USF přichází s novým profesním titulem „Master od Financial Planning“ (MFP)

Unie společností finančního zprostředkování a poradenství přichází s novým programem finančního vzdělávání pro finanční poradce a zprostředkovatele. Ve spolupráci s Vysokou školou finanční (VŠFS)  a správní připravila prakticky zaměřený vzdělávací a certifikační program MFP (Master of Financial Planning) zaměřený na finanční plánování.

Podle předsedy představenstva USF Jiřího Šindeláře má jít o jakousi analogii k titulu MBA (Master of Business Administration), nemá jít nicméně o klasické vysokoškolské vzdělávání. Nabízí se přirozeně srovnání s existující certifikací EFA (European Financial Advisor), nicméně certifikát MFP poskytovaný Českou akademií finančního plánování (ČAFP – společný projekt USF a VŠFS) má být více orientován více na praxi a má navazovat na regulatorní zkoušky nutné pro různé druhy registrace u České národní banky, aniž by tyto zkoušky dubloval. Složení těchto zkoušek (úvěry, investice, pojištění a penze) jsou nutnou podmínkou vstupu do programu. Další nutnou podmínkou je praxe alespoň jeden rok. Zkouška bude mít ústní i písemnou podobu.

Náklady na MFP? Maximálně 25.000 Kč

Zkoušku nutnou pro přiznání certifikace MFP bude možné (podobně jako u EFA) teoreticky složit i bez absolvování přípravného kurzu. Cena za absolvování zkoušky by měla činit do 5.000 Kč, přípravný kurz by měl stát do 20.000 Kč a měl by zájemcům zabrat cca dva týdny čistého času.

Program MFP sice vychází z poptávky členů USF, nicméně je otevřen nejširší odborné veřejnosti.  V dubnu by měly proběhnout interní pilotní zkoušky (přestavení zkouškových otázek). Na květen budou naplánovány první otevřené termíny a v červnu začnou první zkouškové přípravné kurzy. Finančně poradenské firmy dostanou možnost certifikovat své interní vzdělávací programy tak, aby vyhovovaly podmínkám ČAFP.

Návrh modelové struktury programu MFP

1. Metodika finančního plánování
   1. Vztah životních a finančních cílů
   2. Psychologie klienta
   3. Makroekonomické minimum

2. Aktiva a pasiva domácnosti
   1. Struktura majetku domácnosti
   2. Struktura zdrojů domácnosti

3. Příjmy a výdaje domácnosti
   1. Příjmy domácnosti
   2. Státní sociální systém
   3. Výdaje domácnosti
   4. Cash-flow bilance
   5. Daňová optimalizace příjmů a výdajů

4. Akumulační fáze aktivního života
   1. Zajištění rizik
   2. Akumulace rezerv
   3. Krizové a nestandardní situace (rozvod, úmrtí atd.)
   4. Dluhová služba

5. Dekumulační fáze života v důchodu
   1. Optimalizace výplaty nakumulovaného kapitálu
   2. Nástroje k optimalizaci plnění pozůstalosti (dědictví)

6. Tvorba finančního plánu
   1. Optimalizace existujících finančních aktiv (úspor)
   2. Optimalizace úvěrů domácnosti
   3. Optimalizace výdajů na spotřebu
   4. Optimalizace finančních výdajů
   5. Ochrana příjmů
   6. Ochrana majetku
   7. Krátkodobá rezerva
   8. Dlouhodobá rezerva
   9. Penzijní zabezpečení (renta)
   10. Nemovitostní a alternativní investice

7. Etika a samoregulace

Reklama