Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců České republiky, o.s. (AFIZ, o.s.) a Unie společností finančního zprostředkování a poradenství (USF ČR) vydávají společnou tiskovou zprávu o základních parametrech finančně poradenského trhu ČR ve čtvrtém čtvrtletí roku 2013.

I. Pojištění

V oblasti pojištění bylo v daném období sdruženými subjekty zprostředkováno běžně placené životní pojištění v objemu 885 215 tis. Kč, jednorázově placené 159 014 tis. Kč a neživotní pojištění v objemu 246 202 tis. Kč, to vše při celkovém počtu 160 465 smluv.

   Zprostředkovaný obrat (tis. Kč)Počet smluv 
Životní pojištění - běžně placenéCelkové roční pojistné885 21584 759
Životní pojištění - jednorázově placenéSuma předepsaného jednorázového pojistného (vkladů)159 014765
Neživotní pojištěníCelkové roční pojistné vč. jednorázového pojistného246 20274 941
CELKEM1 290 431160 465

II. Investice

U investičních produktů sledují obě sdružení podrobnou strukturu peněžních toků, které umožňují identifikovat poměr jednotlivých nástrojů. Celkem byly v této oblasti zprostředkovány produkty za 1 291 299 tis. Kč na základě 24 279 smluv.

   Zprostředkovaný obrat (tis. Kč)Počet smluv (pravidelné investice) 
Podílové listy - objem nákupůSouhrn zprostředkovaných částek1 045 70324 279
Pravidelné investiceSouhrn zprostředkovaných245 596
ročních částek
CELKEM1 291 299

III. Úvěrové produkty a depozita

V oblasti úvěrových a spořících produktů dominuje co do účelovosti financování bydlení, jde tedy primárně o produkty hypotečních úvěrů, stavebního spoření a úvěrů z něho. Celkový objem úvěrových produktů (HÚ a úvěry ze SS) zprostředkovaných členy USF a AFIZ dosáhl v uplynulém čtvrtletí výše 11 821 967 tis. Kč při celkovém počtu 8 780 smluv. Depozitní, tedy zejména spořící složku portfolia kromě již zmíněného stavebního spoření doplňuje také penzijní produkty (nově II. i III. pilíř) a spořicí účty.

   Zprostředkovaný obrat (tis. Kč)Počet smluv 
Penzijní připojištěníObjem sjednaných ročních příspěvků63 27711 277
Důchodové spořeníPočet smluvN/A868
Doplňkové penzijní spořeníObjem sjednaných ročních příspěvků19 7612 514
Stavební spořeníSuma cílových částek2 308 01610 516
Úvěry ze stavebního spořeníSouhrn poskytnutých úvěrů1 018 5521 611
Hypoteční úvěrySouhrn poskytnutých úvěrů10 803 4157 169
Spořící účtySouhrn zprostředkovaných částekN/A1 953
CELKEM14 213 02135 908

Co je AFIZ

Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců České republiky, o.s. (AFIZ, o.s.) vznikla v roce 2002 jako dobrovolná samoregulační profesní organizace právnických a fyzických osob podnikajících na území České republiky v oblasti finančního zprostředkování a poradenství. Členy AFIZ jsou společnosti AQUEL CREDIT, Consultor, Effectconsulting, KAPITOL pojišťovací a finanční poradenství, MAXIS GROUP, Partners Financial Services, Salve Finance, Top-Pojištění.cz, ZFP akademie a cca 1000 individuálních členů – fyzických osob. Členové AFIZ se zavázali k dodržování samoregulačních norem včetně Etického kodexu, za jejichž porušení jsou disciplinárně odpovědní. AFIZ se mimo jiné podílí na řadě projektů, směřujících ke zkvalitnění služeb poskytovaných v oblasti finančního zprostředkování a poradenství.

Co je USF

Unie společností finančního zprostředkování a poradenství (USF) vznikla v červnu roku 2006. Jedná se o neziskové profesní sdružení právnických a fyzických osob podnikajících na území České republiky v oblasti finančního zprostředkování a poradenství. Členy Unie jsou společnosti ALLFIN PRO Holding, ARGOS PZS, Broker Consulting, Broker Trust, DataLife, F E D S, Finance media, FINVISION, F & P Consulting, INTERLIFE, JPL SERVIS, KZ Finance, M.S.QUATRO, MONECO, NWD Asset Management CZ, OVB Allfinanz, Swiss Life Select Česká republika a 1. Vzájemná poradenská. Členové Unie si kladou za cíl vytvořit vyšší standard v oblasti finančního poradenství a zprostředkování. Hlavní vizí, kterou Unie prosazuje, je odpovědnost zprostředkovatelských sítí za jednání svých poradců.

Zdroj: společná tisková zpráva USF a AFIZ

0 komentářů

Napsat komentář

Partneři


Chcete zde mít své logo?

nebo

Příhlásit se jménem a heslem

nebo    

Nepamatujete si své heslo?

nebo

Create Account