Zobrazeno 5.144x
Označeno štítky: Allianz Mercury, Pioneer
Toto téma obsahuje 8 diskutujících a má 14 odpovědí. This post has been viewed 5145 times
- Autor
Dobrý den,
dostal jsem se ke klientce, která nemá absolutně žádné portfólio, ale měla by zájem o nějaké odkládání na důchod (má zájem o Pioneer) a udělat i nějaké zajištění rizik.
Jako servírka by spadala do A a tím pádem Mercury by nebyl špatný jako odkládání a zároveň pojistka. Jak je to ovšem s výběrem naspořených peněz. Jde si vytáhnou, řekněme po 7-10 letech, nějaký obnos, tak jak je to například u Rentiera? A nebo nějaké jiné návrhy.
Nebyl by výhodný i Vision4Live?
| Odpovědět privátně 23. 4. 2013 v 9:23
AnonymPoradím: Dodělat PPZ,Investice a školení,nespořit v Ižp a změnit firmu.
Nějaké rizikové pojištění a třeba OPF.A pamatovat kdo platí provize!!!
| Odpovědět privátně 23. 4. 2013 v 9:53Lukáš Holý
ČlenMercury :)
…
Pokud chce i životku pak klidně, za ty 300 min. to jde, pokud chce čistě úrazovku tak zbytečně vyhozených 3600 ročně.
I v OVB máte otevřené možnosti, OPF+RŽP můžete i tam. Pokud vás teda neštve, že jinde dostanete klidně trojnásobek provize.
| Odpovědět privátně 23. 4. 2013 v 10:30Vašek Kott
ÚčastníkA varianta OPF+RŽP je vždy ta jediná správná cesta?
| Odpovědět privátně 23. 4. 2013 v 13:36Michal Doubek
ČlenA jakou jinou variantu byste si představoval? Pojištění je pojištění, spoření je spoření, investice je investice.
| Odpovědět privátně 23. 4. 2013 v 13:41Vašek Kott
ÚčastníkCo třeba OPF+IŽP? Co když to IŽP na minimálním pojistném vyjde levněji než RŽP?
| Odpovědět privátně 23. 4. 2013 v 14:33Michal Doubek
ČlenTak pokud vím, RŽP už moc není, i DolceVita a RŽPD-G jsou IŽP bez spořící části. Takže RŽP = IŽP bez spořící části, nerozlišuji to. Důležité je se opravdu držet toho, že investovat do tak nákladného a neprůhledného produktu se nevyplatí.
| Odpovědět privátně 23. 4. 2013 v 18:55Vašek Kott
Účastníktak pokud nerozlišujete RŽP a IŽP bez spořící složky, tak pak ano.
Mimochodem, ona se ta rezerva na budoucí vyšší cenu rizik vytváří i u RŽP, ale v pojišťovně.
A co se týká té Uniqy – co myslíte, že je ta dividenda na konci? :-)
| Odpovědět privátně 24. 4. 2013 v 6:25Karel Chudoba
ÚčastníkPřesně tak, a proto je v případě stejných podmínek a stejné ceny lepší ižp.
| Odpovědět privátně 24. 4. 2013 v 14:26
Roman Kolář
ÚčastníkPochopitelně, že ne. Je ale nejčastější a nejlogičtější v segmentu provizního poradenství. Pokud vyjde i s nějakou částkou do spoření levněji než čistá rizikovka, tak proč ne. Cena ale není jediným kritériem rozhodnutí.
| Odpovědět privátně 23. 4. 2013 v 22:42
Michal Doubek
ČlenTo dneska ti manažeři z MLM nemají už ani čas na nováčky? Je fakt, že pořád hazejí na facebook jen fotky nových aut, tak asi ten čas nemají.
| Odpovědět privátně 23. 4. 2013 v 10:48Moji vedoucí na mě mají čas a rádi pomohou. Rád si ale informace načtu sám, nebo se sám poptám i někde jinde. Pokud nemáte zájem dát rady, chápu. Každý člověk prostě není soudný k tomu, aby poradil méně zkušeným.
| Odpovědět privátně 23. 4. 2013 v 10:53
Michal Doubek
ČlenMožná schytám červený palce, ale:
1) Nedal jste nám dostatečné informace o klientece, jejich příjem, výdajích, přáních a cílech
2) I když to vypadá, že tu na foru nikdo nic nedělá, protože mají pořád čas psát komentáře, věřte mi, že zadarmo Vám tady nikdo neporadí, jaké portfolio klientce dát
3) Obecné rady už jste dostal, tzn. rizikovou pojistku + podílové fondy (záleží jakej je horizont a kolik měsíčně může odkládat)
4) Rezervu má vytvořenou?
| Odpovědět privátně 23. 4. 2013 v 11:00Ode mne žádné záporné palce nedostanete. Jsem rád za obecnou radu, kterou jsem čekal. Ani by mě nenapadlo, žádat a přesné produkty a jestli to tak vyznělo, moc se omlouvám.
Dále děkuju za upozornění na chybějící (blíže určující) položky v mém zadání. Je to pro mě ponaučení.
| Odpovědět privátně 23. 4. 2013 v 11:17
Jindřich Buk
ÚčastníkGratuluji k takovéto příležitosti. Klientů, kteří ještě nic nemají není příliš. Proto si to řádně užijte a odveďte co nejlepší práci. Příště budete jistě limitován jíž běžícími smlouvami.
Věřím, že uslyšíte mnoho pro spoření v IŽP, ale jak už jistě víte: má to i ,pár‘ chybek.
Ale k chybějícím položkám: udělejte klientce zajištění a ne jen pojistku! Možná nebude lehké ji přesvědčit zvýšit nárazově o tolik své výdaje, ale může to stát za to.
| Odpovědět privátně 23. 4. 2013 v 15:28
- AutorPříspěvky
Pro reakci na toto téma se musíte přihlásit.