Škatulata, škatulata, hejbejte se! Taková je situace v penzijním připojištění. S klienty penzijních fondů se začalo aktivně obchodovat. Po sloučení fondu Generali s fondem České pojišťovny dochází k prodeji kmene klientů AEGON Penzijního fondu. Co to znamená pro klienty?
Lze změnit poskytovatele penzijního připojištění?
Možnost změnit poskytovatele původního penzijního připojištění (možnost změnit transformovaný fond) již není legislativou povolen, stejně tak není možné uzavírat nové smlouvy penzijního připojištění. Existuje však pár výjimek, které jsou uvedeny v zákoně o doplňkovém penzijním připojištění (§ 191):
„Do transformovaného fondu nemohou vstupovat noví účastníci, s výjimkou:
a) ze zrušeného penzijního fondu,
b) ze zanikajícího transformovaného fondu jiné penzijní společnosti a
c) z transformovaného fondu, který se slučuje s jiným transformovaným fondem.“
Z Generali do České pojišťovny…
Možnost změny transformovaného fondu již v letošním roce mělo více než 75 tisíc lidí. Na začátku července 2013 oznámila Generali penzijní společnost, že se její transformovaný fond slučuje s fondem Penzijní společnosti České pojišťovny (viz výše uvedená varianta „c“). Klienti penzijního fondu Generali tak mohli na rozdíl od ostatních účastníků změnit poskytovatele penzijního připojištění. Pokud nic neudělali, přešli automaticky do Penzijního fondu České pojišťovny.
Změna možná do jednoho měsíce
Ačkoliv jim to nebylo sdělováno, klienti fondu Generali mohli účast v přejímajícím transformovaném fondu odmítnout a zažádat o převod naspořených peněz k jinému fondu. Přejít k jinému fondu mohli pouze do jednoho měsíce od té doby, kdy obdrželi informační dopis o tom, že transformované fondy Generali a České pojišťovny se slučují do jednoho fondu. A Penzijní fond České společnosti nemohl pro transformaci zvolit lepší termín. Bylo období dovolených a málokdo chtěl v horkém letním počasí řešit něco tak nudného jako je zabezpečení vlastního stáří. Statistiky nejsou sice ještě zveřejněny, ale většina klientů Generali zcela jistě automaticky přešla k největšímu tuzemskému fondu, i když ze zákona nemusela.
Z Aegonu směr Conseq
Zprávou posledních dní je prodej klientů AEGON Penzijního fondu do investiční společnosti Conseq Investement Management. Jde o stejný případ jako v předchozí fúzi? Nikoliv. Conseq nemá transformovaný fond (a odpovídající licenci již získat nemůže), tj. nemůže dojít ke sloučení dvou transformovaných fondů, kdy je ze zákona možnost přestupu k jinému fondu. V tomto případě dochází k převzetí penzijní společnosti, kdy dojde k procesu sloučení Conseq penzijní společnosti do Aegon penzijní společnosti s následným přejmenováním na Conseq penzijní společnost. Pokud klienti chtějí zůstat v transformovaném fondu, nemohou již společnost změnit. Jedinou cestou, jak změnit společnost, je převod prostředků do účastnického fondu Conseq penzijní společnosti, ze kterého lze přestoupit do účastnického fondu jiné penzijní společnosti.
Tři možnosti pro klienty Aegon PF
Klienti AEGON Penzijního fondu tak budou mít 3 možnosti:
a) Zůstat v transformovaném fondu Conseq PS (nemohou změnit společnost)
b) Přejít do účastnického fondu Conseq PS
c) Přejít do účastnického fondu Conseq PS a následně do účastnického fondu jiné PS
Z uvedeného plyne, že zatímco doposud nemohli klienti Aegon penzijní společnosti přestoupit do účastnických fondů, ze kterých by potom mohli přestoupit k jiné společnosti, tak nově tuto možnost získají. Richard Siuda, člen představenstva společnosti Conseq Investment Management, k tomu dodává: „Rozhodně se neobáváme srovnání s jinými správci fondů. V obhospodařování fondů máme dlouholeté prokazatelné výsledky a věříme, že tuto naši specializaci potvrdíme i při obhospodařování transformovaného i účastnického fondu penzijní společnosti a klientům nabídneme lepší výnosy než konkurence“.
Dušan Šídlo je autorem knihy „Život jako riziko aneb Zásady pojišťování životních rizik„.
Nahrávání ...