Finanční poradenství v roce 2021: Zisky a ztráty

V loňském roce došlo k několika velkým přesunům finančních poradců. Kdo získal nejvíce a kdo naopak ztratil?

Rok 2021 byl hned v lednu ovlivněn novými pravidly pro vázané zástupce pro oblast pojištění. Výsledkem byly u velkých společností stovky odhlášených vázaných zástupců, kteří nezvládli či odmítli prokázat odbornou způsobilost.

Přestože lednové „propady“ vesměs neaktivních finančních poradců ovšem finančně poradenské společnosti zdatně kompenzovaly nábory v průběhu roku, i tak naprosá většina z nich zakončila rok s nižším stavem vázaných zástupců. Bylo jen několik výjimek.

Nejlépe dopadl v oblasti vázaných zástupců pro oblast pojištění SAB servis. Řady svých pojišťovacích poradců rozšířil o více než čtvrtinu (26,9 %), když získal o 250 lidí více než ztratil. Jedním z významných důvodů je „podvázání“ zástupců pro pojištění (a investice, kde SAB rostl ještě rychleji) M & M právě pod SAB servis.

Graf 1: Změna počtu vázaných zástupců pro pojištění mezi 31. 12. 2020 a 31. 12. 2021 – broker pooly

Zdroj: EMA data

Mezi sledovanými strukturálními společnostmi bylo několik firem s přírůstkem vázaných zástupců pro pojištění, nejvíce se ale úspěchu SAB servisu přiblížila společnost Partners Financial Services (16,7 %, 224).

Graf 2: Změna počtu vázaných zástupců pro pojištění mezi 31. 12. 2020 a 31. 12. 2021 – strukturální společnosti

Zdroj: EMA data

Mezi pojišťovnami obdobným způsobem vynikla UNIQA pojišťovna (43,7 %, 234), která „pohltila“ pojišťovnu AXA i s jejími (na konci roku 2020) 354 vázanými zástupci.

Investicím patří… přítomnost?

O tom, že investice jsou budoucností finančního poradenství, se hovoří již roky. Jsou to investice, ve kterých se točí nejvíc peněz a které peníze vydělávají (navzdory občasným prodělkům). Kdo nechce ztratit, musí v investicích růst. A jeden ze způsobů je růst počtu lidí, kteří jsou schopni a mají oprávnění v investicích radit a investice zprostředkovávat.

V absolutních číslech mezi finančně poradenskými společnostmi v oblasti vázaných zástupců pro oblast investic rostly dvě největší strukturální firmy – OVB Allfinanz (381, 26,8 %) a Partners Financial Services (375, 32,1 %).

Graf 3: Změna počtu vázaných zástupců pro investice mezi 31. 12. 2020 a 31. 12. 2021 – strukturální společnosti

Zdroj: EMA data

V počtu získaných poradců jim zdatně sekundoval SAB servis (315), který ovšem rostl zdaleka nejrychleji (60,9 %). Není to přitom dáno jen akvizicí vázaných zástupců M & M, kterých bylo na sklonku roku 2020 „jen“ 137. SAB servis patří dlouhodobě mezi nejúspěšnější „přetahovače“ zkušených finančních poradců z jiných společností. I když… o některé zkušenosti samostatný zprostředkovatel nejspíš nestojí…

Graf 4: Změna počtu vázaných zástupců pro investice mezi 31. 12. 2020 a 31. 12. 2021 – broker pooly

Zdroj: EMA data

Úvěrová sezóna končí?

Na poli vázaných zástupců pro oblast zprostředkování úvěrů bylo v roce 2021 asi nejvíce rušno. Velká část poradenských společností získala desítky procent lidí navíc, což umožnil hypoteční boom – a což zpětně vytvořilo kapacity pro zprostředkování hypoték. A i nováčci si mohli výborně vydělat.

Ovšem ne každému se dařilo. Stavební spořitelna České spořitelny (Buřinka, SSČS) se rozhodla, že nebude stavební spoření prodávat vlastní sítí. Nebyla nijak velká, ovšem stavební spořitelna musela stále splňovat rostoucí legislativní a regulatorní nároky. Navíc Buřinka patří do skupiny České spořitelny, která má sama o sobě mnohem účinnější distribuci. Svou zprostředkovatelskou síť tak předala Kapitolu ze skupiny VIG, s níž Česká spořitelna (a Erste) dlouhodobě spolupracuje.

Graf 5: Změna počtu vázaných zástupců pro úvěry mezi 31. 12. 2020 a 31. 12. 2021 – stavební spořitelny

Zdroj: EMA data

Mezi stavebními spořitelnami došlo ještě k jedné významné změně. Wüstenrot – stavební spořitelna (i Wüstenrot hypoteční banka) byly prodány do rukou MONETA Money Bank. Prodej byl dokončen 1. dubna 2020 a k finálnímu spojení došlo k 1. lednu 2021, ovšem všechno má svou setrvačnost. Střet kultur obou bank nevyhnutelně vedl k odchodu části vázaných zástupců, který pokračoval i v loňském roce.

Navzdory rekordnímu roku pro hypotéky došlo k „úbytku“ hypotečních specialistů. K 31. 12. 2021 skončila svou činnost (a skončila v likvidaci) společnost OPEN Finance. Příčinou je krach mateřského holdingu Arca. Nejvíce z jejích zdrojů zkušených lidí čerpalo FinGO, které přebralo desítky z nich.

Navíc Libor Vojta Ostatek prodal hypotečního specialistu Golem Finance Zdeňku Slukovi do Broker Trustu, čímž i tato společnost časem ze statistik ČNB zmizí a rozplyne se mezi vázanými zástupci Broker Trustu… to je ale zatím jen rozehraný příběh, který půjde do finále v letošním roce.

Reklama