Jak by měli finanční poradci využívat umělou inteligenci?

Umělá inteligence bude zasahovat téměř do všech odvětví lidské činnosti. Finanční poradenství nevyjímaje. Zeptali jsme se proto samotné umělé inteligence, jak by ji měli finanční poradci využívat při své práci.

Finanční poradci by měli umělou inteligenci využívat jako nástroj ke zlepšení své práce, nikoliv jako náhradu za ni. Zde je několik způsobů, jak by finanční poradci mohli využívat umělou inteligenci:

1. Analýza dat – Umělá inteligence může pomoci finančním poradcům analyzovat velké množství dat rychleji a efektivněji. Například umělá inteligence může pomoci identifikovat trendy v trhu nebo v portfoliu klienta.
2. Personifikované řešení – Umělá inteligence může pomoci finančním poradcům vytvořit personifikovaná řešení pro každého klienta na základě jejich specifických finančních potřeb a cílů.
3. Vylepšení předpovědí – Umělá inteligence může pomoci finančním poradcům vylepšit své předpovědi vývoje trhu a cen akcií. To může pomoci klientům plánovat své investice a rizika s větší přesností.
4. Podpora rozhodování – Umělá inteligence může pomoci finančním poradcům rozhodovat o tom, jaké akcie, dluhopisy nebo investice by měli zahrnout do portfolia klienta na základě datových analýz a personifikovaných řešení.

Je důležité mít na paměti, že finanční poradci by měli stále mít kontrolu nad svými klienty a jejich portfolii a umělá inteligence by měla sloužit pouze jako nástroj ke zlepšení kvality jejich práce. Finanční poradci by měli věnovat pozornost kvalitě dat, které umělá inteligence používá, a zajistit, aby výstupy byly přesné a užitečné pro konkrétní situaci klienta.

A jak by finanční poradci umělou inteligenci využívat neměli?

Rady umělé inteligence k využívání umělé inteligence pro práci finančních poradců vygeneroval můj spoluautor velmi rychle. Při otázce, jak by finanční poradci naopak umělou inteligenci využívat neměli, si s odpovědí dal na čas. Pak se ale přeci jen rozepsal:

Finanční poradci by měli být opatrní při využívání umělé inteligence a zajistit, aby se umělá inteligence nepoužívala nesprávným způsobem. Následující body by měly být zvažovány jako varovné signály a finanční poradci by se jim měli vyhnout:

1. Úplné odstoupení od manuální práce – Finanční poradci by neměli používat umělou inteligenci jako náhradu za manuální práci a lidskou interakci s klientem. I když umělá inteligence může pomoci s analýzou dat a identifikací trendů, není schopna poskytnout lidskou empatii a porozumění, které jsou klíčové pro vytváření důvěry mezi finančním poradcem a klientem.
2. Nedostatečná kvalita dat – Pokud jsou vstupní data do umělé inteligence nesprávná nebo nedostatečná, mohou být výstupy zcela chybné. Finanční poradci by měli zajistit, aby data, která jsou použita v umělé inteligenci, byla kvalitní, správně zpracovaná a přesná.
3. Přílišná závislost na umělé inteligenci – Pokud jsou finanční poradci příliš závislí na umělé inteligenci, mohou se stát pasivními a přestat přemýšlet o různých strategiích a možnostech pro své klienty. Finanční poradci by měli využívat umělou inteligenci jako nástroj, ale vždy by měli mít kontrolu a měli by aktivně pracovat na vytváření řešení pro své klienty.
4. Nepřiměřené riziko – Finanční poradci by neměli používat umělou inteligenci k vytváření investičních strategií s vysokým rizikem, pokud to neodpovídá toleranci rizika klienta. Finanční poradci by měli zohledňovat potřeby a preference svých klientů a přizpůsobit své investiční strategie na základě těchto faktorů.

Celkově platí, že umělá inteligence by měla sloužit jako nástroj ke zlepšení kvality práce finančních poradců, ale finanční poradci by měli být obezřetní při jejím používání a zajistit, aby neztráceli kontrolu a aby byla využívána v souladu s potřebami a preferencemi.

Reklama