Z digitálního chaosu k důvěře: Jak překlenout propast v investičním světě

Volatilní trhy, digitální revoluce a rostoucí nároky na bezpečnost přepisují pravidla hry v investičním světě. Dnešní finanční poradci potřebují víc než jen „nástroj“ – chtějí platformu, na kterou se mohou skutečně spolehnout. Takovou, která nabízí důvěru, flexibilitu a plnou regulatorní oporu. V této sekci odhalíme, co opravdu odlišuje moderní platformu pro poradce – a jak může pevná, regulacemi podpořená struktura dodat vašemu podnikání stabilitu, sebevědomí a schopnost naplno vyhovět očekáváním dnešních náročných klientů.

Shrnutí workshopu: „Z digitálního chaosu k důvěře: Jak překlenout propast v investičním světě“

Účel a úvod

Jan Zendulka (Moventum SCA) představil prezentaci zaměřenou na problém „digitálního chaosu“ a jeho vliv na důvěru klientů finančních poradců. Hlavním příběhem byl fiktivní poradce „Petr“, který ilustroval každodenní problémy poradců způsobené množstvím informací, množstvím systémů a administrativních zátěží.

Představení společnosti Moventum / Moventum SCA

• Společnost působí 25 let, sídlí v Lucembursku a má pobočky v Německu, Rakousku, Polsku a ČR.
• Poskytuje fondovou platformu s pasportizací do více než 140 zemí.
• Je součástí skupiny Oak Tree Capital Management (ratingy Standard & Poor’s uváděny v prezentaci). Depozitář: Banque de Luxembourg. Člen lucemburského systému ochrany investorů (FGDL).
• Klíčové hodnoty: bezpečnost, transparentnost, regulovaná stabilita.

Problém: digitální chaos a dopad na důvěru

• Klienti jsou zahlceni informacemi (mediální zprávy, sociální sítě, „rychlé recepty“ na zbohatnutí), což vede k narušení důvěry v trhy, poradce a produkty.
• Poradci musí přepínat mezi systémy, řešit papíry a regulaci místo toho, aby se věnovali klientům — rostoucí administrativní zátěž.
• Makroekonomické a geopolitické události v roce (zmíněné body): COVID-19, válka na Ukrajině, změny v politice Fed/ECB, volatilita VIX, vývoj cen zlata, oslabení USD, obchodní cla, rozvoj AI.

Řešení: Moventum Office a digitální ekosystém

• Moventum Office jako centrální digitální platforma umožňující poradci sjednotit práci a vrátit se k práci s klienty.
• Funkce platformy a aplikace:
  • Digitální onboarding a identifikace klienta (v souladu s MIFID / evropskou regulací) — plně automatizovaný proces: volba typu dokumentu (občanka/pas), nahrání obou stran a selfie, kontrola údajů a elektronický podpis.
  • Multiměnové účty (bez měnového zajištění) a možnost investic do fondů v různých měnách.
  • Online přehledy pro koncové klienty, mobilní aplikace pro klienty i poradce (Face ID, transakce, výpisy, elektronická poštovní schránka s kvartálními výpisy a konfirmacemi).
  • Reportování: výkazy nákladů, ex-post náklady a detailní přehledy investičních pozic.
  • Nahrávání dokladů do aplikace (ověření KYC, vypršené doklady apod.).
  • Plánované nové funkce: rychlé vyhledávání klientů, výkonnostní grafy na domovské stránce, žádosti o platbu přes aplikaci, potvrzení změn bankovních účtů.

Produktová nabídka a modely poradenství

• Move Classic: klasický investiční účet (podílové fondy), vhodný pro tradiční zprostředkování; účty bez poplatku u některých produktů (zmíněn DIP).
• Move Flex: flexibilní účet kombinující podílové fondy a ETF, volitelná poplatková struktura (slevy na vstupní poplatky až 100 %, management fee rozdělené mezi poradce/klienta), poplatek za zpracování (0–5 %) a servisní poplatek (až 2,5 % ročně).
• Move Easy: modelové ETF strategie ve spolupráci s Vanguard — čtyři modelové strategie s automatickým rebalancingem, vhodné pro modelové poradenství; klient nastaví profil a pravidelné platby, systém investuje automaticky.
• Moventum Asset Management: aktivně řízené strategie a fondy spravované týmem Moventum (nejen produkty Vanguardu), investiční proces s čtvrtletní realokací, nezávislým výzkumem (Fond Consult) a týmovým přístupem.

DIP (Dlouhodobý investiční produkt)

• Produkt určený k dlouhodobému investování na důchod, s daňovými výhodami a motivační strukturou.
• Uváděná výhoda pro zaměstnavatele i zaměstnance (příklad srovnání čistého dopadu plateb a výhod). Retence prostředků na účtu jako benefit pro poradce.
• Uvedeno, že Move Classic je pro DIP dostupný bez poplatku za vedení účtu.

Omezení a důležité poznámky

• Platforma nenabízí měnové zajištění — poskytuje multiměnové účty, ale bez FX hedgingu.
• Digitální identifikace a onboarding jsou dostupné v českém jazyce a lokalizují se podle jazyka mobilního zařízení klienta.
• Technologie se dále vyvíjí — plánovány nové funkce do mobilní aplikace.

Důvěra a procesy

• Důvěra klienta je stavěna na transparentních procesech, regulaci a technických nástrojích (reporty, auditovatelnost, depozitář, pasportizace).
• Moventum zdůrazňuje systémový a týmový přístup k řízení aktiv (20letý investiční proces, nezávislý výzkum), což má za úkol zvyšovat stabilitu v obdobích volatility.

Interakce s publikem / dotazy

• Moderované dotazy: řečeno, že měnové zajištění není v platformě dostupné.
• Diskuse o používání AI (zmínka o ChatGPT) a přínosu AI v odvětví.

Závěr a výzva

• Chaos informací zůstane pravděpodobně dlouhodobě. Platforma Moventum nabízí prostředky ke zkrocení chaosu — bezpečnost, procesy a nástroje, které umožňují poradcům znovu budovat a udržet důvěru klientů.
• Výzva pro účastníky: rozhodnout se, zda jsou stále v chaosu, nebo na cestě k důvěře; Moventum nabízí partnerství na této cestě.

Doporučení pro poradce (vyplývající z prezentace)

• Využít centralizovanou platformu k redukci administrativy a zlepšení komunikace s klienty.
• Transparentně reportovat náklady a výkon klientům (budování důvěry přes přístup k informacím).
• Nabízet lokalizované digitální onboarding řešení pro rychlejší získání a udržení klientů.

 Fotogalerie