Zobrazeno 5.083x

Označeno štítky: ,

This topic has 7 diskutujících and 12 odpovědí. This post has been viewed 5084 times

  • Autor
    • Dobrý den,

      chtěla bych s Vámi prodiskutovat případ mých klientů, ke kterým jsem se dostala. Žena na MD s dvěma malýma dětma a muž truhlář – živitel rodiny s cca 20 000 Kč. Rodina má uzavřena 4 životní pojištění:

      1) Genio(pro 1. dítě) – klasická točka (pouze na spoření, žádná rizika) – klientce bylo řečeno, že po vložení 25 000 Kč na toto životko si je bude moct za dva roky v klidu vybrat – (smlouva na 12 500 ročně)

      2) Genio (pro 2. dítě)- ten samý příběh, jen na 21 000 ročně

      3) Genio (pro ženu) – minimální zajištění rizik – měsíční platba 1 300 Kč

      4) 7BN (pro muže) – zajištění rizik a zbytek spoření, měsíční platba 1 400 Kč (tuto smlouvu jsem bohužel neměla možnost vidět)

      5) Dvě penzjika – 1. od KB z roku 2006, kde je naspořeno cca 70 000 Kč (přispíval zaměstnavatel – nyní už asi 5 let ne, klientovi bylo řečeno od předchozího poradce, ať tam nic nevkládá – takže tam pouze leží peníze), 2. je od Allianz na min. platbu 300 měs.

      Žena je poměrně zoufalá, jelikož zjistila, že o našetřené peníze přišla, navíc tuto věc řeší za zády manžela, který by prý údajně hrozně zuřil, až by toto zjistil…

      Jak ženě nejlépe pomoc, aby přišla o co nejméně peněz? Je schopná dětem platit měsíčně 500 každému, plus zajištění jí a manžela… Nerada bych udělala ukvapené rozhodnutí a tak se chci poradit s vámi…

      Děkuji a přeji hezký den, Eliška

      0

      0
       | Odpovědět privátně
    •  Jiří Prášil
      Účastník

      Jestli stojíte o možnou pomoc, napište mi na @pteam.cz">jiri.prasil@pteam.cz

      4

      1
       | Odpovědět privátně
    •  Vašek Kott
      Účastník

      Jestli to o tech zivotkach mate i nekde na papire, zkuste se obratit na pojistovnu ci centralu te zprostredkovatelske firmy a zadat zruseni od pocatku.

      1

      0
       | Odpovědět privátně
    •  TP
      Účastník

      Dobrá prasárna ty životka :) půjde zrušit od počátku, jen to bude chvíli trvat, a to bych udělal. Poradce, který to sjednával, je z jaké instituce?

      Zbytek už snad zvládnete (nová rizikovka, vhodnější spoření)

      3

      0
       | Odpovědět privátně
Reklama
Aktuálně jsou na stránce zobrazeny 3 vlákna odpovědí

Pro reakci na toto téma se musíte přihlásit.

Partneři


Chcete zde mít své logo?

nebo

Příhlásit se jménem a heslem

nebo    

Nepamatujete si své heslo?

nebo

Create Account