Podle společné tiskové zprávy AFIZ a USF sjednali finanční poradci a zprostředkovatelé zastoupeni v těchto organizacích v prvním čtvrtletí roku 2012 klientům finanční produkty v celkové hodnotě přesahující 13 miliard korun. 172.656 pojistných smluv, 22.594 investičních kontaktů a 109.279 dalších produktů.

Pojištění

V oblasti pojištění bylo v daném období sdruženými subjekty zprostředkováno běžně placené životní pojištění v objemu 1 002 031 tis. Kč, jednorázově placené 270 744 tis. Kč a neživotní pojištění v objemu 321 222 tis. Kč, to vše při celkovém počtu 172 656 smluv.

  Zprostředkovaný obrat (tis. Kč)Počet smluv
Životní pojištění - běžně placenéCelkové roční pojistné1 002 03184 203
Životní pojištění - jednorázově placenéSuma předepsaného jednorázového pojistného (vkladů)270 7441 443
Neživotní pojištěníCelkové roční pojistné vč. jednorázového pojistného321 22287 010
CELKEM1 593 997172 656

Investiční produkty

U investičních produktů sledují obě sdružení podrobnou strukturu peněžních toků, které umožňují identifikovat poměr jednotlivých nástrojů. Celkem byly v této oblasti zprostředkovány produkty za 827 963 tis. Kč na základě 22 594 smluv.

  Zprostředkovaný obrat (tis. Kč)Počet smluv
Podílové listy - objem nákupůSouhrn zprostředkovaných částek538 212
Pravidelné investiceSouhrn zprostředkovaných
ročních částek
289 751
CELKEM827 96322 594

Úvěrové produkty a depozita

V oblasti úvěrových a spořících produktů dominuje co do účelovosti financování bydlení, jde tedy primárně o produkty hypotečních úvěrů, stavebního spoření a úvěrů z něho. Celkový objem úvěrových produktů (HÚ a úvěry ze SS) zprostředkovaných členy USF a AFIZ dosáhl v uplynulém pololetí výše 11 251 959 tis. Kč při celkovém počtu 109 279 smluv. Depozitní, tedy zejména spořící složku portfolia kromě již zmíněného stavebního spoření doplňuje také penzijní připojištění a spořicí účty.

  Zprostředkovaný obrat (tis. Kč)Počet smluv
Penzijní připojištěníSouhrn zaplacených příspěvků827 18887 770
Stavební spořeníSuma cílových částek2 837 91911 593
Úvěry ze stavebního spořeníSouhrn poskytnutých úvěrů535 4221 161
Hypotéční úvěrySouhrn poskytnutých úvěrů7 269 7984 577
Spořící účtySouhrn zprostředkovaných částekN/A4 178
CELKEM11 470 327109 279

O AFIZ

Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců České republiky, o.s. (AFIZ, o.s.) vznikla v roce 2003 jako dobrovolná samoregulační profesní organizace právnických a fyzických osob podnikajících na území České republiky v oblasti finančního zprostředkování a poradenství. Členy AFIZ jsou společnosti AQUEL CREDIT, Consultor, ČP Direct, Effectconsulting, Generali Car Care, KAPITOL pojišťovací a finanční poradenství, LAFIN INVEST, LUTHERUS, Partners Financial Services, Salve Finance, Top-Pojištění.cz, ZFP akademie a cca 1000 individuálních členů – fyzických osob. Členové AFIZ se zavázali k dodržování samoregulačních norem včetně Etického kodexu, za jejichž porušení jsou disciplinárně odpovědní. AFIZ se mimo jiné podílí na řadě projektů, směřujících ke zkvalitnění služeb poskytovaných v oblasti finančního zprostředkování a poradenství.

O USF

Unie společností finančního zprostředkování a poradenství (USF) vznikla v červnu roku 2006. Jedná se o neziskové profesní sdružení právnických a fyzických osob podnikajících na území České republiky v oblasti finančního zprostředkování a poradenství. Členy Unie jsou společnosti ALLFIN PRO Holding, ARGOS PZS, AWD Česká republika, Broker Consulting, Broker Trust, F E D S, Finance media, FINVISION, INTERLIFE, JPL SERVIS, KZ Finance, M.S.QUATRO, MONECO, NWD Asset Management CZ, OVB Allfinanz, a 1. Vzájemná poradenská. Členové Unie si kladou za cíl vytvořit vyšší standard v oblasti finančního poradenství a zprostředkování. Hlavní vizí, kterou Unie prosazuje, je odpovědnost zprostředkovatelských sítí za jednání svých poradců.

Zdroj: společná tisková zpráva AFIZ a USF

Jak se podle vás mění struktura produkce poradenských firem?

0 komentářů

Napsat komentář

Partneři


Chcete zde mít své logo?

nebo

Příhlásit se jménem a heslem

nebo    

Nepamatujete si své heslo?

nebo

Create Account