V době, kdy roste preference bezpečí a zároveň zůstává požadavek na zhodnocení nad úrovní běžných či spořicích účtů, jsou zajištěné fondy zajímavou možností. Například některé zajištěné fondy dosáhly od svého vzniku průměrného ročního výnosu přes 5 %. „Investování do zajištěných fondů s sebou nese mnoho výhod,“ říká Jan Barta ze společnosti ČSOB Asset Management Jaké jsou hlavní zásady investování podle Jana Barty, člena představenstva ČSOB Asset Management?
Jak se dá poznat dobrý fond od špatného?
1. Začněte tím, že si ujasníte, co chcete, čekáte a potřebujete, abyste měl kritéria pro výběr.
2. Pořiďte si odbornou pomoc. Dobrý fond poznají dobří odborníci. Umožněte tomu, kterého si vyberete, aby poznal vás. Bez toho vám nemůže pomoci dobře vybrat.
3. Vyberte správce. Velcí správci nabízející hodně fondů mívají zpravidla i hodně dobrých fondů. Pamatujte, že charakter (historie, komunikace, korektnost) správce je mnohdy víc než krátkodobé výnosové rekordy jednotlivých fondů.
4. U fondu si při výběru příliš nevšímejte krátkodobé minulé výkonnosti. Bylo by to stejně logické jako pokus řídit auto směrem vpřed s pohledem upřeným do zpětného zrcátka.
5. U fondu si všímejte dlouhodobého postavení fondu ve skupině obdobně zaměřených fondů (peers), dlouhodobé výkonnosti ve vztahu k benchmarku, názorů vyjadřovaných analytickým týmem správce.
6. Dodržujte hygienu výběru: nevšímáte si doporučení sousedů, laických přátel názorů vyjádřených v novinách či časopisech bez odborného renomé a autory, které váš poradce nezná. Nestyďte se, a když něčemu nerozumíte, ptejte se tak dlouho, až je vám to jasné. Když máte pocit, že se vám poradce nevěnuje, vyměňte ho a začněte znovu.
7. Nehledejte „ideálně“ dobrý fond. To je kutilská iluze. I dobré fondy mají svá pro a proti. Hledejte dobré fondy pro dobře udělanou investiční složku portfolia.
8. Posuďte, zda se vy sám hodíte k fondu. Uvažujete-li o akciovém fondu, uvědomte si, že se budete muset naučit uvažovat v dlouhodobé perspektivě. Ten, kdo sleduje kurzy každý den či týden, většinou dříve či později udělá nějakou chybu.
9. Pamatujte, že vlastní toleranci na riziko si vy sám nezjistíte a špatně určená tolerance na riziko je záruka toho, že vám při korekci nebo krizi mohou povolit nervy. Ti, kterým povolí nervy, prodělávají v důsledku vlastních chyb. Nikdy neinvestujte bez diagnózy tolerance na riziko.
10. Svého poradce, sebe, své fondy i svého správce důkladně poznáte až při korekcích a krizích. Ti dobří s vámi otevřeně a korektně komunikují bez ohledu na situaci.
11. Každý, kdo dokáže vybrat dobré fondy do portfolia, má naději, že se o něho jeho portfolio posléze „postará“.
Zdroj: tisková zpráva ČSOB
Souhlasíte s těmito investičními zásadami? Jaký je Váš názor?
Nahrávání ...