Uniqa penzijní společnost nabízí od dubna doplňkové penzijní spoření prostřednictvím více zástupců své interní distribuce. Doposud byl produkt k dispozici pouze u poradců z bývalé AXA. Nyní si stovky poradců Uniqa doplnily licenci a významně tak rozšířili distribuční síť.

Doplňkové penzijní spoření lze sjednat také on-line v jednoduché aplikaci. Start v penzích znamená pro řadu poradců pojišťovny kompletaci portfolia nabízených finančních služeb.

Uniqa penzijní společnost je nástupcem AXA penzijní společnosti, jejíž převzetí bylo završeno v říjnu 2020 a k přejmenování došlo v lednu 2021. V doplňkovém penzijním spoření (DPS) má aktuálně smlouvu Uniqa bezmála 293 000 klientů a v účastnických fondech společnost spravuje částku okolo 3,3 miliardy korun.

Doposud se o sjednávání DPS starali zástupci bývalé AXA. Nyní nabízí Uniqa doplňkové penzijní spoření (DPS) i přes své původní výhradní pojišťovací poradce, kteří si doplnili svoji licenci nezbytnou pro prodej tohoto produktu. Aktuálně je jich už více než 500. Přibylo tak míst, kde klienti najdou ucelené portfolio produktů: vedle veškerých retailových životních i neživotních pojištění také stavební spoření, úvěry a DPS.

Účastnické fondy a strategie spoření

Při sjednání smlouvy si klient může zvolit strategii spoření a zhodnocování vložených prostředků. Uniqa penzijní společnost spravuje čtyři účastnické fondy:

  1. Povinný konzervativní účastnický fond – investičním cílem fondu je dosažení stabilního výnosu při udržování nízké míry rizika.
  2. Dluhopisový účastnický fond – investičním cílem fondu je dosažení míry výnosu nad úrovní inflace při zachování odpovídající míry rizika.
  3. Vyvážený účastnický fond – investičním cílem fondu je dosažení vyššího výnosu, v porovnání s Dluhopisovým účastnickým fondem, při adekvátní míře rizika.
  4. Akciový účastnický fond – investičním cílem fondu je dosažení atraktivního výnosu prostřednictvím investování do akcií z celého světa.

 

V loňském roce dosáhly všechny čtyři fondy kladného výnosu, stejně jako v roce 2019. Vyvážený a akciový účastnický fond vykázaly v roce 2020 úroveň výnosů vysoko nad inflací: 5,2 %, resp. 14,4 %.

 

Strategie spoření představuje rozložení finančních prostředků do jednotlivých účastnických fondů a je uzpůsobena nejrůznějším přístupům, a také vstupnímu věku klienta:

  1. Velmi konzervativní strategie: 100 % prostředků je investováno do Povinného konzervativního účastnického fondu
  2. Konzervativní strategie: 100 % prostředků je investováno do Dluhopisového účastnického fondu
  3. Konzervativní smíšená strategie: 40 % prostředků je investováno do Vyváženého a
    60 % do Dluhopisového účastnického fondu
  4. Smíšená strategie: 100 % prostředků je investováno do Vyváženého účastnického fondu
  5. Dynamická smíšená strategie: 70 % prostředků je investováno do Akciového a 30 % do Dluhopisového účastnického fondu
  6. Akciová strategie: 100 % prostředků je investováno do Akciového účastnického fondu
  7. Růstová strategie životního cyklu: 100 % prostředků je investováno formou Akciové strategie; jakmile dosáhne zákazník věku 45 let, prostředky se převedou do Smíšené strategie, a v 50 letech pak do Konzervativní strategie

 

„Současně nabízíme i službu Daňové optimum, která pomůže zájemcům vyladit spoření tak, aby dosáhli na co nejvyšší zvýhodnění své smlouvy,“ uvedl Robin Dejmek, ředitel Interní distribuce UNIQA v České republice.

Uniqa nabízí klientům i možnost sjednat DPS i on-line. V dnešní „distanční“ době tuto formu někteří z nich preferují.  Stačí vyplnit jednoduchý formulář a smlouva vznikne bezpapírově. K ověření totožnosti klient poskytne naskenované dva osobní doklady a kopii výpisu z účtu (stačí hlavička, z níž je patrné, že je držitelem konta). Pojišťovna žádost zpracuje a následně pošle klientovi elektronicky smlouvu o DPS. On-line sjednání je navíc aktuálně podpořeno odměnou až 500 korun pro nového zákazníka Uniqa penzijní společnosti.

Přehled vývoje fondů je veřejně dostupný na webu pojišťovny a je průběžně aktualizován.

 

Zdroj: Uniqa

0 komentářů

Napsat komentář

Partneři


Chcete zde mít své logo?

nebo

Příhlásit se jménem a heslem

nebo    

Nepamatujete si své heslo?

nebo

Create Account