Distribuce penzijních fondů stojí mezi finančními poradci trochu stranou. Jejich tíživá regulace v kombinaci s nízkými provizemi z nich dělá outsidera. V červnu se do licencování vázaných zástupců pro tuto oblas ovšem opřela Generali Česká pojišťovna.
Penzijní fondy nejsou ve středu zájmů finančních poradců. Jejich distribuci se věnují především velké společnosti. A menší firmy se jim téměř zcela vyhýbají. Dokládají to i data společnosti EMA data, která jmenovitě sleduje pohyby vázaných zástupců 38 významných finančně poradenských a zprostředkovatelských firem. A zatímco podíl licencovaných vázaných zástupců ostatních společností pro oblast pojištění činí pětinu (20,2 %) a pro oblast investic dokonce čtvrtinu (26,1 %), u penzijních produktů je to pouhá dvacetina (5,1 %).
Graf 1: Podíl vázaných zástupců pro oblast penzijních produktů dle typu společnosti k 30. 6. 2022
Zdroj: EMA data
Oblast distribuce penzijních produktů je zpravidla velmi „klidná“. V červnu ovšem došlo k nebývalému počtu nově registrovaných vázaných zástupců u Generali České pojišťovny (111), který významně přesáhl ostatní sledované firmy věnující se této oblasti.
Graf 2: Nejvýkonnější náboráři nových vázaných zástupců pro oblast penzijních produktů v červnu 2022
Zdroj: EMA data
Za Generali Českou pojišťovnou jsou s odstupem Partners Financial Services (31), kteří v loňském roce získali licenci pro svou penzijní společnost Rentea. Navíc v případě Generali České pojišťovny se jedná především o obnovu poradenského kmene, neboť v červnu ukončilo v této pojišťovně činnost 51 poradců s licencí pro penzijní produkty. I tak zaznamenala nebývalý nárůst jejich počtu.
Graf 3: Celková bilance vázaných zástupců pro oblast penzijních produktů v červnu 2022
Zdroj: EMA data
V oblasti zprostředkování pojištění došlo vlivem odchodu 67 poradců k největšímu poklesu počtu vázaných zástupců u Generali České pojišťovny (-20). A to navzdory skutečnosti, že nováčků olicencovala (43) jen o málo méně než na tomto poli nejúspěšnější OVB Allfinanz (52).
Graf 4: Celková bilance vázaných zástupců pro oblast zprostředkování pojištění v červnu 2022
Zdroj: EMA data
Nábory zkušených finančních poradců si v červnu již vzaly dovolenou. Nejaktivnější byly společnosti v oblasti zprostředkování úvěrů, ale i tam se nejedná o žádné masivní přechody. FinGo, které získalo celkem 10 vázaných zástupců, pomalu pokračovalo v přebírání lidí z FitBrokers (3), zatímco Broker Trust (12) lovil především v menších firmách (4) a v M&M (3).
Graf 5: Zdroj Broker Trustu a FinGo vázaných zástupců pro oblast zprostředkování úvěrů v červnu 2022
Zdroj: EMA data
OK Klient, k němuž přešla skupina 12 finančních poradců z FitBrokers v květnu, se již mezi nejúspěšnějšími náboráři z jiných firem neumístil.
V oblasti investičního poradenství a zprostředkování se nejvíce dařilo růst v počtu poradců společnosti Broker Trust (26), pod níž je „zaparkovaná“ i velká strukturální firma 4fin, která na investice klade velký důraz.
Graf 6: Celková bilance vázaných zástupců pro oblast investic v červnu 2022
Zdroj: EMA data
Prázdninové měsíce bývají ve znamení dovolených, kdy zpravidla nedochází k větším pohybům na finančně poradenském poli. Červnová čísla přitom naznačují, že letošní prázdniny nebudou výjimkou. Pokud se chystají větší nábory, pravděpodobně k nim dojde nejdříve v září.
Nahrávání ...