Zobrazeno 3.382x
Toto téma obsahuje celkem 3 odpovědi. This post has been viewed 3383 times Do diskuze (3 diskutující) se naposledy zapojil uživatel 
Dobrý den všem,
mám takové dilema. Z broker poolu jsem přes do pojišťovny, konkrétně Allianz.
A protože mě baví hodně investice, tak jsem dost na vážkách.V Allianz Život je totiž i možnost investice, ale není s předplaceným vstupním poplatkem, jen s každou platbou strhnou 3%. Zároveň je možnost investovat do ETF kopírující MSCI World, které dokonce svůj index mírně překonává.
Také je možnost vybírat z celé nabídky Consequ a Amundi, avšak tam jsem moc etf nenasel (vlastně žádné, když na to vzpomínám).
No a teď ten problém.
Doporučili byste klientovi investovat přes ižp, když je takto nastavené, nebo byste raději vybírali aktivně řízené fondy z nabídky Consequ?
Děkuji za každou radu či názor.
Přes pojištění neinvestovat!
Klient může kdykoliv izp zrušit a investice jde do háje.U fondů jen přestane měsíčně posílat peníze a po nějaké době zad může začít investovat.
Pokud Vás baví investice, asi bych se v prvé řadě zamyslel, než odejdu z poolu do pojišťovny. Amundi má přes platformu fundoo možnost ETF i od Black Rock ;-)
Přes ŽP s klienty neinvestujeme, jedinou výjimkou může být příspěvek zaměstnavatele, kde Allianz asi dává smyslJelikož přes IŽP neinvestuji, tak následující info bez záruky, ale Allianz život (obecně) lze nastavit na úplně minimum, což je myslím 30,- Kč. Zůstane tam jen pojištění smrti na 10.000 a smlouva běží. Pokud by v ní nyly nějaké investice a v té době by bylo nevýhodné je vybírat, tak smlouvu není třeba rušit. Nebo ji lze využít na nějaké výhodné riziko a platit třeba 130 Kč nebo jakoukoli jinou částku. Není tam předplacený poplatek, takže při zrušení bude ke klientovi daleko šetrnější, než třeba Conseq s předplaceným poplatkem.
Jelikož to nedělám, tak bych musel to, co jsem napsal ověřit… tedy jestli toto lze udělat i u investiční smlouvy. Já si myslím, že ano. Pokud ne, tak se předem omlouvám. :-)
Reklama
Pro reakci na toto téma se musíte přihlásit.