Investiční platformy jako supermarket investičních produktů anebo nástroj pro klienty i pro poradce ve smyslu plánování investic. Nástroj, jak s klienty pracovat dlouhodobě, nastavit efektivní finanční plán a postupné cíle – a na to navázat portfolio, které se klientům přizpůsobuje v průběhu jejich života. Tak definovali řečníci panelové diskuse téma své debaty, kterou moderoval Libor Bareš.
Zvukový záznam prezentace ve formátu MP3 si můžete stáhnout zde. Pokud chcete být informováni o všech podcastech, které vydáváme, přihlaste si odběr ve vaší aplikaci, nebo ve službách Spotify, Google Podcast a Pocket Casts.
Modelová portfolia i vlastní řešení
„Platformy se posouvají z transakčního prostředí více do prostředí plánování. Klienti požadují kvalitní přehled o svém majetku, servis je pro ně podstatný,“ uvádí Jan D. Kabelka a dodává, že ideální platforma by měla umět kombinovat obě tyto části.
Modelová portfolia od profesionálů i rebalancování portfolií podle předem nastaveného klíče následně patří k přidané hodnotě, kterou poradci dávají svým klientům. Zautomatizování procesů šetří poradcům čas – a ten pak mohou věnovat konzultacím s klienty.
„Přednastavená řešení se v posledních letech u externích poradců razantně mění ve prospěch skládání portfolií a vytváření vlastních řešení,“ říká ze své zkušenosti Milan Šauer z Amundi. A takovou poptávku ze strany poradců potvrzuje i Viktor Hostinský, autor investiční platformy Edward, která tuto možnost chystá na začátek příštího roku.
„Značná poptávka externích poradců je také po co nejširší produktové nabídce investic,“ doplňuje Milan Šauer. „Ze strany bankovních poradců, když se bavíme o retailu, je naopak tlak na zjednodušenou nabídku. Je to ale obecné pravidlo, určitě to neplatí u každého poradce ani bankéře.“
Farmaření se dlouhodobě vyplácí
„Poradce je důležitý článek investování klienta, který v čase řeší, zda má své úspory správně zainvestované, co má dělat se svým portfoliem v určitých životních situacích anebo výkyvech trhů, ať směrem k ziskům nebo při poklesech,“ poznamenává v diskusi Viktor Hostinský.
„Všichni investiční poradci, kteří svou práci dělali dobře a sestavovali individuální portfolia – a měli několik desítek nebo stovek klientů – pak jednoho dne zjistili, že je velmi těžké udržet kvalitu „portfolio managementu“, tedy řídit portfolia všech svých klientů. V takové situaci je těžké udržet potřebnou kvalitu,“ konstatuje Viktor Hostinský s odkazem na Edwarda. „Proto já vidím roli poradce jako člověka, který pracuje s klientem, s jeho cíli, disciplínou i s jeho emocemi. A na cestě k dosažení cílů klientů používá investiční nástroje a platformu. A čím víc mu investiční platforma pomáhá v práci a v komunikaci s klienty, tím pro poradce lépe. Může pracovat efektivněji a je schopen obsáhnout desítky a stovky klientů ve velmi podobné kvalitě své služby. Nemusí totiž řešit věci, které se týkají transakcí, měnových převodů apod. V momentě, kdy se poradce soustředí na farmaření a péči o klienty, tak se mu jeho práce začíná dlouhodobě vyplácet. Tam by poradci měli směřovat.“
Jaké novinky chystají protagonisté diskuse ve svých investičních platformách? Proč by se nebránili rozšíření produktové nabídky o některé kryptoměny? Jak by měli poradci řešit výběrovou fázi investic svých klientů, tedy čerpání renty? A jaké příležitosti vidí v účtu dlouhodobých investic, který (snad už příští rok) budou schvalovat poslanci?
Více informací se dozvíte ve videu.
Viktor Hostinský
Zakladatel investiční platformy Edward
Viktor Hostinský pracuje v oboru investic a investičního poradenství od roku 2004. Svou pracovní kariéru zahájil v ČSOB investiční společnosti. Zkušenosti sbíral i v USA, kde získal jako první Čech titul CFP (Certified Financial Planner). V roce 2008 založil poradenskou firmu VHI, zaměřenou na placené investiční poradenství, kterou v roce 2018 prodal Broker Trustu. Poslední čtyři roky se věnuje vývoji nové investiční platformy pro poradce Edward, která byla uvedena na trh v roce 2020. Viktor věří, že finanční svoboda je základním předpokladem šťastného života. Jeho životním posláním je proto pomoci co nejvíce lidem finanční svobodu dosáhnout a udržet.
Jan Zendulka
Obchodní ředitel pro Českou republiku a Slovensko ve společnosti Moventum
Zkušenosti v oblasti obchodu získával Jan Zendulka od roku 2006 v Londýně jako konzultant u společnosti L&C LLP. Po návratu do České republiky v roce 2010 pracoval ve společnosti Real Treuhand Real Estate and Development, podniku banky Raiffeisenbank, než v roce 2013 u VH Investments převzal jako specialista na investice zodpovědnost za portfolio klientů. V roce 2015 založil Jan Zendulka podnik Just Invest, v němž byl zodpovědný za strategický management. „Mým hlavním úkolem je Moventum přiblížit poradcům v Česku a na Slovensku. Obzvláště představení četných výhod, které Moventum poradcům nabízí, i aktivní podporu při startu a během spolupráce,“ říká Jan Zendulka.
Milan Šauer
Ředitel distribuce Amundi Asset Management ČR
Milan Šauer je zodpovědný za řízení obchodních aktivit a podporu prodeje, a to primárně pro sítě nezávislých investičních zprostředkovatelů. Působí v obchodním týmu skupiny Amundi dříve Pioneer Investments již od roku 2007 a patří mezi jeho zkušené a stabilní opory. Před nástupem do skupiny Amundi sbíral cenné zkušenosti v oboru jako sales manager ING Životní pojišťovny.
Milan Šauer vystudoval Vysokou školu ekonomickou v Praze. Hovoří česky a anglicky a mezi jeho zájmy patří zejména sport, četba a cestování.
Jan D. Kabelka
Předseda správní rady, ředitel obchodu a investičních služeb KK Investment Partners
Kariéru ve finančním sektoru začal v roce 1997 v Citibank. V letech 2000–2006 působil v ING Investment Management (C.R.), a.s. jako obchodní ředitel. Poté odešel do skupiny ERSTE, kde pracoval na různých manažerských pozicích v zemích střední a východní Evropy, naposledy jako ředitel podpory prodeje a investičních služeb společnosti Erste Asset Management. Od února 2013 působil v NN Investment Partners C.R., a.s. (dříve ING Investment Management), kde zastával funkci generálního ředitele. Je rovněž členem vedení Asociace pro kapitálový trh ČR.
Libor Bareš
Jednatel In Investments, s.r.o.
Jednatel a společník investičního brokerpoolu In Invest, zodpovědný za IT a provoz. Vystudoval systémové inženýrství na FEL ČVUT a následně pracoval jako IT analytik pro fixed income pro britskou Barclays Capital a ABSA Capital. Poté se vrhl do světa finančního poradenství a v roce 2013 založil s kolegy poradenskou firmu VALfin a v roce 2014 brokerpool pro investiční poradce In Invest. Mezi jeho zájmy patří zejména gastronomie, rád se věnuje plavání, lyžování, golfu a turistice.
