Unie společností finančního zprostředkování a poradenství (USF ČR) a Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců České republiky, o.s. (AFIZ, o.s.) vydávají společnou tiskovou zprávu o základních parametrech finančně poradenského trhu ČR ve třetím čtvrtletí roku 2014. Dodatečně uváděným údajem je počet nově obsloužených klientů, který v daném období dosáhl celkem 105 848 retailových i korporátních zákazníků.
I. Pojištění
V oblasti pojištění bylo v daném období sdruženými subjekty zprostředkováno běžně placené životní pojištění v objemu 697 210 tis. Kč, jednorázově placené 123 203 tis. Kč a neživotní pojištění v objemu 266 839 tis. Kč, to vše při celkovém počtu 163 369 smluv.
Zprostředkovaný obrat (tis. Kč) Počet smluv Životní pojištění - běžně placené Celkové roční pojistné 697210 67513 Životní pojištění - jednorázově placené Suma předepsaného jednorázového pojistného (vkladů) 123203 688 Neživotní pojištění Celkové roční pojistné vč. jednorázového pojistného 266839 95168 CELKEM 1087252 163369
II. Investice
U investičních produktů sledují obě sdružení podrobnou strukturu peněžních toků, které umožňují identifikovat poměr jednotlivých nástrojů. Celkem byly v této oblasti zprostředkovány produkty za 1 208 819 tis. Kč na základě 42 098 smluv.
Zprostředkovaný obrat (tis. Kč) Počet smluv Podílové listy - objem nákupů Souhrn zprostředkovaných částek 904437
42098Pravidelné investice Souhrn zprostředkovaných
ročních částek304382 CELKEM 1208819
III. Úvěrové produkty a depozita
V oblasti úvěrových a spořících produktů dominuje co do účelovosti financování bydlení, jde tedy primárně o produkty hypotečních úvěrů, stavebního spoření a úvěrů z něho. Celkový objem úvěrových produktů (HÚ a úvěry ze SS) zprostředkovaných členy USF a AFIZ dosáhl v uplynulém čtvrtletí výše 11 198 400 tis. Kč při celkovém počtu 8 026 smluv. Depozitní, tedy zejména spořící složku portfolia kromě již zmíněného stavebního spoření doplňuje také penzijní produkty (nově II. i III. pilíř) a spořicí účty.
Zprostředkovaný obrat (tis. Kč) Počet smluv Penzijní připojištění Objem sjednaných ročních příspěvků 16940 2101 Důchodové spoření Počet smluv N/A 73 Doplňkové penzijní spoření Objem sjednaných ročních příspěvků 22739 2753 Stavební spoření Suma cílových částek 1469300 4694 Úvěry ze stavebního spoření Souhrn poskytnutých úvěrů 601588 1235 Hypoteční úvěry Souhrn poskytnutých úvěrů 10596812 6791 Spořící účty Souhrn zprostředkovaných částek N/A 2304 CELKEM 12707379 19951
O AFIZ
Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců České republiky, o.s. (AFIZ, o.s.) vznikla v roce 2002 jako dobrovolná samoregulační profesní organizace právnických a fyzických osob podnikajících na území České republiky v oblasti finančního zprostředkování a poradenství. Členy AFIZ jsou společnosti AQUEL CREDIT, Consultor, Effectconsulting, KAPITOL pojišťovací a finanční poradenství, Partners Financial Services, Salve Finance, Top-Pojištění.cz, ZFP akademie a cca 1 000 individuálních členů – fyzických osob. Členové AFIZ se zavázali k dodržování samoregulačních norem včetně Etického kodexu, za jejichž porušení jsou disciplinárně odpovědní. AFIZ se mimo jiné podílí na řadě projektů, směřujících ke zkvalitnění služeb poskytovaných v oblasti finančního zprostředkování a poradenství.
O USF
Unie společností finančního zprostředkování a poradenství (USF) vznikla v červnu roku 2006. Jedná se o neziskové profesní sdružení právnických a fyzických osob podnikajících na území České republiky v oblasti finančního zprostředkování a poradenství. Členy Unie jsou společnosti ALLFIN PRO Holding, ARGOS PZS, Broker Consulting, Broker Trust, Comfort servis Plzeň, DataLife, F E D S, Finance media, FINVISION, F & P Consulting, INTERLIFE, JPL SERVIS, KZ Finance, M.S.QUATRO, MONECO, NWD Asset Management CZ, OVB Allfinanz, Swiss Life Select Česká republika a 1. Vzájemná poradenská. Členové Unie si kladou za cíl vytvořit vyšší standard v oblasti finančního poradenství a zprostředkování. Hlavní vizí, kterou Unie prosazuje, je odpovědnost zprostředkovatelských sítí za jednání svých poradců.
Zdroj: tisková zpráva USF a AFIZ
Nahrávání ...