Příležitosti a výzvy poradenského businessu 2018 (1/3) - záznam panelové diskuse

Kde vidí příležitosti a výzvy finančního poradenství představitelé poradenského businessu? Sledujte představení hostů a úvodní část panelové diskuse konference FINfest „Přiležitosti a výzvy ve finančním poradenství“! Proč regulace mnohdy nic neřeší? Zůstanou na trhu menší zprostředkovatelé pouze z nevědomosti? (videozáznam 8:27)

Největší výzvy pro finanční poradce nejen pro tento rok

MP3 záznam ke stažení zde (8 MB).

Před samotnou panelovou diskusí proběhla shrnující dvacetiminutová přednáška Jiřího Šindeláře na téma „Klíčové legislativní změny v oblasti finančního poradenství 2018„. Pak se chopil moderátorského mikrofonu Tomáš Síkora a pobídl řečníky ke komentáři:

Tomáš Síkora (1:49) Jaké jsou podle Vás tři největší poradenské výzvy do budoucna?

Petr Šafránek (1:53): Nejvýznamnější výzvou je papírování, které k ničemu nevede. Spoustu papírů a předpisů plníme jen proto, abychom nedostali pokutu. To k ničemu nevede, v praxi to nemá žádný význam, klient stejně těmito předpisy chráněn není, znamená to pouze zvýšené náklady, které stejně zaplatí klient. Největší výzvou je všechno tohle zvládnout. Obávám se, že spoustu menších investičních zprostředkovatelů zůstane na trhu pouze z nevědomosti, protože ještě netuší, co všechno nová pravidla obnáší. Vydrží do první kontroly ze strany ČNB. Například AML je typicky samoúčelné opatření.

Vít Mikolášek (04:40): Myslím si, že největší výzvou pro trh bude profesionalizace. Finanční poradci budou muset najít způsob, jak zvládat všechny nové legislativní požadavky a nároky klientů. Další výzvou bude konsolidace. To bude velká příležitost a výzva pro rok 2018 i do dalších let. Například nová regulace úvěrů způsobila pokles počtu poradců, kteří se touto oblastí zajímají. A třetí výzva bude diverzifikace, tzn. umění poskytnou servis klientům multikanálově. To znamená, mít pobočky, mít on-line i off-line poradce. To bude cesta, jak vyřešit problémy trhu.

Mojmír Urbánek (06:19): Nevětší výzvou bude zpracování a vytěžení dat, která nová legislativa přináší. Na jedné straně existuje legislativní tlak, na druhé straně je zahlcení poradce daty. Vše směřuje k digitalizaci. Výzvou je co nejvíce zjednodušovat práci poradce. Směrnice PSD2 je pro nás další velkou výzvou. Banky musí uvolnit klientská data třetím stranám. Z našeho pohledu je největším pokladem poradce informace o klientovi. Když k těmto informacím, které dnes máte, přidáte informace o účtech a procesech klienta, získáváte neskutečný potenciál. Velmi se zabýváme tím, abychom mohli tyto informace dostat k poradci. To je naše velká výzva.