Nekalosti ve finančním poradenství

Diskuzní fóra Poradci-sobě.cz » Kategorie webu Poradci-sobě.cz » Radíme

(21 příspěvků)

Redakce
Moderátor

Víme, tohle by snad ani nemělo patřit do diskusního vlákna "Radíme", ale kam jinam bychom to měli dát?:-) Se smíšenými pocity se setkáváme s různými neskutečnými historkami, které vypráví někteří klienti svým klientům, aby od nich vymámili podpis produktu, který se kientovi absolutně nehodí. Nedáme tady dohromady pár "nejlepších" historek na tohle téma?

Odesláno před 8 měs. #
Redakce
Moderátor

První povedená prodejní "prodejní historka":
"Dobrý den, jsme z kanceláře pojistitelů a rádi bychom vám zkontrolovali vaše životní pojištění, jestli vás vaše pojišťovna nevokrádá"

Odesláno před 8 měs. #
Redakce
Moderátor

A ještě jedna: "po vstupu do EU je třeba zkontrolovat vaše životní pojištění...". A dál ten příběh znáte

Odesláno před 8 měs. #
Redakce
Moderátor

Pěkná prasárnička je vydávat se za zaměstnance ČNB a pod touto záminkou "revidovat" pojistky. O tomhle už psaly i noviny. Psalo se o to jen s jednou chybou: ti lidé se nevydávají za agenty (jsou jimi), ale za pracovníky ČNB. Chybka v titulku.

Více na http://finweb.ihned.cz/c1-39565670-cnb-varuje-pred-lidmi-kteri-se-vydavaji-za-podomni-pojistovaci-agenty

Odesláno před 8 měs. #
Martin Viktora
Hlavní správce

Odesláno před 8 měs. #
Ondřej Hák
Člen

Zdaleka se to nemusí týkat jen externích poradců (i když možná je to jen špatným pochopením z mé strany, pokud tato diskuze nesměřuje přímo proti nim). Já osobně jsem byl v minulosti znechucen přístupem samotných bank a spořitelen. První vlna naprosté mystifikace masově proběhla koncem roku 2008, kdy se spousta lidí chytila do pastičky na SSp. Tyto instituce uváděly klienty v omyl, že jim končí jejich stavební spoření (průměrně finančně vzdělaný člověk tomu uvěří) a zakládají se nové SSp, zvyšují se cílové částky (osobně jsem viděl i případ, kdy měl klient cílovou částku 800.000, naspořeno cca 150.000 a jeho banka mu cílovou částku zvýšila na 900.000!!!!!!! Smysl to opravdu nemá). Samozřejmě tato operace byla spojená se změnou podmínek SSp. A asi všichni víme, jakým způsobem se 1.1.2004 měnily. Druhou zkušenost mám nedávnou. A tou je tlak institucí na klienty, aby zakládali PP pod zástěrkou, že tento produkt stejně budou muset mít, až proběhne penzijní reforma. Je to nechutné lhaní vlastním klientům. Ano, MOŽNÁ penzijní reforma proběhne v rámci produktu PP nebo možná už tento produkt nebude existovat (možná záměna za penzijní spoření). Ale možná se tohoto produktu nebude týkat vůbec. Přijde mi to hrubě neetické.

Odesláno před 7 měs. #
Martin Viktora
Hlavní správce

Když už jsme u těch "bankovních" historek... Slyšel jsem pozoruhodnou "argumentaci" při prodeji nejmenovaného fondu peněžního trhu. Argument je to natolik odzbrojující, že dotyčná bankovní poradkyně nepotřebovala nic víc vědět. Argument zněl zhruba takto:"Paní, to si určitě kupte, lidi si to teď hodně berou!":-)

Jsem osobně přesvědčen, že většina nekalostí se děje z neznalosti, nedostatku kontroly a z právní nepostihnutelnosti hříšníka, která vede k tomu, že není snaha se dovzdělat. Vždyť takhle mu to k uživení přeci stačí... A jen menšina (ale významná!) se děje ze zlého úmyslu. Tady pak vidíme, jak firmy odměňují "nejlepšího prodejce". A člověk, který ví, jak se dotyčný k produkci dostal, má v ten moment opravdu smíšené pocity...

Odesláno před 7 měs. #
Martin Viktora
Hlavní správce

Přidávám jeden aktuální případ z dnešního testu finanční poradců (MF DNES). Uzavření stavebního spoření s cílovou částkou 750.000 v případě testovacího nákupu autorky článku. Cílová částka je samozřejmě úplně mimo potřeby klientky.

Odesláno před 7 měs. #
Pavel Dvořák
Člen

Případ mého klienta. Poradce nejmenované poradenské společnosti, která patří mezi největší v republice a už není členem AFIZ. Tak tento "kabrňák" mu dokázal prodat 14 IŽP. Z toho jedna smlouva je sepsána a pojistka je i vystavena s platností do klientových 110 let. Na můj dotaz, jak toto mohl podepsat, mi jen odpověděl, že mu věřil. Nepoznal že podepisuje stejné smlouvy, protože měly různé obaly a on chtěl spořit dětěm. Dlužno jen říci, že kamarád mého klienta pracuje pro stejnou společnost a tem mu doporučil smlouvy ponechat.

