Partners Financial Services

Finančně poradenská společnost Partners Financial Services rozšiřuje svou finanční skupinu. V letošním roce zahájí provoz penzijní společnosti a v roce 2023 zvažuje spuštění vlastní banky.

Finančně poradenská společnost Partners Financial Services se stala finanční skupinou. Na jaře 2010 navázala úzkou spolupráci s UniCredit Bank v rámci poboček franšíz Partners Market, na sklonku stejného roku spustila svou vlastní investiční společnost, a v loňském roce zahájila činnost své životní pojišťovny Simplea i nemovitostní fond Trigea spravovaný Partners investiční společností. Tím ovšem rozšiřování finanční skupiny Partners zdaleka nekončí.

Již v loňském roce společnost Partners podala žádost o licenci pro svou penzijní společnost a koncem letošního roku zahájí pilotní provoz. S ostrým provozem počítá v příštím roce. Ani tím plány společnosti nekončí. V dohledné době získá licenci pro fondy kvalifikovaných investorů  a zvažuje založení vlastní banky, která by mohla zahájit činnost v roce 2023.

Penzijní společnost Partners

Penzijní společnost Partners by mělo doplnit životní pojištění od pojišťovny Simplea. „Životní pojištění pokrývá rizika a penzijní produkt zajistí investici na stáří. Chceme věci začít dělat jinak – co nejvíce usnadnit práci poradcům a klientům. Důvodem je také nezávislost na jiných penzijních společnostech – snadněji se bude reagovat na podněty poradců a efektivněji spravovat klientský kmen,“ uvedl Martin Švec, ředitel Simplea pojišťovny i nově vznikající penzijní společnosti.

O licenci zažádali začátkem prosince 2019 a získat by ji penzijní společnost měla podle očekávání v druhé polovině letošního roku. Poté musí ještě podat žádosti o licence pro zřízení jednotlivých penzijních fondů.

Penzijní společnost nabídne klientům tři penzijní fondy. Vedle povinného konzervativního fondu připraví vyvážený a dynamický fond. „Chceme do České republiky přivést velké finanční správce,“ uvedl Petr Borkovec, generální ředitel Partners. V současnosti jednají se třemi světovými správci aktiv, jejichž název ale zatím Petr Borkovec nezveřejnil. S jedním z nich ale jednání již míří k úspěšnému cíli.

Náklady na založení penzijní společnosti dosahují řádově 150 mil. Kč. Hlavní investice směřují do digitalizace procesů. Tím bude dosahovat nižších provozních nákladů. „Žádné papíry, žádná pošta, žádné nadbytečné operace,“ dodal Martin Švec s tím, že se penzijní společnost bude zaměřovat na podporu finančních poradců a klientů.

Banka Partners

Dalším rozvojovým plánem finanční skupiny Partners je založení vlastní banky. V současné době úzce spolupracuje s UniCredit Bank, s níž má společné pobočky v rámci Partners Market. „Naším dlouhodobým cílem je zajistit pro naše klienty plné portfolio v oblasti osobních financí,“ zdůvodnil plán založení banky Petr Borkovec, generální ředitel Partners.

Po založení banky, k němuž by mělo dojít v roce 2023, obsadí finanční skupina Partners téměř celou šíři finančního trhu. Bude mít investiční společnost, životní pojišťovnu, penzijní společnost a banku. „Ani v bankovnictví nemáme problém nabízet produkty jiných institucí, pokud jsou pro klienty vhodnější,“ uvedl Petr Borkovec.

Banka by měla nabídnout základní služby zdarma. Má být postavena na „supermoderních technologiích“. Mohla by se stát i první bankou v Česku založenou na cloudovém řešení. Tím by měla být flexibilnější a i její provoz by měl být levnější. Nicméně založení banky vyžaduje vysoký kapitál, proto je její založení ještě analyzováno.

„Díky široké distribuční síti a pobočkám umíme dodat osobní vztah a osobní obslužnost. Budeme první banka, která za klientem zná fyzicky dojít tam, kam potřebuje,“ doplnil výhody vlastní banky Petr Borkovec a dodal: „Budeme jedinou bankou, která klientovi nabídne nejvhodnější řešení jeho financí.“

Banka se má zaměřovat pouze na fyzické osoby a služby pro ně, nechce se rozšiřovat na další klientské segmenty.

Nezávislé finanční poradenství, nebo interní distribuční síť?

Rozšiřování vlastních finančních institucí v rámci finanční skupiny Partners nabízí otázku, zda je finančně poradenská společnost Partners stále nezávislou finančně poradenskou společností, nebo zda se postupně přeměňuje na interní distribuční síť.

Ve skutečnosti Partners stále distribuují i produkty dalších společností. Např. v investicích má Partners pod správou celkem 19 mld. Kč, z nichž jsou jen 4 mld. Kč ve vlastní investiční společnosti. Ani v Simplee nedochází k přepojišťování stávajícího kmene a dvě třetiny jsou noví klienti.

„Partners je filozoficky nezávislá firma, která se snaží pracovat s tím, co na trhu je. Klient má pro nás mnohem větší hodnotu, než pro jednotlivé finanční instituce ve skupině,“ uzavřel Petr Borkovec.

0 komentářů

Napsat komentář

Vaše emailová adresa nebude zveřejněna. Vyžadované informace jsou označeny *

*

Partneři


Chcete zde mít své logo?

nebo

Příhlásit se jménem a heslem

nebo    

Nepamatujete si své heslo?

nebo

Create Account