Lloyd Morgan – lucemburska platforma MOVENTUM?!?!

Ale nabízejí prý možnost investovat přes lucemburskou platformu, kde je až 420 investičních společností, až 6000 otevřených podílových fondů (OPF).

Klient je zde prý v pozici ALE VĚŘITELE!!!

Platformu Moventum jsme kdysi(cca 2005) zaváděli v Sophia finance, dnes je součástí nabídky Brokertrust a.s. Je to fondová platforma s účtem u Bank of Luxemburk. Nic jiného než otevřené podílové fondy se tam nenakoupí. Nabízí se tam i aktivní správa fondů ve stylu Conseq Aktiv.

Svýho času to bylo dobrý. Dneska mě to nedojímá.

Lucembursko je nejbohatší stát světa???????????

V tom případě je to dnes Katar a ne Lucembursko. Lucembursko a jeho HDP na hlavu, je vysoký proto, že do Lucemburska za prací dojíždějí cizinci z jiných států, něco málo přes 100 000 a nejsou do obyvatelstva započítaní. A u tak malého státu s 500 tisíci obyvatel to udělá opravdu hodně. Takže ukazatel je hodně nepřesný.

Bohatství se dá měřit různě, podle mě je nejbohatší ta země, která je nejbohatší na komodity a dokáže přežít sama i bez importu. Víte, jsou země, které se vyzdvihují, přitom jejich těžební průmysl je na konci své existence a více spotřebují, než vytěží. Země, kde stačí menší kolaps a sesypou se jako domeček z karet. Pak jsou zde země, které mají virtuální bohatství. Když si vezmeme na mušku zrovna Lucembursko, tak zemědělství podstatě nemají žádné, průmysl je na tom bídně a jejich hlavní zaměření jsou služby, asi kolem 82% v celkovém HDP. Lucembursko sází jenom na jednu kartu a to je EU, bez EU by Lucembursko nepřežilo. Stačí větší kolaps a Lucembursko na tom bude velmi špatně. Proto jsem i reagoval na pana Hostinského. Ekonomické ukazatele jsou k ničemu, já se na to dívám po té reálné stránce. Ovšem jsou i země jako např. Venezuela, která je dle informací nejbohatší na ropu, ale mají velké problémy a USA jim to sankcemi moc neulehčuje. Takže i bohatá země na komodity může vypadat chudě, kvůli špatnému obchodnímu duchu a špatné vládě. Největší nespravedlnost je hodnocení retingu od ratingových agentur, nestačím se divit, čeho jsou tyto agentury schopné. Ale to už jsem hodně odbočil.

Rád bych upozornil, že přímém zprostředkování prodeje OPF byste měli nabízet fondy s registrací pro veřejnou nabídku v ČR.

Seznam fondů registrovaných k veřejné nabídce najdete aktuálně na http://www.cnb.cz

Při prodeji neregistrovaného fondu máte v případě stížnosti klienta mnohem slabší pozici, než u registrovaných fondů.

Ne, že by ZPKT nabídku neregistrovaného fondu nedovoloval, ale například počet oslovených klientů nesmí překročit 20, což si myslím je těžko splnitelné zvláště na úrovni individuálního poradce.

Samozřejmě něco jiného je řízené portfolio Moventa nebo společností, jako je ta pana Slada. Tam profesionální portfolio manažer přebírá roli výběru produktu.

Z mého pohledu je tedy široký výběr 60 000 fondů regulatorní pastí na poradce, doporučuji orientovat se na fondy registrované u ČNB, pokud nejste sakra silní v kramflecích při výběru fondu.

Pánové, dostal jsem několik dotazů, jak je to vlastně s tou veřejnou nabídkou a s možností nabízet fond, který postrádá registraci v ČR.

Oblast řeší zákon č. 240/2013 Sb, tzv. ZISIF (zákon o investičních společnostech a investičních fondech), § 295a:

Nabízení veřejně a jinak než veřejně

(1) Investice do investičního fondu nebo do zahraničního investičního fondu lze v České republice veřejně nabízet jen za podmínek stanovených tímto zákonem a jen tehdy, je-li tento fond zapsán v příslušném seznamu vedeném Českou národní bankou; tím není dotčen § 305 odst. 1.

(2) Nabízet v České republice investice do investičního fondu nebo do zahraničního investičního fondu těm, kdo nejsou kvalifikovanými investory, jinak než veřejně (private placement) lze jen tehdy, jestliže takové investice v České republice lze nabízet veřejně, nebo počet těchto osob nepřevyšuje 20.

Věřím, že nabídka fondů v ČR je už dostatečně široká aby si pro vaše klienty vybral každý z Vás… Asi mohu mluvit za všechny investičky, že čím větší bude zájem o naše fondy, tím víc fondů tu budeme nabízet. Šířku nabízených fondů a měnových tříd můžete ovlivnit i vy tím, jaké fondy budete Vašim klientům nabízet.