Umělá inteligence v rukou poradců: Chytrý Honza vyvíjí nástroje pro růst obchodního výkonu

• Jakou roli má AI u Chytrého Honzy?
• Je AI všelékem? Kde má své limity?
• Jaký potenciál má AI pro růst obchodní produkce?

Co ve videu zaznělo:

• Chytrý Honza využívá umělou inteligenci především v interních backoffice procesech.
• AI zrychluje kontrolní mechanismy, což se pozitivně odrazí například na rychlejší výplatě provizí.
• Nástroje AI pro poradce zatím nejsou dostatečně vyspělé, spíše slouží jako pokročilý vyhledávač.
• Rizikem je, že AI může poskytovat nesprávné nebo protichůdné informace, a proto se používá v oblastech, kde lze odpovědi ověřit.
• Plánuje se využití AI pro monitoring sociálních sítí a veřejných dat za účelem vyhledávání obchodních příležitostí.
• AI má pomoci poradci identifikovat situace, kdy je vhodné klienta znovu oslovit – např. při změně zaměstnání.
• Chytrý Honza vyvíjí vlastní AI řešení, pro některé funkce ale zvažuje využití komerčních nástrojů.
• AI nástroje respektují GDPR, neoslovují klienty samostatně a slouží pouze jako podpora poradce.

Témata diskuse

Chytrý Honza a AI

• Umělá inteligence (AI) je v současnosti velmi populární téma také ve finančním poradenství.
• Chytrý Honza implementuje AI zejména v backoffice procesech.
• První konkrétní využití AI je zlepšení a zrychlení kontrolního procesu v backoffice, což ovlivní i poradce mj. ve zrychlení výplaty provizí.

AI pro finanční poradce

• Zvažuje se využití AI i přímo pro poradce, avšak zatím nejsou nástroje na trhu považovány za dostatečně vyspělé na plné využití.
• AI dnes často funguje spíše jako pokročilý vyhledávač než jako nástroj na poskytování jednoznačných odpovědí na specifické metodické dotazy.
• Výzvou je, že AI může poskytovat někdy nesprávné nebo protichůdné informace, což může ovlivnit rozhodnutí poradce a klienta.
• Proto je zatím AI využívána hlavně interně, kde je možné odpovědi zkontrolovat.

Sledování obchodních příležitostí pomocí AI

• AI by měla pomoci s monitoringem sociálních sítí a veřejně dostupných dat pro identifikaci obchodních příležitostí.
• Příklad: AI může zaznamenat změnu pozice klienta na LinkedInu, což může indikovat změnu příjmu a potenciální obchodní příležitost.
• Tento přístup by měl výrazně zvýšit obchodní potenciál poradců, kteří nemají dostatek příležitostí.
• Očekává se zvýšení obchodního výkonu i u méně aktivních poradců až o 50 %.

Vývoj a implementace AI řešení

• Chytrý Honza vyvíjí vlastní AI řešení pro interní procesy.
• Pro metodické nástroje je pravděpodobnější využití existujících komerčních řešení, jelikož vlastní vývoj je finančně náročný.
• Z konkurenčních řešení je preferována především podpora metodiky, generování textů na míru klientovi a mobilní aplikace poskytující komplexní pohled na klienta a generující obchodní příležitosti.

Bezpečnost, ochrana dat a GDPR

• AI systémy jsou navrženy tak, aby pracovaly s veřejně dostupnými a klienty sdílenými informacemi v souladu s GDPR.
• AI nesmí například automaticky vytvářet a zasílat kampaně klientům bez vědomí poradců.
• AI má poradci pouze usnadnit dohledání relevantních dat.

Očekávaný časový horizont

• Implementace AI do interních procesů (backoffice) je velmi blízko, poradci ji pocítí během několika týdnů.
• Vývoj a zavedení AI nástrojů přímo podporujících poradce, zejména v oblasti vyhledávání obchodních příležitostí, se plánuje do konce tohoto roku.

Další poznámky

• Zvažovalo se i využití AI při náboru nových poradců, ale kvůli limitacím veřejně dostupných dat a citlivosti informací se tento směr v současné době nevyužívá.
• AI se vyvíjí velmi rychle a Chytrý Honza kontinuálně monitoruje trendy a inovace od předních firem jako OpenAI, Google a Meta, ale s ohledem na ochranu dat preferuje offline řešení.
• Společnost vidí v AI velký potenciál, zejména v automatizaci a zvýšení efektivity, ale uvědomuje si i rizika spojená s nesprávnými nebo nekonzistentními informacemi.

Závěr

• Chytrý Honza aktivně pracuje na implementaci umělé inteligence v rámci interních procesů a připravuje nástroje pro finanční poradce, které by měly zlepšit jejich obchodní výkon a usnadnit práci. Přístup k AI je zatím opatrný, s důrazem na kontrolu kvality informací a ochranu dat klientů. Vývoj těchto technologií je strategickou prioritou s očekáváním konkretizace v letošním roce.

 Fotogalerie