Finančně poradenský trh se v únoru odebral do mírné letargie. Kratší měsíc spojený s očekáváním dalších a dalších restrikcí vedl k ochabnutí náborové i „přetahovací“ aktivity finančně poradenských společností. Přesto jsou i výjimky.
Jednou z výjimek, které neupadly do náborové letargie, je společnost OVB Allfinanz, která pokračovala v přivádění nových finančních zprostředkovatelů na trh. Nejvíce patrné je to v oblasti zprostředkování pojištění, s níž nováčci v této společnosti začínají. Krok v náboru nových vázaných zástupců s OVB držela pouze Generali Česká pojišťovna.
Graf 1: Nábory nových vázaných zástupců pro oblast pojištění v únoru 2021
Zdroj: EMA data
Na rozdíl od OVB Allfinanz ovšem v Generali České pojišťovně dochází spíše k obměňování než k rozšiřování kmene vázaných zástupců. A tak OVB vítězí se 100% odstupem nad největší českou pojišťovnou s nejvyšším přírůstkem.
Graf 2: Celková bilance vázaných zástupců pro oblast pojištění v únoru 2021
Zdroj: EMA data
OVB Allfinanz ve svém vzdělávacím programu pro nováčky počítá nejprve se získáním licence pro oblast pojištění, teprve poté následují další. Vysoké nábory (získání licencí) pro oblast pojištění v uplynulých měsících tak vedou k vysokému počtu získaných licencí pro další oblasti i v současnosti. Jen v únoru tak získalo licenci pro oblast investic 53 a pro oblast úvěrů 36 vázaných zástupců OVB.
Přechody poradců: Nejaktivnější úvěráři
Poměrně nízká aktivita byla i v oblasti přechodů finančních poradců mezi společnostmi. Nejvíce se jich uskutečnilo v oblasti zprostředkování úvěrů. Nejvíce vázaných zástupců pro úvěrovou oblast v únoru z jiných společností získaly broker pooly Broker Trust a SAB servis.
Graf 3: Nábory vázaných zástupců pro oblast úvěrů z jiných společností v únoru 2021
Zdroj: EMA data
Nábory vázaných zástupců pro oblast pojištění z jiných společností byly na řádově nižší úrovni, když nejúspěšnější Broker Trust získal osm úvěrových zprostředkovatelů a další čtyři společnosti po sedmi. A aktivnější přechody se neuskutečnily ani v oblasti investic, kdy nejvýkonnější Broker Trust získal desítku poradců a druhý SAB servis celé čtyři.
A odkud úvěroví zprostředkovatelé do největších broker poolů chodí? Zdroje jsou poměrně odlišné. Broker Trust nejčastěji čerpá z malých společností a v únoru byl úspěšný též v lovných vodách Modré pyramidy. SAB servis čerpal nejvíce z OPEN Finance.
Graf 4: Zdroj náborů Broker Trust a SAB servis v oblasti úvěrů z jiných společností v únoru 2021
Zdroj: EMA data
Nejbližší větší „čistka“: Květen 2021
K velkému „pročištění“ vázaných zástupců z databází České národní banky došlo v lednu 2021. A k dalšímu se schyluje. Koncem května skončí přechodné období pro povinnost prokázání odborné způsobilosti pro oblast pojištění a s tím i možnost udržení licence pro finanční zprostředkovatele, kteří certifikací neprojdou. Pak budou muset skončit.
V květnu (či červnu, kdy budou z databáze „odepsáni“) se tak naplno projeví dopad zákona o zprostředkování pojištění a zajištění a bude zřejmé, kolik lidí se raději rozhodlo (či je nuceno) opustit tento obor.
Nahrávání ...