Unie společností finančního zprostředkování a poradenství (USF ČR) a Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců České republiky, z.s. (AFIZ, z.s.) vydávají společnou tiskovou zprávu o základních parametrech finančně poradenského trhu ČR ve druhém čtvrtletí roku 2017. Dodatečně uváděným údajem je počet nově obsloužených klientů, který v daném období dosáhl celkem 94 499 retailových i korporátních zákazníků.
Pojištění
V oblasti pojištění bylo v daném období sdruženými subjekty zprostředkováno běžně placené životní pojištění v objemu 431 135 tis. Kč, jednorázově placené 30 945 tis. Kč a neživotní pojištění v objemu 303 674 tis. Kč, to vše při celkovém počtu 156 861 smluv.
| Zprostředkovaný obrat (tis. Kč) | Počet smluv | ||
|---|---|---|---|
| Životní pojištění - běžně placené | Celkové roční pojistné | 431 135 | 46 034 |
| Životní pojištění - jednorázově placené | Suma předepsaného jednorázového pojistného (vkladů) | 30 945 | 1 172 |
| Neživotní pojištění | Celkové roční pojistné vč. jednorázového pojistného | 303 674 | 109 655 |
| CELKEM | 765 754 | 156 861 |
Investice
U investičních produktů sledují obě sdružení podrobnou strukturu peněžních toků, které umožňují identifikovat poměr jednotlivých nástrojů. Celkem byly v této oblasti zprostředkovány produkty za 2 679 669 tis. Kč na základě 46 074 smluv.
| Zprostředkovaný obrat (tis. Kč) | Počet smluv | ||
|---|---|---|---|
| Podílové listy - objem nákupů | Souhrn zprostředkovaných částek | 2 189 180 | 46 074 |
| Pravidelné investice | Souhrn zprostředkovaných ročních částek | 490 489 | |
| CELKEM | 2 679 669 |
Úvěrové produkty a depozita
V oblasti úvěrových a spořících produktů dominuje co do účelovosti financování bydlení, jde tedy primárně o produkty hypotečních úvěrů, stavebního spoření a úvěrů z něho. Celkový objem úvěrových produktů (HÚ a úvěry ze SS) zprostředkovaných členy USF a AFIZ dosáhl v uplynulém čtvrtletí výše 20 179 032 tis. Kč při celkovém počtu 11 768 smluv. Depozitní, tedy zejména spořící složku portfolia kromě již zmíněného stavebního spoření doplňují také penzijní produkty a spořicí účty.
| Zprostředkovaný obrat (tis. Kč) | Počet smluv | ||
|---|---|---|---|
| Penzijní připojištění | Objem sjednaných ročních příspěvků | 33 133 | 3 484 |
| Doplňkové penzijní spoření | Objem sjednaných ročních příspěvků | 117 348 | 12 031 |
| Stavební spoření | Suma cílových částek | 1 128 122 | 3 804 |
| Úvěry ze stavebního spoření | Souhrn poskytnutých úvěrů | 1 342 469 | 2 110 |
| Hypoteční úvěry | Souhrn poskytnutých úvěrů | 18 836 563 | 9 658 |
| Spořící účty | Souhrn zprostředkovaných částek | N/A | 1 059 |
| CELKEM | 21 457 635 | 32 146 |
O AFIZ
Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců České republiky, z.s. (AFIZ, z.s.) vznikla v roce 2002 jako dobrovolná samoregulační profesní organizace právnických a fyzických osob podnikajících na území České republiky v oblasti finančního zprostředkování a poradenství. Členy AFIZ jsou společnosti Bohemia Servis Finance, Consultor, Effectconsulting, KAPITOL pojišťovací a finanční poradenství, Partners Financial Services, Salve Finance, Společnost finančních poradců, Top-Pojištění.cz, ZFP akademie a cca 600 individuálních členů – fyzických osob. Členové AFIZ se zavázali k dodržování samoregulačních norem včetně Etického kodexu, za jejichž porušení jsou disciplinárně odpovědní. AFIZ se mimo jiné podílí na řadě projektů, směřujících ke zkvalitnění služeb poskytovaných v oblasti finančního zprostředkování a poradenství.
O Unii
Unie společností finančního zprostředkování a poradenství (USF) vznikla v červnu roku 2006. Jedná se o neziskové profesní sdružení právnických a fyzických osob podnikajících na území České republiky v oblasti finančního zprostředkování a poradenství. Členy Unie jsou společnosti ALLFIN PRO Holding, ARGOS PZS, Broker Consulting, Broker Trust, Comfort servis Plzeň, DataLife, F E D S, FINVISION, F & P Consulting, Froglet, INTERLIFE, JPL SERVIS, KZ Finance, M.S.QUATRO, MONECO, NWD Private Asset Management, OVB Allfinanz, RUBIKONFIN, The In Group, Swiss Life Select Česká republika a 1. Vzájemná poradenská. Členové Unie si kladou za cíl vytvořit vyšší standard v oblasti finančního poradenství a zprostředkování. Hlavní vizí, kterou Unie prosazuje, je odpovědnost zprostředkovatelských sítí za jednání svých poradců.
Nahrávání ...