„Naše společnost spravuje třetinu všech svěřenských fondů v České republice,“ uvedla na svém workshopu na FINfestu Michaela Skálová, výkonná ředitelka společnosti Invest & Property Consulting (IPC). Jak upřesnila, tato firma je cíleně zaměřena na vyčlenění finančních prostředků. Zatímco například Svěřenská správa s.r.o. umožňuje klientům do fondu vyčlenit kompletní majetek včetně firem a nemovitostí.

Podstatou svěřenských fondů je správa majetku cizí osoby,“ upřesnila. „Člověk, který nechce nebo nemůže spravovat svůj majetek, si může najmout profesionálního správce. Z dostupné statistiky je známo, že pouze 12 % velkých rodinný firem je schopno převádět majetek až na čtvrté koleno… Samozřejmě svěřenské fondy mohou využívat také lidé, kteří naakumulovali určitý majetek/ rezervu a chtějí je ochránit nebo chtějí předem definovat, jakým způsobem bude s majetkem nakládáno.“

Servisní společnost

Principem fungování společnosti IPC jsou poptávky od klientů na založení svěřenského fondu. „Jsme vlastně servisní společnost. Máme nastaven proces založení svěřenského fondu, řešíme legislativní věci, účetnictví a veškerou další agendu,“ vyjmenovává Skálová. „Dlouhodobý výnos našich projektů je 28 %, proto můžeme klientům vyplácet výnos 9 % ročně. V roce 2018 jsme navíc zahájili spolupráci se společností FWG Investment, která pro nás provádí vyhodnocování investičních příležitostí.“

IPC vznikl v roce 2013, v následujícím roce proběhly první obchody v rodinných kruzích. V roce 2016 začal řešit obchodní model a spolupráci s finančními poradci. „V roce 2017 jsme založili 305 svěřenských fondů v celkovém objemu 91 milionů korun.“

V roce 2018 nastala významná legislativní změna – od 1.1.2018 vznikl rejstřík svěřenských fondů, čímž se ztížila administrativa jejich zakládání. „Nejprve je nutné definovat fond. Následně probíhá notářský zápis, dále registrace na rejstříku svěřenských fondů a poté je definován obmyšlený. S počátkem zákona jsme museli registrovat během tří měsíců 300 fondů. Metodika nového zákona vznikala postupně a dodnes není sjednocená. Každý rejstříkový soud postupuje trochu jinak, proto jsme naše správce rozlišili podle příslušného krajského soudu.“

Invest & Property Consulting má aktuálně 414 obchodní partnerů, 2256 klientů, 1313 svěřenských fondů, 21 zaměstnanců a 6 strategických manažerů.

Majetkové podíly ve firmách

Peníze ze svěřenských fondů investují do nákupu majetkových podílů ve firmách. „IPC má majetkové podíly v mnoha firmách,“ uvádí Michaela Skálová. „Nejzajímavějším je projekt Prospolužáky.cz, který je známý také mediálně. Pro nás je tento projekt vlajkovou lodí. Když jsme do něj majetkově vstoupili, byl zpočátku o jedné učebnici matematiky. Dnes je to již velký projekt, který spolupracuje se školami a má v nabídce několik předmětů,“ upřesňuje.

„Od začátku roku 2018 jsme přemýšleli, jak uchopit to, co se na trhu děje v souvislosti se změnou legislativy. Jak využít skutečnosti, že máme 400 smluvních partnerů, kteří chtějí využívat našich služeb. Stále jsme se chtěli profilovat jako správci majetku. Nejsme investiční společnost, ani to v dohledné době neplánujeme. Správa majetku funguje podle jiné legislativy, naše společnost není regulovaná ČNB.“

Virtuální měna

Svoje aktivity se rozhodli rozšířit také v rámci digitálního světa. „Naši stávající klienti jsou vesměs starší lidé ve věku čtyřicet plus. Mladší klienti si často chtějí naši správu majetku prozatím jen vyzkoušet a požadují dynamičtější a zajímavější model spolupráce.“

Rozhodli se tedy zachovat možnost svěřenských fondů pro starší klientelu a současně se přiblížit mladším ročníkům. „Našli jsme partnera, který emitoval virtuální měnu iBon. To je měna, kterou od listopadu umíme spravovat. Měna funguje bez prostředníků, současně se dá vždy dohledat, transakce jsou bez poplatků a zabezpečení je na vysoké úrovni. K zavedení této měny nás vedla stávající legislativa a s tím spojená administrativní náročnost. Peníze z iBonů investujeme stejně jako peníze ze svěřenských fondů. Proto je shodné také zhodnocování těchto prostředků.“

Od 1. 1. 2019 musí být do svěřenského fondu IPC vyčleněn majetek v minimální výši 500.000 Kč (dříve to bylo 100.000 Kč). „Pro založení virtuální peněženky a nákupu iBonů je nutný minimální vklad pouze 25.000 Kč. iBon je virtuální měna, jejíž systém neumožňuje těžitelnost měny. Má pevně stanovený počet jednotek měny a tím i pevně stanovený neměnný kurz. Je to 1:1, jeden iBon = 1 Kč. Počet jednotek je stanoven na jednu miliardu korun. iBon je měna, kterou aktuálně umíme spravovat jenom my, máme exkluzivní zastoupení. Nikdy nepůjde na burzu, a tudíž nelze srovnávat s jinými měnami.“

 

Prezentaci workshopu naleznete zde.

2 komentáře
  1. Jiří Pech 4 dny ago

    Skoro z toho mám pocit, že by prodej takového produku ve standardním investičním produktu ČNB nikdy nepovolila (i když FKI dnes dnesou hodně, ale tady je cílovka retail)…. Vždyť jde o investice do nelikvidních neobchodovaných podílů ve firmách, ze kterých pravděpodobně půjde jen těžko exitovat. Proto se drží ve formě svěřenské správy, kde jsou vlastně všechny investiční limity a povinnosti dané zákonem o podnikání na kapitálovém trhu všem volné.
    Firma na webu prezentuje jen zlomek z projektů, do kteých je skutečně investováno a mnoho z nich buď ještě nemá ani první účetní výkazy a nebo je nezveřejňuje. Zmíněný projekt Pro Spolužáky podle posledních výkazů prodělal za rok 2017 provozně 338 tis. Kč a výsledek zlepšují ostatní finanční výnosy (těžko říci, co je zde naúčtováno)… navíc v roce 2017 vykazovala záporný vlastní kapitál (tedy měla více závazků než vlastního kapitálu)…
    A teď mi prosím vysvětlete, jak na těchto projektech generujete garantovanou návratnost pro klienty aniž by to bylo. financováno z peněz nových klientů. Případně pokud by se rozhodla většina klientů správu opustit, jak rychle by se dostali k penězům a kolik by jim zbylo z “investice”?

    0

    0

Leave a reply

Partneři


Chcete zde mít své logo?

or

Log in with your credentials

or    

Forgot your details?

or

Create Account