Unie společností finančního zprostředkování a poradenství (USF ČR) a Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců České republiky, z.s. (AFIZ, z.s.) vydávají společnou tiskovou zprávu o základních parametrech finančně poradenského trhu ČR ve druhém čtvrtletí roku 2016. Dodatečně uváděným údajem je počet nově obsloužených klientů, který v daném období dosáhl celkem 93 788 retailových i korporátních zákazníků.

I. Pojištění

V oblasti pojištění bylo v daném období sdruženými subjekty zprostředkováno běžně placené životní pojištění v objemu 674 928 tis. Kč, jednorázově placené 69 494 tis. Kč a neživotní pojištění v objemu 304 965 tis. Kč, to vše při celkovém počtu 158 119 smluv.

   Zprostředkovaný obrat (tis. Kč)Počet smluv 
CELKEM1 049 387158 119
Životní pojištění - běžně placenéCelkové roční pojistné674 92856 946
Životní pojištění - jednorázově placenéSuma předepsaného jednorázového pojistného (vkladů)69 494507
Neživotní pojištěníCelkové roční pojistné vč. jednorázového pojistného304 965100 666

II. Investice

U investičních produktů sledují obě sdružení podrobnou strukturu peněžních toků, které umožňují identifikovat poměr jednotlivých nástrojů. Celkem byly v této oblasti zprostředkovány produkty za 2 339 284 tis. Kč na základě 36 356 smluv.

   Zprostředkovaný obrat (tis. Kč)Počet smluv
CELKEM2 339 28436 356
Podílové listy - objem nákupůSouhrn zprostředkovaných částek1 982 985
Pravidelné investiceSouhrn zprostředkovaných ročních částek356 299

III. Úvěrové produkty a depozita

V oblasti úvěrových a spořících produktů dominuje co do účelovosti financování bydlení, jde tedy primárně o produkty hypotečních úvěrů, stavebního spoření a úvěrů z něho. Celkový objem úvěrových produktů (HÚ a úvěry ze SS) zprostředkovaných členy USF a AFIZ dosáhl v uplynulém čtvrtletí výše  17 879 064 tis. Kč při celkovém počtu 11 466 smluv. Depozitní, tedy zejména spořící složku portfolia kromě již zmíněného stavebního spoření doplňuje také penzijní produkty (nově II. i III. pilíř) a spořicí účty.

  Zprostředkovaný obrat (tis. Kč)Počet smluv
CELKEM19 492 72827 734
Penzijní připojištěníObjem sjednaných ročních příspěvků25 8092 719
Doplňkové penzijní spořeníObjem sjednaných ročních příspěvků61 8136 739
Stavební spořeníSuma cílových částek1 526 0425 398
Úvěry ze stavebního spořeníSouhrn poskytnutých úvěrů849 1511 964
Hypoteční úvěrySouhrn poskytnutých úvěrů17 029 9139 502
Spořící účtySouhrn zprostředkovaných částekN/A1 412

O AFIZ

Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců České republiky, z.s. (AFIZ, z.s.) vznikla v roce 2002 jako dobrovolná samoregulační profesní organizace právnických a fyzických osob podnikajících na území České republiky v oblasti finančního zprostředkování a poradenství. Členy AFIZ jsou společnosti Bohemia Servis Finance, Consultor, Effectconsulting, KAPITOL pojišťovací a finanční poradenství, Partners Financial Services, Salve Finance, Společnost finančních poradců, Top-Pojištění.cz, ZFP akademie a cca 1 000 individuálních členů – fyzických osob. Členové AFIZ se zavázali k dodržování samoregulačních norem včetně Etického kodexu, za jejichž porušení jsou disciplinárně odpovědní. AFIZ se mimo jiné podílí na řadě projektů, směřujících ke zkvalitnění služeb poskytovaných v oblasti finančního zprostředkování a poradenství.

O Unii

Unie společností finančního zprostředkování a poradenství (USF) vznikla v červnu roku 2006. Jedná se o neziskové profesní sdružení právnických a fyzických osob podnikajících na území České republiky v oblasti finančního zprostředkování a poradenství. Členy Unie jsou společnosti ALLFIN PRO Holding, ARGOS PZS, Broker Consulting, Broker Trust, Comfort servis Plzeň, DataLife, F E D S, FINVISION,      F & P Consulting, Froglet, INTERLIFE, JPL SERVIS, KZ Finance, M.S.QUATRO, MONECO, NWD Private Asset Management, OVB Allfinanz, RUBIKONFIN, The In Group, Swiss Life Select Česká republika a 1. Vzájemná poradenská. Členové Unie si kladou za cíl vytvořit vyšší standard v oblasti finančního poradenství a zprostředkování. Hlavní vizí, kterou Unie prosazuje, je odpovědnost zprostředkovatelských sítí za jednání svých poradců.

Zdroj: společná tisková zpráva USF a AFIZ

0 komentářů

Napsat komentář

Partneři


Chcete zde mít své logo?

nebo

Příhlásit se jménem a heslem

nebo    

Nepamatujete si své heslo?

nebo

Create Account