Zveřejňování nákladovosti finančních produktů je v poslední době tématem nejen spotřebitelských magazínů, ale i diskuzí na půdě regulačních autorit – MF a ČNB. Obecně panuje i napříč profesními sdruženími shoda, že zveřejňovat náklady ano (ve jménu ochrany spotřebitele), ale na druhou stranu prudká neshoda nad tím, jaké náklady by to měly být...
Petr Fejtek, Měšec.cz: Loňský rok můžeme označit bez přehánění rokem bankovních vkladů zejména díky prvním loňským měsícům, kdy po explozi nejistoty finanční krize státy zvýšily limity pojištění vkladů. Kdo vyhraje letos? Jak vypadá struktura úspor domácností dnes a jak se vyvíjela v minulosti?..
Vzpomínáte si na nedávný test finančních poradců MF DNES? Kolem tohoto tématu se sice na webu hodně diskutovalo, mnoho konstruktivního jsme ze strany diskutérů ale neviděli. O to víc nás potěšil návrh řešení testované situace smyšlené klientky. Autorem je Jaroslav Kokeš...
MF Dnes oslovila šest poradenských společností se žádostí o zpracování finančního plánu. Výsledky testu autorka článku uvedla neradostným konstatováním: „Zarážející je, že si finanční poradci řeknou o reference ihned na první schůzce. Podané informace dokonce nemusejí být vždy správné.“..
O tom, že výše provize za zprostředkování prodeje finančních produktů velmi často nekoresponduje s hodnotou produktu pro klienta, zřejmě pochybuje málokterý finanční poradce. Příkladem, který tento názor potvrzuje, je článek Provize za penzijní připojištění: nejvyšší u nejslabšího fondu, který zveřejnil server Peníze.cz...
Chyba při sjednání překlenovacího úvěru. Pozor na to!
| | Finanční poradenství, stavební spoření | 0 Čtenářka Petra popsala redakci iDNES.cz vlastní zkušenost s neodborností finančních poradců. Prostřednictvím firmy Hyposervis vyřizovala úvěr od Modré pyramidy na koupi bytu. Ten chtěla na pár let pronajmout, což ovšem odporuje podmínkám pro přidělení úvěru. Poradkyně ji na to ale neupozornila...
E15: Až deset tisíc bytů či domů v hodnotě sedmnácti miliard korun, které klienti bank nedokáží splácet, zamíří v letošním roce na trh. V důsledku by taková vlna mohla významně srazit cenu bytů. Podle jednoho šéfa tuzemské banky, který si nepřál být jmenován, může přetlak nucených prodejů z pohledávek způsobit letos pád cen nemovitostí na českém trhu až o dvacet procent...
Ještě nedávno neměl stát na obchodníky nabízející penzijní připojištění žádné zvláštní požadavky. Během letošního léta však Ministerstvo financí připravilo novelu zákona o penzijním připojištění se stáním příspěvkem a o změnách některých zákonů souvisejících s jeho zavedením. Co je tedy zprostředkovatel podle této novely nově povinnen?..
Při prodeji pojistek je nutno dodržovat určitá „pravidla hry“. A nejde zdaleka jen o morální nebo etickou rovinu jednání s klientem. Právní řád ukládá všem zprostředkovatelům a poradcům některé povinnosti, na které není radno nahlížet jako na pouhé formality. Podle jakých zákonů se prodej pojištění řídí a jaké minimum povinností je nutno dodržovat?..
Povinnosti při prodeji investic (poskytování investičních služeb)
| | Finanční poradenství, Investice | 0 Do ČR dorazila evropská směrnice MiFID, která radikálně změnila podmínky podnikání a distribuce investičních produktů, přičemž výčet jejích dopadů by zabral jistě několik desítek obdobných článků. Které informace jste povinni klientům sdělovat a co musí naopak sdělovat klienti Vám?..
Nahrávání ...
Nejnovější komentáře