Klienti penzijního připojištění získají i v období extrémně nízkých úrokových sazeb zhodnocení 1,4 %. Ke konci loňského roku měl transformovaný fond 636 tisíc klientů s více než 36 miliard korun na účtech a rozdělí svým klientům zisk ve výši 464,7 milionů korun.

Jak si stojí penzijní fondy ve srovnání s dluhopisovými fondy?

Na dotaz webu Poradci-sobě.cz odpovídá tisková mluvčí ČSOB Pavla Hávová:

Jeden z největších dluhopisových fondů Sporobond měl za rok 2014 výnos přes 6 %. To je cca 4x vyšší výkonnost. Můžete prosím tento fakt okomentovat?

V našem případě tržní zhodnocení transformovaného fondu bylo v loňském roce přibližně ve stejné úrovni. Rozdíl spočívá v účetních postupech, kde zhodnocení je na účtech oceňovacích rozdílů či v HTM (Hold to Maturity – cenné papíry držené do splatnosti) portfoliu a klientům bude vyplaceno v následujících obdobích. Cílem je stabilita výnosů a garance nulového zhodnocení. Ve srovnání s tím může hodnota Sporobondu v příštích letech poklesnout, což neplatí pro majetek klientů v Transformovaných fondech.

„Těší nás, že i v době nízkých úrokových sazeb můžeme klientům poskytnout zajímavé zhodnocení úspor a společně s benefity, které produkt nabízí, maximalizovat jejich úspory na budoucnost,“ sdělila Marcela Suchánková, generální ředitelka ČSOB Penzijní společnosti.

Penzijní připojištění je jediným spořicím produktem na trhu, u kterého klient může získat státem poskytované výhody ve výši až 4 560 korun ročně a zároveň garantuje návratnost vložených prostředků. Kromě státních příspěvků a zhodnocení prostředků mohou klienti čerpat i daňové úlevy a velká část z nich také příspěvky od zaměstnavatele. Transformovaný fond ČSOB Penzijní společnosti se za dobu svého fungování může pyšnit průměrným ročním zhodnocením 4,3 %.

Pro nové i stávající klienty nabízí ČSOB Penzijní společnost také možnost investování do účastnických fondů doplňkového penzijního spoření. Aktuálně se výše zhodnocení od doby otevření fondů k 28. únoru 2015 u ČSOB vyváženého účastnického fondu pohybuje na hodnotě 8 %. ČSOB Dynamický účastnický fond zhodnocuje prostředky ke stejnému datu 14 % od data vzniku fondů.

ČSOB Penzijní společnost hospodařila v roce 2014 se ziskem 34 milionů korun. V současné době spravuje prostředky více než 660 tisíc klientů v objemu více než 37 miliard korun. Jako jedna ze tří penzijních společností v České republice splnila zákonnou podmínku u všech účastnických fondů ve třetím pilíři.

komentáře 2
  1. Čistý zisk transformovaného fondu AXA penzijní společnosti dosáhl za rok 2014 částky 507 milionů korun. Celý zisk, který představuje zhodnocení 1,46 %, bude připsán na účty klientů společnosti.
    Za rok 2013 skupina AXA klientům s penzijním připojištěním připsala nejvyšší zhodnocení na trhu, výsledek za rok 2014 patří podle dosud zveřejněných čísel opět mezi nejlepší.

    „Transformovaný fond je produkt pro dlouhodobé spoření, který má primárně chránit úspory před inflací. To se našemu fondu dlouhodobě daří, navíc po započtení příspěvku zaměstnavatele a státního příspěvku se výnos může blížit až ke 4 %. Sazby na mezibankovním trhu jsou přitom více méně nulové, podobné zajištěné produkty, jako jsou například spořicí účty, dosáhly nižších výnosů,“ uvedl Karel Žyla, manažer PR a komunikace finanční skupiny AXA.

    AXA penzijní společnost se dlouhodobě řadí mezi lídry na poli zajištění na stáří. V roce 2014 společnost obsadila pátou pozici na trhu dle výše prostředků evidovaných ve prospěch účastníků, což představuje podíl 11,8 % na trhu transformovaných fondů a 7,3 % na trhu účastnických fondů. Na penzi si u společnosti AXA spoří celkem 394 tisíc klientů, přičemž více než čtvrtina z nich má uzavřenou smlouvu se sjednaným příspěvkem od zaměstnavatele. Právě úspěšná spolupráce se zaměstnavateli představuje jeden z cílů společnosti. Celkový počet smluv s příspěvkem zaměstnavatele činil ke konci roku 2014 zhruba 105 tisíc. (TZ AXA)

    1

    1
  2. Transformovaný fond NN Penzijní společnosti dnes uveřejnil výsledky hospodaření za rok 2014. Uplynulý rok znamenal pro účastníky fondu navýšení jejich prostředků o 1,13 %. Objem spravovaných aktiv fondu se zvýšil o 3 miliardy na 31,2 miliardy Kč. Fond spravuje finanční prostředky 367 097 klientů.

    1

    0

Napsat komentář

Partneři


Chcete zde mít své logo?

nebo

Příhlásit se jménem a heslem

nebo    

Nepamatujete si své heslo?

nebo

Create Account