snadné to není, ideální by bylo vytvořit sekci, resp. články, faq, které tyto dotazy v obecné rovině zodpoví, to ale nebude během chvíle.
    
    Pokud máte další dotazy, ptejte se.
    
    Souhlas nebo nesouhlas? 0 0
    
    Odesláno před 6 měs. | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
3. Zdeněk Magnusek
  
  (redakčně vymazáno: vulgární příspěvek)
  
  Souhlas nebo nesouhlas? 0 2
  
  Odesláno před 4 měs. | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
  1. Jan Rettich
    
    Proč tak drsně, pane Magnusku?
    
    Souhlas nebo nesouhlas? 0 1
    
    Odesláno před 4 měs. | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
    1. Zdeněk Magnusek
      
      drsně? ještě jsem to napsal hodně slušně,jelikož vím,jak to v téhla branži chodí....prachy,prachy,prachy
      
      Souhlas nebo nesouhlas? 0 3
      
      Odesláno před 4 měs. | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
      1. Jakub Pecha
        
        A v jaké jiné branži se vydělává něco jiného než peníze? :-)
        
        Souhlas nebo nesouhlas? 2 0
        
        Odesláno před 4 měs. | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
        
        Zdeněk Magnusek
        
        nejde o to co,ale jakým způsobem a jakými prostředky se z lidí udělá stádečko ovcí....
        
        Souhlas nebo nesouhlas? 0 0
        
        Odesláno před 4 měs. | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
Tomáš Podoba

Nedivím se, že poslední dobou spousta zaběhlých poradců opouští tyhle stránky ... pořád dokola a dokola stejné otázky, stejné požadavky o rady, stejné problémy.

Ondřeji, projeďte si prosím Vás minulé diskuzní vlákna a naleznete odpovědi na Vaše otázky. Call centrum (CC), je podpora prodeje, využívat ho nemusíte a za každé CC se pochopitelně platí. Vy také nepracujete zadarmo, proč by měli telefonisté?

Souhlas nebo nesouhlas? 5 0

Odesláno před 6 měs. | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
1. Štěpán Průcha
  
  Pravda, pravda. Snad by bylo dobré, aby při zakládání nového tématu vyskočilo okno "ještě jednou zkuste najít odpovědi ve stávajících diskuzích"
  
  Souhlas nebo nesouhlas? 4 0
  
  Odesláno před 6 měs. | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
2. Milan Troščák
  
  Těší mě, že nejsem jediným, kdo si toho všímá...i to byl jeden z důvodů, proč jsem následoval rozhodnutí kolegy Ondřeje Záruby, pořád dokola a dokola stejné otázky, stejné požadavky o rady, stejné problémy...
  
  Souhlas nebo nesouhlas? 1 0
  
  Odesláno před 6 měs. | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
3. Martin Hrysčenko
  
  Ono je to dáno i trošku tou nepřehledností, neadminováním, malým výběrem témat, atd.
  A samozřejmě i nezájmem některých nově příchozích se trošku snažit a pohledat, jestli už tu jejich otázka nebyla vyřčena, což trošku devalvuje jejich kvality a skutečné zájmy.
  Někdy si říkám, jestli vůbec chci poradit člověku, který se nesnaží si daný problém a diskuzi kolem něj, vyhledat z dřívějška.
  Možná si tím šetří vlastní čas, ale umořují tím můj. A to už se mně moc nezamlouvá. Rád poradím, rád budu nápomocen, ale hlavně u problémů o kterých už tu nebylo napsáno skutečně mraky a mraky komentářů.
  Důvodem k odchodu to ale nevidím. Stále se tu najdou témata, která jsou zajímavá a napomáhají při řešení některých problémů. Problémů, které se tu ještě neřešili a na které můžu v budoucnu narazit i já. Nebo už jsem na ně narazil a můžu s nimi pomoci.
  
  A těmto několikrát omílaným otázkám, jako je právě v tomto tématu už jen nevěnuji tolik času a energie :-)
  
  Souhlas nebo nesouhlas? 3 0
  
  Odesláno před 6 měs. | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
4. Karel Chudoba
  
  Situace, která se tu v poslední době děje, není dobrá. Tohle fórum by potřebovalo určitou korekci, dotazy jsou povětšinou tří typů 1) typicky nováčkovské dotazy opakující se dokola (+ laické dotazy) 2) kam přejít, resp. odejít ze společnosti 3) odborná diskuze (+ upozornění na nekalé praktiky). První dva se rozmáhají více, než je zdrávo, odborná diskuze ustupuje do pozadí. Další problém jsou anonymní příspěvky - chápu je, ale myslím, že jsou nutné jen v minimu případů.
  
