Unie společností finančního zprostředkování a poradenství (USF ČR) dokončila přípravu dvou samoregulačních standardů, které pokrývají dlouhodobě nejpalčivější místa v oblasti distribuce finančních produktů: kontrolu obchodní sítě a principy finančního poradenství. Oba standardy byly schváleny vedením Unie a jejich cílem je zvýšit úroveň služeb členů a doplnit těžkopádnou státní regulaci, která často přináší jen větší byrokracii bez relevantního účinku.

Oba standardy vycházejí jak z dlouhodobé analýzy USF a také z výsledků státních kontrol, které u finančně-poradenských firem provádí v posledních letech Česká národní banka (ČNB). Pokrývají tedy kritizovaná místa finančně-poradenského trhu, která přitom často výrazně ovlivňují kvalitu služeb pro koncové zákazníky. Standard kontrolního systému definuje, jakými nástroji a s využitím jakých kritérií mají finančně-poradenské společnosti kontrolovat svou obchodní síť a jasně říká, jaká opatření jsou na místě v případě neetických či dokonce protiprávních praktik;  jeho účinnost je stanovena k 1.1.2015. Standard principů finančního poradenství a zprostředkování v oblasti spoření a investic pak definuje principy poradenské služby v daných produktových oblastech a je koncipován jako benchmark, k jehož dodržování se mohou přihlásit členské i nečlenské společnosti USF v rámci své společenské odpovědnosti.

Jiří Šindelář, předseda a výkonný ředitel USF, k  oběma standardům uvádí: „Dlouhou dobu je prosazování nové a nové státní regulace ospravedlňováno tezí, že trh sám se samoregulovat nemůže anebo nechce. Dva nové samoregulační standardy přijaté unií jsou jasným důkazem, že samoregulace trhu je možná a je dokonce efektivnější, než striktní regulace ze strany státu, jejíž administrativní dopady negativně postihují zejména malé a střední podnikatele. Nyní už státní orgány – v našem případě Ministerstvo financí a Česká národní banka – nemohou ignorovat, že i trh sám prochází kultivací a pracuje na své očistě. Očekáváme, že tento fakt bude zohledněn i při tvorbě nových zákonných předpisů a vyhlášek.“

Nad dodržováním obou standardů v případě členů USF bude bdít etická komise unie. Její předseda, Michal Bauer, k celému projektu dodává: „Od obou standardů si slibujeme zejména zvýšení kvality služeb vůči klientům a odstranění některých dílčích nešvarů, které na trhu panují. Přestože naše sdružení nepokrývá všechny společnosti na trhu, věříme, že tímto krokem podnítíme systémově významnou diskuzi o tom, jak by se mělo finanční zprostředkování a poradenství do budoucna vyvíjet. V obou případech, ať už jde o kontrolní systém či principy finančního poradenství, jsme také připraveni na odbornou diskuzi se státními orgány o tom, jak by měla probíhat další kultivace našeho oboru.“

Příloha:

O Unii

Unie společností finančního zprostředkování a poradenství (USF) vznikla v červnu roku 2006. Jedná se o neziskové profesní sdružení právnických a fyzických osob podnikajících na území České republiky v oblasti finančního zprostředkování a poradenství. Členy Unie jsou společnosti ALLFIN PRO Holding, ARGOS PZS, Broker Consulting, Broker Trust, Comfort Servis Plzeň, DataLife, F E D S, Finance media, FINVISION, F & P Consulting, INTERLIFE, JPL SERVIS, KZ Finance, M.S.QUATRO, MONECO, NWD Private Asset Management CZ, OVB Allfinanz, Swiss Life Select Česká republika a 1. Vzájemná poradenská. Členové Unie si kladou za cíl vytvořit vyšší standard v oblasti finančního poradenství a zprostředkování. Hlavní vizí, kterou Unie prosazuje, je odpovědnost zprostředkovatelských sítí za jednání svých poradců.

Zdroj: tisková zpráva USF ČR

komentáře 2
  1. Vít Suchý 5 roky

    Hledal jsem zprava ii zleva ale sorry, nenasel jsem nic vic, nez rozvinute vety na tema §21 zakona 38, ktery plati uz od r.2004…
    Podstatna temata jsou jinde – placene poradenstvi, transparentnost poradenstvi “zadarmo” apod.

    6

    0
  2. Pavel 4 roky

    Seznámil jsem se s programem USF a konstatuji, že samozvaní regulátoři trhu se zabývají tím co dělají poradci,ale ani zmínka to co když makléř porušuje morální a etický kodex tím, že pokud společnost opustíte, tak si najde důvod jak vám zadržet provize třeba na dva roky ,jak to třeba praktikuje jeden z tvůrců tzv.kodexu F@P Consulting.!!!

    2

    0

Napsat komentář

Partneři


Chcete zde mít své logo?

nebo

Příhlásit se jménem a heslem

nebo    

Nepamatujete si své heslo?

nebo

Create Account