Odesláno před 7 měs. #
Martin Viktora
Hlavní správce

Další do sbírky: publikovali jsme text o dvou letadlech založených na prodeji IŽP: http://poradci-sobe.cz/2010/01/28/jak-vydelat-balik-poridte-si-vlastni-letadlo/

Odesláno před 7 měs. #
Artur Petržilka
Člen

Pozor na další letadlo. Společnost Theremin.cz Je to s.r.o které vlastní pan Ondřej Novák. Abyste mohli vstoupit, musíte uzavřít IZP od CPP na 1000,-mes, ktere se bude udajne platit z casti vaseho vydelku. Vas vydelek zavisi na poctu privedenych lidi, kteri si pod vami zase uzavrou IZP... Klasika...

Odesláno před 6 měs. #
Viktor Dlouhý
Člen

Bývalý poradce nejmenované poradenské společnosti, která patří mezi největší v republice a už není členem AFIZ nyní uzavírá IŽP jménem své příbuzné - agentky pojišťovny a klientům garantuje 8% ročně navýšení, smlouvy jsou uzavírány do 75ti let věku.

Odesláno před 6 měs. #
Milan Schaffer
Člen

A co tohle pánové ... slečna měla SS na cílovou částku 200.000 a před svatbou přišel pan poradce ze stavební spořitelny a se slovy... to se vám bude hodit až se vdáte, nic platit nemusíte ... jí zvedl cílovku na 2,5 mega. Slečna nikdy neměla v úmyslu brát úvěr.

Odesláno před 5 měs. #
Jaroslav Pohl
Člen

Taky mám jeden. Klientka za mnou přišla, že jí pracovnice jedné z nejstarších SS u nás doporučila navýšit CC ze 180tis. na 5mio. Kč!!! Má pak zajištěno, že si bude moc vzít takto vysoký úvěr!! Jen pozn., klientce je 25roků a opravdu nehodlá brát v bližší době úvěr ze SS:-)

Odesláno před 5 měs. #
Iva Bornová
Člen

Vážení pánové něco taky mám,moje klientka uzavřela své dceři,která je nezletila Ssp na CČ na 3mega.Podotýkám slečně je 17 let.Přitom klientka chtěla jen spoření pro svojí dceru.Když jsem se zeptala proč to podepsala tak mě odpověď zněla,že jí věřila.
Podotýkám,že klientka ani nevěděla co je to CČ.

Odesláno před 5 měs. #
Ondřej Marek
Člen

Mám teď 2 zcela nové příběhy: "Sjednejte si 2x IŽP (stejná částka 500,- Kč /měs, do 65ti let, bez ošetření pojistných rizik) plaťte obě 10 let a potom jedno zrušíte a ono Vám do smrti bude platit to druhé" ... klient bohužel také věřil.
A ten druhý: klient s 5ti IŽP, sjednanými rok po sobě. Jen upozorňuji, že jsou pouze od 2 pojišťoven... Ale klient byl 4 roky spokojený, že se o něj někdo konečně pořádně stará!

Odesláno před 5 měs. #
Jana Kvačková
Člen

Co byste řekli poradkyni, která uzavřela KŽP na 1000Kč měsíčně a pojištění smrti na 1milion korun!!! u 18ti leté slečny, která ještě nepracovala a bydlela u maminky?

Odesláno před 5 měs. #
Pavel Dvořák
Člen

Tohle je bohužel klasika, se kterou se setkávám dnes a denně a už se nad tím ani nepozastavuju.

Odesláno před 4 měs. #
Łukasz Ernst Kokotek
Člen

Nejmenovavou společnost která již není členem AFIZu znám. Příběhy které tady čtu ale slyším poprvé v životě! To je až k nevíře.
Dokonce ani u klientů jsem se s podobnou nehorázností nesetkal.
Jediné co jsem viděl, že si klient nechal sepsat každou nabídku pojišťováka kterou viděl (pokaždé jiné pojišťovny). Měl tak 2x KŽP, 2x rizikovku, 1x IŽP docela rozumnou a 2x ižp pokaždé s jiným úvěrem. Součet měsíčních nákladů činil 8.700,-

Odesláno před 4 měs. #
Surný Vítězslav
Člen

Bohužel se to děje dnes a denně, kdy finanční pradci neinformují klienty, jaké mají záruky a garance ať u penzijních fondů, nebo velmi oblíbeného IŽP...Většině klientů se prodává IŽP v kontextu, že si tím naspoří na svou budoucnost...téměř denně se s tím setkávám a je jedno, zda klienti jsou s vysokoškolským vzděláním či ne, záměrné zkreslování funkcí finančních produktů je na denním pořádku...

Odesláno před 3 měs. #
Tomáš Bílek
Člen

Když jsem začínal, pracoval jsem u jedné pojišťovny v životní síti. Šel jsem tam z blbosti, kvůli dodatkovým provizím(fix navíc). Když jsem měl klienta, který si chtěl na půl roku uložit milion korun s vysokou likviditou, tak mi moje manažerka poradila, ať klient částku vloží do IŽP jako mimořádný vklad. Měl jsem to odůvodnit tím, že se k tomu nikdo nedostane, když na něj přijde exekuce. Tak jsem tam skončil. Ta samá paní udělala jedné rodině o 4 lidech 3 IŽP o celkovém pojistném 11000 měsíčně a z toho 8 tisíc bylo do spořící části. Víte co je na tom ale nejhorší? Na firmě ji všichni chválili za skvělou produkci a nikoho to nezajímalo

Odesláno před 1 měs. #
Jaroslav Pelant
Člen

A to je to o čem jsem mluvil. Všechno je o přístupu a když se bude pořád ve všech firmách upřednostnovat jen kvantita, tak nikdy nedosáhneme toho, aby náš trh byl plný kvalitní práce a tím pádem i více ocenovaný.

Odesláno před 1 měs. #