Podle společné tiskové zprávy AFIZ a USF sjednali finanční poradci a zprostředkovatelé zastoupeni v těchto organizacích v prvním čtvrtletí roku 2012 klientům finanční produkty v celkové hodnotě přesahující 13 miliard korun. 172.656 pojistných smluv, 22.594 investičních kontaktů a 109.279 dalších produktů.
Pojištění
V oblasti pojištění bylo v daném období sdruženými subjekty zprostředkováno běžně placené životní pojištění v objemu 1 002 031 tis. Kč, jednorázově placené 270 744 tis. Kč a neživotní pojištění v objemu 321 222 tis. Kč, to vše při celkovém počtu 172 656 smluv.
| Zprostředkovaný obrat (tis. Kč) | Počet smluv | ||
|---|---|---|---|
| Životní pojištění - běžně placené | Celkové roční pojistné | 1 002 031 | 84 203 |
| Životní pojištění - jednorázově placené | Suma předepsaného jednorázového pojistného (vkladů) | 270 744 | 1 443 |
| Neživotní pojištění | Celkové roční pojistné vč. jednorázového pojistného | 321 222 | 87 010 |
| CELKEM | 1 593 997 | 172 656 |
Investiční produkty
U investičních produktů sledují obě sdružení podrobnou strukturu peněžních toků, které umožňují identifikovat poměr jednotlivých nástrojů. Celkem byly v této oblasti zprostředkovány produkty za 827 963 tis. Kč na základě 22 594 smluv.
| Zprostředkovaný obrat (tis. Kč) | Počet smluv | ||
|---|---|---|---|
| Podílové listy - objem nákupů | Souhrn zprostředkovaných částek | 538 212 | |
| Pravidelné investice | Souhrn zprostředkovaných ročních částek | 289 751 | |
| CELKEM | 827 963 | 22 594 |
Úvěrové produkty a depozita
V oblasti úvěrových a spořících produktů dominuje co do účelovosti financování bydlení, jde tedy primárně o produkty hypotečních úvěrů, stavebního spoření a úvěrů z něho. Celkový objem úvěrových produktů (HÚ a úvěry ze SS) zprostředkovaných členy USF a AFIZ dosáhl v uplynulém pololetí výše 11 251 959 tis. Kč při celkovém počtu 109 279 smluv. Depozitní, tedy zejména spořící složku portfolia kromě již zmíněného stavebního spoření doplňuje také penzijní připojištění a spořicí účty.
| Zprostředkovaný obrat (tis. Kč) | Počet smluv | ||
|---|---|---|---|
| Penzijní připojištění | Souhrn zaplacených příspěvků | 827 188 | 87 770 |
| Stavební spoření | Suma cílových částek | 2 837 919 | 11 593 |
| Úvěry ze stavebního spoření | Souhrn poskytnutých úvěrů | 535 422 | 1 161 |
| Hypotéční úvěry | Souhrn poskytnutých úvěrů | 7 269 798 | 4 577 |
| Spořící účty | Souhrn zprostředkovaných částek | N/A | 4 178 |
| CELKEM | 11 470 327 | 109 279 |
O AFIZ
Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců České republiky, o.s. (AFIZ, o.s.) vznikla v roce 2003 jako dobrovolná samoregulační profesní organizace právnických a fyzických osob podnikajících na území České republiky v oblasti finančního zprostředkování a poradenství. Členy AFIZ jsou společnosti AQUEL CREDIT, Consultor, ČP Direct, Effectconsulting, Generali Car Care, KAPITOL pojišťovací a finanční poradenství, LAFIN INVEST, LUTHERUS, Partners Financial Services, Salve Finance, Top-Pojištění.cz, ZFP akademie a cca 1000 individuálních členů – fyzických osob. Členové AFIZ se zavázali k dodržování samoregulačních norem včetně Etického kodexu, za jejichž porušení jsou disciplinárně odpovědní. AFIZ se mimo jiné podílí na řadě projektů, směřujících ke zkvalitnění služeb poskytovaných v oblasti finančního zprostředkování a poradenství.
O USF
Unie společností finančního zprostředkování a poradenství (USF) vznikla v červnu roku 2006. Jedná se o neziskové profesní sdružení právnických a fyzických osob podnikajících na území České republiky v oblasti finančního zprostředkování a poradenství. Členy Unie jsou společnosti ALLFIN PRO Holding, ARGOS PZS, AWD Česká republika, Broker Consulting, Broker Trust, F E D S, Finance media, FINVISION, INTERLIFE, JPL SERVIS, KZ Finance, M.S.QUATRO, MONECO, NWD Asset Management CZ, OVB Allfinanz, a 1. Vzájemná poradenská. Členové Unie si kladou za cíl vytvořit vyšší standard v oblasti finančního poradenství a zprostředkování. Hlavní vizí, kterou Unie prosazuje, je odpovědnost zprostředkovatelských sítí za jednání svých poradců.
Zdroj: společná tisková zpráva AFIZ a USF
Jak se podle vás mění struktura produkce poradenských firem?
Nahrávání ...