Zobrazeno 6.601x
Označeno štítky: točky, životní pojištění
Toto téma obsahuje 7 diskutujících a má 12 odpovědí. This post has been viewed 6602 times
- Autor
Eliška Svobodová
ČlenDobrý den,
chtěla bych s Vámi prodiskutovat případ mých klientů, ke kterým jsem se dostala. Žena na MD s dvěma malýma dětma a muž truhlář – živitel rodiny s cca 20 000 Kč. Rodina má uzavřena 4 životní pojištění:
1) Genio(pro 1. dítě) – klasická točka (pouze na spoření, žádná rizika) – klientce bylo řečeno, že po vložení 25 000 Kč na toto životko si je bude moct za dva roky v klidu vybrat – (smlouva na 12 500 ročně)
2) Genio (pro 2. dítě)- ten samý příběh, jen na 21 000 ročně
3) Genio (pro ženu) – minimální zajištění rizik – měsíční platba 1 300 Kč
4) 7BN (pro muže) – zajištění rizik a zbytek spoření, měsíční platba 1 400 Kč (tuto smlouvu jsem bohužel neměla možnost vidět)
5) Dvě penzjika – 1. od KB z roku 2006, kde je naspořeno cca 70 000 Kč (přispíval zaměstnavatel – nyní už asi 5 let ne, klientovi bylo řečeno od předchozího poradce, ať tam nic nevkládá – takže tam pouze leží peníze), 2. je od Allianz na min. platbu 300 měs.
Žena je poměrně zoufalá, jelikož zjistila, že o našetřené peníze přišla, navíc tuto věc řeší za zády manžela, který by prý údajně hrozně zuřil, až by toto zjistil…
Jak ženě nejlépe pomoc, aby přišla o co nejméně peněz? Je schopná dětem platit měsíčně 500 každému, plus zajištění jí a manžela… Nerada bych udělala ukvapené rozhodnutí a tak se chci poradit s vámi…
Děkuji a přeji hezký den, Eliška
| Odpovědět privátně 26. 4. 2014 v 8:46Jiří Prášil
ÚčastníkJestli stojíte o možnou pomoc, napište mi na jiri.prasil@pteam.cz
| Odpovědět privátně 26. 4. 2014 v 10:23Vašek Kott
ÚčastníkJestli to o tech zivotkach mate i nekde na papire, zkuste se obratit na pojistovnu ci centralu te zprostredkovatelske firmy a zadat zruseni od pocatku.
| Odpovědět privátně 26. 4. 2014 v 10:46TP
ÚčastníkDobrá prasárna ty životka :) půjde zrušit od počátku, jen to bude chvíli trvat, a to bych udělal. Poradce, který to sjednával, je z jaké instituce?
Zbytek už snad zvládnete (nová rizikovka, vhodnější spoření)
| Odpovědět privátně 26. 4. 2014 v 11:12Eliška Svobodová
ČlenZrušení od počátku mě napadlo, jen nevím, jak se to řeší…Nejspíš asi řešit přes ředitelství, že? Nechci nálepkovat „poradce“, každý tuto práci dělá sám na sebe a podle svého svědomí…
| Odpovědět privátně 26. 4. 2014 v 11:39Eliška Svobodová
ČlenTak už pátrám ve starších příspěvcích, tak se snad dočtu…Děkuji
| Odpovědět privátně 26. 4. 2014 v 11:44TP
ÚčastníkVhodné je využít finančního arbitra, jenže ti toho mají v současné době hodně. Nechť klient kontaktuje pojišťovnu přímo s přesně specifikovanou stížností a formulací, že se cítí být poškozen z výše uvedených důvodů. Zde shledávám jednoznačné pochybení, pakliže co uvádíte, je pravda a klient byl o (ne)výhodnosti produktu takto informován. Důležitý je rovněz záznam z jednání, co obsahuje a čím je založení těchto smluv podmíněno (požadavky). Postup
1) pojišťovna
2) finanční arbitr
3) čnb
4) soud
Sice takovými informacemi zdarma zvyšuji kredit tohodle webu, na kterém vydělá někdo jiný, ale občas je vhodné poradit.
Hodně zdaru.
| Odpovědět privátně 26. 4. 2014 v 12:06Eliška Svobodová
ČlenJeště k těm penzijkům, je logicky pro klienta výhodnější platit alespoň minimální platbu (vzhledem k tomu, že běží již 8 let), aby dosahoval státních příspěvků, než když tam budou peníze ležet ladem…že?
| Odpovědět privátně 27. 4. 2014 v 10:30TP
ÚčastníkDobrý den, na tuto otázku Vám neumím odpovědět a ani nelze odpovědět, protože o klientech nic nevím. Na mateřské může být i v padesáti.
| Odpovědět privátně 27. 4. 2014 v 11:00Vít Suchý
ÚčastníkZáznam z jednání je pro řešení problému zásadní.
Poněkud mi nesedí, že by se ta klientka s příjmem rodiny 20.000,- vůbec mohla rozhodnout platit cca 5.000,-měsíčně za pojištění a penzijní fondy ?
| Odpovědět privátně 27. 4. 2014 v 20:23
Jiří Vařečka
ÚčastníkŠílená prasárna, jen se připojuji k tomuto konstatování.
I mne by docela zajímalo kdo to byl, kdy to udělal a odkud ten sup byl.
—
Pro paní – slečnu Elišku:
Jak Tomáš, tak Jirka vědí co zde píší, proto Vám doporučuji využít jejich služeb.
| Odpovědět privátně 26. 4. 2014 v 13:26Eliška Svobodová
ČlenOk, děkuji moc za Vaše rady. Prověřím záznamy z jednání a všechny možná pochybení na smlouvách uvidíme, co se dá dělat.
| Odpovědět privátně 26. 4. 2014 v 18:17Roman Kolář
ÚčastníkJirko, to se skoro nabízí, co? „po vložení 25 000 Kč na toto životko si je bude moct za dva roky v klidu vybrat – (smlouva na 12 500 ročně)“ To jsme tu slyšeli již tolikrát, že jediná další možnost je, že tu prasárnu někdo převzal…
| Odpovědět privátně 27. 4. 2014 v 20:39
- AutorPříspěvky
Pro reakci na toto téma se musíte přihlásit.