Finanční poradci

V prosinci pokračoval exodus vázaných zástupců pojišťoven. Zároveň vázaní zástupci opouštějí i MONETA stavební spořitelnu. A jak se dařilo finančně poradenským společnostem?

Vázaní zástupci pojišťoven postupně opouštění trh. V absolutním vyjádření se nejhůře dařilo své pojišťovací zprostředkovatele udržet Allianz pojišťovně (-105 vázaných zástupců) a Generali České pojišťovně (-104). Druhé jmenované ubývají lidé navzdory pravidelnému náboru nováčků, kterých v prosinci získala 24 a stala se spolu s Kooperativou druhým nejvýkonnějším náborářem po OVB Allfinanz (+94).

Graf 1: Změna počtu vázaných zástupců pro oblast pojištění v prosinci 2020

Pojišťovny ztrácejí vázané zástupce - 1Zdroj: EMA data

Generali Česká pojišťovna má dlouhodobě nejvyšší počet vázaných zástupců působících v její interní síti. Prosinec zakončila se 4 614 vázanými zástupci, tudíž za prosinec se jí počet zprostředkovatelů snížil jen o 2,2 %. Allianz pojišťovna je na tom se 1 492 vázanými zástupci hůře a její pokles tak v průběhu posledního měsíce roku činil téměř 6,6 %.

Věk vázaných zástupců pojišťoven je významně vyšší než věk nezávislých finančních poradců, což spolu s povinnými zkouškami, které sice byly odloženy, ale až na poslední chvíli, vede k tomu, že zprostředkovatelé z pojišťoven neodcházejí do jiných společností, ale převážně opouštějí zprostředkovatelský trh zcela.

Graf 2: Počet ukončených licencí vázaných zástupců pro oblast pojištění v prosinci 2020

Ukončení vázaní zástupci pro pojištěníZdroj: EMA data

V odchodu pokračovali také vázaní zástupci pro oblast úvěrů z MONETA stavební spořitelny. Ta celkem ztratila 29 zprostředkovatelů, přičemž u ní zcela ukončilo činnost 33 vázaných zástupců. Odchozí dokázala částečně kompenzovat jedním nováčkem a 3 lidmi z jiných společností.

Graf 3: Změna počtu vázaných zástupců pro oblast úvěrů v prosinci 2020

Změna bilance VZ pro úvěryZdroj: EMA data

Důvodem pro odchod zprostředkovatelů z MONETA stavební spořitelny je její transformace. Moneta Money Bank koupila Wüstenrot včetně stavební spořitelny, což přivádí řadu lidí k odchodu. Obě společnosti mají (Wüstenrot měla) jinou firemní kulturu, a tak se odchody daly očekávat.

A kterým finančně poradenským společnostem se v prosinci dařilo nejvíce posilovat svůj tým? V oblasti zprostředkování pojištění je to jednoznačně společnost OVB Allfinanz (viz Graf 1), která je dlouhodobě náborářským leaderem. V oblasti zprostředkování úvěrů je situace vyrovnanější, ovšem stále s přehledem vede SAB servis (viz Graf 3).

Zprostředkování investic je ze všech tří základních distribučních oblastí nejstabilnější. Tradičně má nejmenší počet nováčků, což plyne z vyšší náročnosti na vzdělání a zkoušky, ale i lidé svou činnost nejméně často ukončují.

Graf 4: Změna počtu vázaných zástupců pro oblast investic v prosinci 2020

Změna bilance VZ pro investiceZdroj: EMA data

Nejvíce vázaných zástupců pro oblast investic v prosinci získala společnost OVB Allfinanz (33). Té se podařilo provést zkouškami celkem 36 nováčků. To odpovídá velkému počtu nových vázaných zástupců pro oblast pojištění v minulých měsících a vzdělávacímu systému společnosti, kdy nově příchozí nejprve skládá certifikace pro oblast pojištění a investice následují.

V přestupech mezi společnostmi byla v prosinci nejaktivnější oblast zprostředkování úvěrů, které dominovaly broker pooly SAB servis (24) a Broker Trust (16) a eDO Finance (14), která se staví na pomezí mezi strukturální společnosti a broker pooly. Zdrojem poradců jsou především menší samostatné společnosti.

Graf 5: Počet získaných vázaných zástupců pro oblast úvěrů z jiných společností v prosinci 2020

Přetahovači v oblasti úvěrůZdroj: EMA data

0 komentářů

Napsat komentář

Partneři


Chcete zde mít své logo?

nebo

Příhlásit se jménem a heslem

nebo    

Nepamatujete si své heslo?

nebo

Create Account