Unie společností finančního zprostředkování a poradenství (USF ČR) a Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců České republiky, z.s. (AFIZ, z.s.) vydávají společnou tiskovou zprávu o základních parametrech finančně poradenského trhu ČR ve čtvrtém čtvrtletí roku 2017[1]. Dodatečně uváděným údajem je počet nově obsloužených klientů, který v daném období dosáhl celkem 64 338 retailových i korporátních zákazníků.

1) Pojištění

V oblasti pojištění bylo v daném období sdruženými subjekty zprostředkováno běžně placené životní pojištění v objemu 563 538 tis. Kč, jednorázově placené 31 555 tis. Kč a neživotní pojištění v objemu 344 808 tis. Kč, to vše při celkovém počtu 148 160 smluv.

   Zprostředkovaný obrat (tis. Kč)Počet smluv 
CELKEM939 901148 160
Životní pojištění - běžně placenéCelkové roční pojistné563 53836 553
Životní pojištění - jednorázově placenéSuma předepsaného jednorázového pojistného (vkladů)31 555244
Neživotní pojištěníCelkové roční pojistné vč. jednorázového pojistného344 808111 363

2) Investice

U investičních produktů sledují obě sdružení podrobnou strukturu peněžních toků, které umožňují identifikovat poměr jednotlivých nástrojů. Celkem byly v této oblasti zprostředkovány produkty za 2 490 757 tis. Kč na základě 41 277 smluv.

   Zprostředkovaný obrat (tis. Kč)Počet smluv
CELKEM2 490 75741 277
Podílové listy - objem nákupůSouhrn zprostředkovaných částek2 079 494
Pravidelné investiceSouhrn zprostředkovaných částek411 263

3) Úvěrové produkty a depozita

V oblasti úvěrových a spořících produktů dominuje co do účelovosti financování bydlení, jde tedy primárně o produkty hypotečních úvěrů, stavebního spoření a úvěrů z něho. Celkový objem úvěrových produktů (HÚ a úvěry ze SS) zprostředkovaných členy USF a AFIZ dosáhl v uplynulém čtvrtletí výše  13 130 661 tis. Kč při celkovém počtu 7 898 smluv. Depozitní, tedy zejména spořící složku portfolia kromě již zmíněného stavebního spoření doplňují také penzijní produkty a spořicí účty.

   Zprostředkovaný obrat (tis. Kč)Počet smluv 
CELKEM14 383 29026 088
Penzijní připojištěníObjem sjednaných ročních příspěvků49 0673 221
Doplňkové penzijní spořeníObjem sjednaných ročních příspěvků138 67910 129
Stavební spořeníSuma cílových částek1 064 8834 339
Úvěry ze stavebního spořeníSouhrn poskytnutých úvěrů885 5371 423
Hypoteční úvěrySouhrn poskytnutých úvěrů12 245 1246 475
Spořící účtySouhrn zprostředkovaných částekN/A501

O AFIZ

Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců České republiky, z.s. (AFIZ, z.s.) vznikla v roce 2002 jako dobrovolná samoregulační profesní organizace právnických a fyzických osob podnikajících na území České republiky v oblasti finančního zprostředkování a poradenství. Členy AFIZ jsou společnosti Bohemia Servis Finance, Consultor, Effectconsulting, KAPITOL pojišťovací a finanční poradenství, Partners Financial Services, Salve Finance, Společnost finančních poradců, Top-Pojištění.cz, ZFP akademie a cca 500 individuálních členů – fyzických osob. Členové AFIZ se zavázali k dodržování samoregulačních norem včetně Etického kodexu, za jejichž porušení jsou disciplinárně odpovědní. AFIZ se mimo jiné podílí na řadě projektů, směřujících ke zkvalitnění služeb poskytovaných v oblasti finančního zprostředkování a poradenství.

O USF

Unie společností finančního zprostředkování a poradenství (USF) vznikla v červnu roku 2006. Jedná se o neziskové profesní sdružení právnických a fyzických osob podnikajících na území České republiky v oblasti finančního zprostředkování a poradenství. Členy Unie jsou společnosti ALLFIN PRO Holding, Broker Consulting, Comfort servis Plzeň, DataLife, F E D S, FINVISION, F & P Consulting, Froglet, INTERLIFE, JPL SERVIS, KZ Finance, Lekvi & Partners s.r.o., M.S.QUATRO, MONECO, NWD Private Asset Management, OVB Allfinanz, RUBIKONFIN, Swiss Life Select Česká republika a 1. Vzájemná poradenská. Členové Unie si kladou za cíl vytvořit vyšší standard v oblasti finančního poradenství a zprostředkování. Hlavní vizí, kterou Unie prosazuje, je odpovědnost zprostředkovatelských sítí za jednání svých poradců.

Pozn. zpráva již nezahrnuje data za spol. Broker Trust, a.s., která již není členem USF ČR

0 komentářů

Napsat komentář

Partneři


Chcete zde mít své logo?

nebo

Příhlásit se jménem a heslem

nebo    

Nepamatujete si své heslo?

nebo

Create Account