Téma: Klient bez spoření a zajištění rizik

Zobrazeno 5.144x

Označeno štítky: Allianz Mercury, Pioneer

Toto téma obsahuje 8 diskutujících a má 14 odpovědí. This post has been viewed 5145 times

Autor
- Zobrazit v historii
  Jakub Daniel Machálek
  Člen
  Dobrý den,
  dostal jsem se ke klientce, která nemá absolutně žádné portfólio, ale měla by zájem o nějaké odkládání na důchod (má zájem o Pioneer) a udělat i nějaké zajištění rizik.
  Jako servírka by spadala do A a tím pádem Mercury by nebyl špatný jako odkládání a zároveň pojistka. Jak je to ovšem s výběrem naspořených peněz. Jde si vytáhnou, řekněme po 7-10 letech, nějaký obnos, tak jak je to například u Rentiera? A nebo nějaké jiné návrhy.
  Nebyl by výhodný i Vision4Live?
  | Odpovědět privátně 23. 4. 2013 v 9:23
- Zobrazit v historii
  
  Anonym
  Poradím: Dodělat PPZ,Investice a školení,nespořit v Ižp a změnit firmu.
  Nějaké rizikové pojištění a třeba OPF.A pamatovat kdo platí provize!!!
  | Odpovědět privátně 23. 4. 2013 v 9:53
- Zobrazit v historii
  Lukáš Holý
  Člen
  Mercury :)
  …
  Pokud chce i životku pak klidně, za ty 300 min. to jde, pokud chce čistě úrazovku tak zbytečně vyhozených 3600 ročně.
  I v OVB máte otevřené možnosti, OPF+RŽP můžete i tam. Pokud vás teda neštve, že jinde dostanete klidně trojnásobek provize.
  | Odpovědět privátně 23. 4. 2013 v 10:30
  - V reakci na příspěvek | Zobrazit v historii
    Vašek Kott
    Účastník
    A varianta OPF+RŽP je vždy ta jediná správná cesta?
    | Odpovědět privátně 23. 4. 2013 v 13:36
    - V reakci na příspěvek | Zobrazit v historii
      Michal Doubek
      Člen
      A jakou jinou variantu byste si představoval? Pojištění je pojištění, spoření je spoření, investice je investice.
      | Odpovědět privátně 23. 4. 2013 v 13:41
      - V reakci na příspěvek | Zobrazit v historii
        Vašek Kott
        Účastník
        Co třeba OPF+IŽP? Co když to IŽP na minimálním pojistném vyjde levněji než RŽP?
        | Odpovědět privátně 23. 4. 2013 v 14:33
        V reakci na příspěvek | Zobrazit v historii
        Michal Doubek
        Člen
        Tak pokud vím, RŽP už moc není, i DolceVita a RŽPD-G jsou IŽP bez spořící části. Takže RŽP = IŽP bez spořící části, nerozlišuji to. Důležité je se opravdu držet toho, že investovat do tak nákladného a neprůhledného produktu se nevyplatí.
        | Odpovědět privátně 23. 4. 2013 v 18:55
        V reakci na příspěvek | Zobrazit v historii
        Vašek Kott
        Účastník
        tak pokud nerozlišujete RŽP a IŽP bez spořící složky, tak pak ano.
        Mimochodem, ona se ta rezerva na budoucí vyšší cenu rizik vytváří i u RŽP, ale v pojišťovně.
        A co se týká té Uniqy – co myslíte, že je ta dividenda na konci? :-)
        | Odpovědět privátně 24. 4. 2013 v 6:25
        V reakci na příspěvek | Zobrazit v historii
        Karel Chudoba
        Účastník
        Přesně tak, a proto je v případě stejných podmínek a stejné ceny lepší ižp.
        | Odpovědět privátně 24. 4. 2013 v 14:26
    - V reakci na příspěvek | Zobrazit v historii
      Roman Kolář
      Účastník
      Pochopitelně, že ne. Je ale nejčastější a nejlogičtější v segmentu provizního poradenství. Pokud vyjde i s nějakou částkou do spoření levněji než čistá rizikovka, tak proč ne. Cena ale není jediným kritériem rozhodnutí.
      | Odpovědět privátně 23. 4. 2013 v 22:42
- Zobrazit v historii
  Michal Doubek
  Člen
  To dneska ti manažeři z MLM nemají už ani čas na nováčky? Je fakt, že pořád hazejí na facebook jen fotky nových aut, tak asi ten čas nemají.
  | Odpovědět privátně 23. 4. 2013 v 10:48
  - V reakci na příspěvek | Zobrazit v historii
    Jakub Daniel Machálek
    Člen
    Moji vedoucí na mě mají čas a rádi pomohou. Rád si ale informace načtu sám, nebo se sám poptám i někde jinde. Pokud nemáte zájem dát rady, chápu. Každý člověk prostě není soudný k tomu, aby poradil méně zkušeným.
    | Odpovědět privátně 23. 4. 2013 v 10:53
- Zobrazit v historii
  Michal Doubek
  Člen
  Možná schytám červený palce, ale:
  1) Nedal jste nám dostatečné informace o klientece, jejich příjem, výdajích, přáních a cílech
  2) I když to vypadá, že tu na foru nikdo nic nedělá, protože mají pořád čas psát komentáře, věřte mi, že zadarmo Vám tady nikdo neporadí, jaké portfolio klientce dát
  3) Obecné rady už jste dostal, tzn. rizikovou pojistku + podílové fondy (záleží jakej je horizont a kolik měsíčně může odkládat)
  4) Rezervu má vytvořenou?
  | Odpovědět privátně 23. 4. 2013 v 11:00
  - V reakci na příspěvek | Zobrazit v historii
    Jakub Daniel Machálek
    Člen
    Ode mne žádné záporné palce nedostanete. Jsem rád za obecnou radu, kterou jsem čekal. Ani by mě nenapadlo, žádat a přesné produkty a jestli to tak vyznělo, moc se omlouvám.
    Dále děkuju za upozornění na chybějící (blíže určující) položky v mém zadání. Je to pro mě ponaučení.
    | Odpovědět privátně 23. 4. 2013 v 11:17
- Zobrazit v historii
  Jindřich Buk
  Účastník
  Gratuluji k takovéto příležitosti. Klientů, kteří ještě nic nemají není příliš. Proto si to řádně užijte a odveďte co nejlepší práci. Příště budete jistě limitován jíž běžícími smlouvami.
  Věřím, že uslyšíte mnoho pro spoření v IŽP, ale jak už jistě víte: má to i ,pár‘ chybek.
  Ale k chybějícím položkám: udělejte klientce zajištění a ne jen pojistku! Možná nebude lehké ji přesvědčit zvýšit nárazově o tolik své výdaje, ale může to stát za to.
  | Odpovědět privátně 23. 4. 2013 v 15:28
Autor
Příspěvky