  Už v počátku, kdy fórum vzniklo, jsem se vyjadřoval, že je potřeba zamezit nekontrolovanému přívalu diskutujících, Tím že upadá úroveň diskuze, odchází elita, a ti, kteří by měli především čerpat z jejich příspěvků, jsou v převaze a rozvíjí vlákna zcela špatným směrem. Čím víc bude povoleno anonymity, tím víc se budeme propadat na úroveň investujeme.cz. To je věc, která se nesmí stát, proto byl tento projekt založen. Nálada, která se tu šíří je nevraživá, vždy se dařilo držet na uzdě emoce a nutkání konkurenčního boje, teď začíná být diskuze buďto ostrá, netématická nebo laická, popř. kombinací.
  
  Vím, že je to offtopic, jsem ochotný na to založit nové vlákno, popř. by stačilo část vlákna přesunout.
  
  K dotazu výše - snad by nebylo marné založit tutoriál přístupu nového poradce na webu, kdy mu bude umožněn přístup do diskuze, až po určité době a prohledání historie. Tím nechci shodit příspěvek pana Ondřeje, snad už mu pan Kolář odpověděl, doplňující dotazy jsou samozřejmě dovoleny.
  
  Apeluji na pana Viktoru, aby se s tímto stavem urychleně něco stalo, věřím, že je to ještě řešitelná situace.
  
  Souhlas nebo nesouhlas? 4 0
  
  Odesláno před 6 měs. | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
  1. Jakub Pecha
    
    Já popravdě nechápu ani možnost vkládat anonymní příspěvky...
    
    Souhlas nebo nesouhlas? 5 0
    
    Odesláno před 6 měs. | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
    1. Ivana Pátková
      
      Také jsem se dívala, jak vložit anonymní příspěvek, ale nenalezla jsem.
      
      Možná by postačilo, kdyby bylo nutné při registraci uvést povinně registrační číslo ČNB. V poslední době je zde anonymních stále více a u některých mám pocit, že vůbec nepracují v oboru.
      
      Souhlas nebo nesouhlas? 2 0
      
      Odesláno před 6 měs. | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
      1. Štěpán Průcha
        
        souhlasím, snížit anonymitu přísnější registrací, i když zrovna Vaše řešení by diskvalifikovalo možné odborníky, kteří se neživí prodejem, ale jsou třeba zaměstnanci bank / pojišťoven.
        Anonym lze vložit, stačí zatrhnout "Odeslat anonymně" jen kousek pod tlačítkem "Odeslat příspěvek"
        
        Souhlas nebo nesouhlas? 0 0
        
        Odesláno před 6 měs. | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
    2. Štěpán Průcha
      
      Jakube, Martin Viktora k tomu už své napsal - má to sloužit k tomu, aby registrovaný uživatel, např. s kompletně vytvořeným profilem, se mohl vyjádřit k tématu a přitom neriskoval např. své živobytí. Nejsem si jistý, zda k tomu už byl anonymní příspěvek použit, ale ta možnost mi přijde správná.
      
      Souhlas nebo nesouhlas? 0 0
      
      Odesláno před 6 měs. | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
      1. Jakub Pecha
        
        No já popravdě nechápu ani tuto možnost... Pokud nemohu veřejně prezentovat svůj názor, aby mě můj "zaměstnavatel" nějak nesankcionoval, pak je tam zřejmě něco v nepořádku a v dané firmě bych měl být minimálně na odchodu :-) Psaní anonymně mi přijde poněkud, omlouvám se za ten výraz, přizdisráčské :-) Mimochodem, pokud by stejně došlo na lámání chleba, v závažných situacích není problém ani toho "anonymního" diskutéra vypátrat...
        
        Souhlas nebo nesouhlas? 0 0
        
        Odesláno před 6 měs. | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
Václav Šplechta

Dobrý den Ondřeji,

obávám se, že na Vaše otázky nepůjde jednoznačně odpovědět. Každému vyhovuje něco jiného, každý vyžaduje něco jiného.

Zaměstnanec jedné společnosti
- výhody - máte dovolenku, nemocenskou, iluzi jistoty práce a příjmu, nestaráte se o odvody daně, většinou bezplatné zaškolení a registrace, většinou bezplatné zázemí pobočky;
- nevýhody - silný vliv vedení společnosti na Vaši práci, neustálé akce čárka, úzké portfolio.

Spolupráce v MLM (Partners, OVB, Fincentrum ...)
- výhody - široká nabídka produktů, do jisté míry si sám určujete styl práce, výhledově můžete mít ambice ve tvorbě týmu;
- nevýhody - na "startovních pozicích" nižší provize, musíte si uhradit registraci a mnohdy také školení (myšleno prodejní dovednosti apod.), plnění plánu a bodů pro postup na vyšší pozici, kancelář si spíš musíte zajistit sám.

Spolupráce s Brokerpoolem
- výhody - stejné jako u MLM, navíc vysoké provize, práci děláte vyloženě podle sebe;
- nevýhody - veškeré poplatky jsou na Vás, pokud nejste v zaběhlé společnosti pod BP musíte si veškerá školení organizovat sám a nemáte moc koho se zeptat a od koho se naučit pracovní/poradenské návyky/rady.

