Transformované penzijní fondy loni vydělaly klientům v průměru 0,75 procenta. Žádný z nich opět nepřekonal inflaci, která činila 3,2 procenta. O rok dříve tyto fondy při inflaci 2,8 procenta připsaly klientům v průměru výnos 1,2 procenta. V transformovaných fondech bylo na konci roku 3,13 milionu účastníků.
„Transformované fondy dlouhodobě zaostávají svým zhodnocením za inflací, a to zejména z důvodu vysoce konzervativní strategie uložení peněz,“ řekl regionální ředitel poradenské firmy 4fin Karel Peter. Garance kladného zhodnocení, jež klientům umožňuje získat nejhůře kladnou nulu, si tak vybírá svoji daň. Z této pasti se podle něj účastníci fondů mohou dostat převodem své smlouvy do doplňkového penzijního spoření, které umožňuje zvolit dynamičtější investiční strategii.
Generali penzijní společnost rozdělila mezi klienty transformovaného fondu zisk přes 1,4 miliardy Kč a připsala zhodnocení 1,3 procenta. „Nesmíme zapomínat, že vedle připisovaných výnosů klienti získávají státní podporou a příspěvky zaměstnavatele. Přestože transformovaný fond stále nabízí výnos převyšující úrok bankovních vkladů, zejména mladším klientům doporučujeme zvážit přestup do účastnických fondů doplňkového penzijního spoření,“ uvedl generální ředitel společnosti Radek Moc.
Allianz penzijní společnost loni zhodnotila peníze účastníků o 0,66 procenta. „Ve srovnání s rokem 2019 je toto zhodnocení o 0,275 bodu nižší, a to především kvůli výraznému poklesu úrokových sazeb a výnosů domácích dluhopisů v souvislosti s pandemií covid-19,“ upozornila mluvčí společnosti Marie Petrovová.
Rok 2020 byl na finančních trzích ve znamení klesajících úrokových sazeb i nízkých výnosů státních dluhopisů, které ovlivnily zhodnocení konzervativních investic, doplnil analytik skupiny ČSOB Petr Dufek. Letošní výnosy transformovaného fondu budou i nadále zásadně ovlivněny výší úrokových sazeb danou ČNB, která se již několik čtvrtletí pohybuje na velmi nízké úrovni, informovala Komerční banka.
Nahrávání ...