Jak vypadal první kvartál roku 2014 z pohledu produkce? Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců České republiky, o.s. (AFIZ, o.s.) a Unie společností finančního zprostředkování a poradenství (USF ČR) vydávají společnou tiskovou zprávu o základních parametrech finančně poradenského trhu ČR v prvním čtvrtletí roku 2014.

I. Pojištění

V oblasti pojištění bylo v daném období sdruženými subjekty zprostředkováno běžně placené životní pojištění v objemu 790 263 tis. Kč, jednorázově placené 219 069 tis. Kč a neživotní pojištění v objemu 259 761 tis. Kč, to vše při celkovém počtu 160 465 smluv.

  Zprostředkovaný obrat (tis. Kč)Počet smluv 
Životní pojištění - běžně placenéCelkové roční pojistné790 26373 527
Životní pojištění - jednorázově placenéSuma předepsaného jednorázového pojistného (vkladů)219 069344
Neživotní pojištěníCelkové roční pojistné vč. jednorázového pojistného259 76175 034
CELKEM1 269 092148 905

II.  Investice

U investičních produktů sledují obě sdružení podrobnou strukturu peněžních toků, které umožňují identifikovat poměr jednotlivých nástrojů. Celkem byly v této oblasti zprostředkovány produkty za 1 213 366 tis. Kč na základě 25 850 smluv.

  Zprostředkovaný obrat (tis. Kč)Počet smluv (pravidelné investice) 
Podílové listy - objem nákupůSouhrn zprostředkovaných částek909 37825 850
Pravidelné investiceSouhrn zprostředkovaných ročních částek303 988
CELKEM1 213 366

III. Úvěrové produkty a depozita

V oblasti úvěrových a spořících produktů dominuje co do účelovosti financování bydlení, jde tedy primárně o produkty hypotečních úvěrů, stavebního spoření a úvěrů z něho. Celkový objem úvěrových produktů (HÚ a úvěry ze SS) zprostředkovaných členy USF a AFIZ dosáhl v uplynulém čtvrtletí výše 9 122 976 tis. Kč při celkovém počtu 6 812 smluv. Depozitní, tedy zejména spořící složku portfolia kromě již zmíněného stavebního spoření doplňuje také penzijní produkty (nově II. i III. pilíř) a spořicí účty.

  Zprostředkovaný obrat (tis. Kč)Počet smluv 
Penzijní připojištěníObjem sjednaných ročních příspěvků29 1213 311
Důchodové spořeníPočet smluvN/A196
Doplňkové penzijní spořeníObjem sjednaných ročních příspěvků32 6393 326
Stavební spořeníSuma cílových částek1 714 0937 633
Úvěry ze stavebního spořeníSouhrn poskytnutých úvěrů529 2041 192
Hypoteční úvěrySouhrn poskytnutých úvěrů8 593 7725 620
Spořící účtySouhrn zprostředkovaných částekN/A1 528
CELKEM10 898 82922 806

O AFIZ

Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců České republiky, o.s. (AFIZ, o.s.) vznikla v roce 2002 jako dobrovolná samoregulační profesní organizace právnických a fyzických osob podnikajících na území České republiky v oblasti finančního zprostředkování a poradenství. Členy AFIZ jsou společnosti AQUEL CREDIT, Consultor, Effectconsulting, KAPITOL pojišťovací a finanční poradenství, MAXIS GROUP, Partners Financial Services, Salve Finance, Top-Pojištění.cz, ZFP akademie a cca 1000 individuálních členů – fyzických osob. Členové AFIZ se zavázali k dodržování samoregulačních norem včetně Etického kodexu, za jejichž porušení jsou disciplinárně odpovědní. AFIZ se mimo jiné podílí na řadě projektů, směřujících ke zkvalitnění služeb poskytovaných v oblasti finančního zprostředkování a poradenství.

O USF

Unie společností finančního zprostředkování a poradenství (USF) vznikla v červnu roku 2006. Jedná se o neziskové profesní sdružení právnických a fyzických osob podnikajících na území České republiky v oblasti finančního zprostředkování a poradenství. Členy Unie jsou společnosti ALLFIN PRO Holding, ARGOS PZS, Broker Consulting, Broker Trust, Comfort servis Plzeň, DataLife, F E D S, Finance media, FINVISION, F & P Consulting, INTERLIFE, JPL SERVIS, KZ Finance, M.S.QUATRO, MONECO, NWD Asset Management CZ, OVB Allfinanz, Swiss Life Select Česká republika a 1. Vzájemná poradenská. Členové Unie si kladou za cíl vytvořit vyšší standard v oblasti finančního poradenství a zprostředkování. Hlavní vizí, kterou Unie prosazuje, je odpovědnost zprostředkovatelských sítí za jednání svých poradců.

Zdroj: Společná tisková zpráva USF ČR a AFIZ

0 komentářů

Napsat komentář

Partneři


Chcete zde mít své logo?

nebo

Příhlásit se jménem a heslem

nebo    

Nepamatujete si své heslo?

nebo

Create Account