Pravda, že s MLM a BP nemám příme zkušenosti, takže pokud tu plácám, nebo neuvádím vše, potom prosím zkušenější kolegy, aby mě doplnili.

Naše práce je hodně o získávání a vlastní analýze informací. Pokud opravdu uvažujete o práci v branži, potom si sjednejte schůzky s náboráři a budete mít informace s první ruky - analyzujte ;)

Souhlas nebo nesouhlas? 2 0

Odesláno před 6 měs. | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
1. Pavel Fara
  
  Dobry den Vaclave, urcite neplacate hlouposti, jenom bych doplnil pro Ondreje jeste jednu alternativu. A to je placene poradenstvi. Nedela to moc lidi, mam s tim docela dost zkusenosti a vysledky jsou slusne. A co vic, zadna storna!
  
  Souhlas nebo nesouhlas? 1 0
  
  Odesláno před 6 měs. | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
  1. Anonymní příspěvek
    
    placené poradenství - to je to, jak klient zaplatí provizi 2x ? :-)
    
    Souhlas nebo nesouhlas? 0 1
    
    Odesláno před 6 měs. | ODPOVEDET VEREJNE |
    1. Pavel Fara
      
      Jako anonym to mate ponekud tezsi, protoze mnozi diskuteri se vyprdnou na reakce k temto prispevkum. Ja na ne obvykle taky nereaguji... Provizi dvakrat nezaplati. Je to jinak. Poskytuji placene poradenstvi a vubec se nezabyvam zprostredkovanim. To je cele.
      
      Souhlas nebo nesouhlas? 0 0
      
      Odesláno před 6 měs. | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
      1. Miroslav Chvátal
        
        tím pádem klient zaplatí provizi dvakrát
        
        Souhlas nebo nesouhlas? 0 1
        
        Odesláno před 6 měs. | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
        
        Tomáš Bílek
        
        Klient ale nebude mít sjednané investičko a pokud vím, u rizikových pojistek ho to asi tolik netrápí. Krom toho, retailové placené poradenství se rozhodně nedělá u pojistek, ale u investic...U pojistek je pojišťovací makléř a tam už je to trochu o něčem jiném...
        
        Souhlas nebo nesouhlas? 0 0
        
        Odesláno před 6 měs. | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
        
        Pavel Fara
        
        Souhlasim a dodavam: Za placenym poradenstvim je i rada, jak ziskat financni a pojistovaci sluzby nezatizene provizni marzi
        
        Souhlas nebo nesouhlas? 0 0
        
        Odesláno před 6 měs. | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
        
        Karel Chudoba
        
        Jak je to prosím možné? Tedy pokud to je součást vašeho pracovního tajemství, pouze naznačte.
        
        Souhlas nebo nesouhlas? 3 0
        
        Odesláno před 6 měs. | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
        
        Tomáš Bílek
        
        Předpokládám, že přes PM? Ale bezprovizní placené pojišťování jsem viděl zatím jen na velkých společnostech a některých státních zakázkách...
        
        Souhlas nebo nesouhlas? 0 0
        
        Odesláno před 6 měs. | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
        
        Karel Chudoba
        
        Osobně si myslím, že trápí, neboť provize se platí i z rizikovky a dostáváme se opět k podvojnému placeni, neboť provize jsou už v ceně produktu.
        
        Placené poradenství má v pravdě větší potenciál u invetstic, protože se může člověk vzdát provize a používat i instrumenty, které provizně ohodnocené nejsou.
        
        Souhlas nebo nesouhlas? 2 0
        
        Odesláno před 6 měs. | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
        
        Miroslav Chvátal
        
        Investice bez provize ovšem nejsou to, co by se retailu v čr mělo primárně dostat (a také jak a kým, že ?)- tedy raději férové provizní zprostředkování! :-)
        
        Souhlas nebo nesouhlas? 0 0
        
        Odesláno před 6 měs. | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
        
        Karel Chudoba
        
        Právě že mělo, pokud budete chtít nejtranspanentnější možné ohodnocení. Ovšem on to nepřijme.
        
        Pokud je řeč o stejné provizi za produkty stejného typu, takové firmy na trhu jsou.
        
        Souhlas nebo nesouhlas? 0 0
        
        Odesláno před 6 měs. | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |
      2. Roman Kolář
        
        S tím Pavle mohu souhlasit, že existuje ještě další cesta, ale řekněte mi, kdo takovou cestu může nastoupit tzv. z voleje? Bez zkušeností v oboru nebo patřičného vzdělání?
        
        Souhlas nebo nesouhlas? 1 0
        
        Odesláno před 6 měs. | ODPOVEDET VEREJNE | Napsat autorovi |